월요일, Piper Sandler는 Huntington Bancshares (NASDAQ:HBAN), 주식에 대한 중립 등급을 유지하면서 목표 주가를 이전 $ 14.00에서 $ 13.50으로 낮추었습니다. 이번 조정은 2024 회계연도 가이던스를 업데이트한 업계 컨퍼런스에서 헌팅턴 뱅셰어스가 발표한 발표에 따른 것입니다.
헌팅턴 뱅크셰어스는 2024 회계연도의 평균 대출 성장률과 순이자수익(NII) 전망치를 하향 조정한다고 발표했습니다. 그러나 평균 예금 성장률에 대한 기대치도 개선되었다고 보고했습니다. 이 업데이트를 통해 파이퍼 샌들러는 시장 개장 시 회사의 주가가 하락할 가능성이 있다고 예상했습니다.
이 회사는 이전에 헌팅턴 뱅크셰어즈가 대출 성장에 대한 긍정적인 전망으로 두각을 나타냈지만 이제는 불확실성이 낮아졌다고 지적했습니다. 은행 부문은 일반적으로 대출 성장에 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 이는 모든 플레이어에게 영향을 미치지만, 헌팅턴 뱅크셰어스가 가장 먼저 가이던스를 낮출 것으로 예상되지는 않았습니다.
또한 2024 회계연도의 순이자 수익 전망도 주요 강점으로 여겨졌지만 최근 공시에 따르면 순이자마진(NIM) 확대와 NII 진행이 이전에 기대했던 것만큼 강력하지 않을 수 있음을 시사합니다. 이러한 가이던스 변경은 헌팅턴 뱅셰어가 내년에 설정했던 보다 낙관적인 전망에서 벗어난 것으로 보입니다.
이 회사는 최근 대출 성장률 전망치를 하향 조정하고 자금 조달 비용 상승으로 인해 예금 비용 전망을 상향 조정하는 등 2024년 전망에 대한 주요 변경 사항을 발표했습니다. 헌팅턴은 2024년에 두 개의 새로운 예금 업종을 출시할 계획이며 순이자수익(NII)이 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 변화에도 불구하고 수수료 및 비용 전망은 변경되지 않았습니다.
또한 애널리스트들의 평가도 상승했습니다. Stephens는 15.00달러의 목표 가격과 함께 동일 가중치 등급을 유지했습니다. 반면 JPMorgan은 헌팅턴의 성장 잠재력에 대한 자신감을 반영하여 투자의견을 중립에서 비중확대로 상향 조정하고 목표주가를 18.00달러로 올렸습니다. JP모건의 낙관론은 헌팅턴을 '매그니피센트 7'에 포함시킨 것에서 더욱 잘 드러납니다.
리더십 변화와 관련하여 헌팅턴은 메리 베스 설리반(Mary Beth Sullivan)의 은퇴에 따라 앤지 클렛(Angie Klett)을 헌팅턴 인슈어런스 사장으로 임명한다고 발표했습니다. 클렛은 내셔널와이드 인슈어런스에서 쌓은 기업 개발 분야의 폭넓은 경험을 바탕으로 헌팅턴의 보험 부문을 확장하는 역할을 맡게 됩니다. 이러한 최근의 발전은 성장과 수익성에 대한 헌팅턴 뱅셰어스의 전략적 초점을 강조합니다.
인베스팅프로 인사이트
헌팅턴 뱅셰어스(NASDAQ:HBAN)에 대한 파이퍼 샌들러의 수정된 전망은 실시간 데이터 및 인베스팅프로 팁의 일부와 일치합니다. 2024 회계 연도의 대출 성장률과 순이자 소득에 대한 낮은 가이던스에도 불구하고 HBAN은 54 년 연속 배당금을 지급하는 등 견고한 배당금 지급 실적을 유지하여 주주 환원에 대한 약속을 강조했습니다. 또한 분석가들이 올해 수익성을 예측하고 있고 지난 12개월 동안 은행이 수익을 냈기 때문에 회사의 수익성에는 문제가 없습니다.
투자 지표 관점에서 헌팅턴 뱅크셰어스의 시가총액은 181억 3,000만 달러이며, 주가수익비율은 11.17로 주가 대비 수익을 반영하고 있습니다. 또한 지난 12개월 기준 헌팅턴의 주가순자산비율은 1.07로, 자산 측면에서 주식 가치가 합리적일 수 있음을 나타냅니다. 그러나 2024 년 1 분기 기준 지난 12 개월 동안 매출 성장은 5.79 % 감소했으며, 이는 회사의 성장 궤적을 고려하는 투자자에게 고려해야 할 사항이 될 수 있습니다.
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