수요일, TD Cowen은 기술 기반 보험 회사인 Root, Inc.(NASDAQ: ROOT)의 재무 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 $11.00에서 $51.00로 대폭 인상하고 주식에 대한 보류 등급을 유지했습니다. 이러한 대폭적인 상향 조정은 수익에 기여한 신규 비즈니스의 눈에 띄는 증가로 인해 예상을 뛰어넘는 2024년 1분기 실적에 따른 것입니다.
애널리스트의 목표가 상향 조정은 2024년과 2025년 Root의 재무 실적에 대한 개선된 예측을 바탕으로 이루어졌습니다. 회사의 순손실 및 손실 조정 비용(LAE) 비율은 당초 예상보다 개선될 것으로 예상됩니다. 이러한 개선은 Root의 효과적인 손실률 관리에 기인하며, 목표 총손실률은 65%, LAE 비율은 9~10% 사이로 유지될 것으로 예상됩니다.
또한 Root의 경영진은 재보험사에 양도하는 보험료의 비율을 측정하는 양도 비율을 낮추겠다고 밝혔습니다. 회사는 이 비율을 25% 미만으로 유지하여 재보험 구매에 유연성을 제공하고 재보험사와의 관계를 지속할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 이 비율은 더 낮아질 가능성이 있지만, 현재 재보험사들은 약 2%의 마진을 달성할 수 있을 것으로 예상됩니다.
개선된 손해율과 LAE 비율 외에도 2024년 1분기에는 예상보다 빠른 원수보험료 증가로 인해 영업 및 마케팅 비용, 기타 보험 비용, 일반 및 관리 비용이 증가할 것으로 예상됩니다. 2024년과 2025년에 대한 이러한 수정 추정치는 2년간 각각 $(5.38) 및 $(2.89)의 순손실을 예상하는 컨센서스 추정치보다 더 낙관적입니다.
루트의 최근 실적과 TD 코웬의 업데이트된 전망은 경쟁이 치열한 보험 시장에서 지속적으로 성장하고 있는 회사의 비즈니스 운영에서 긍정적인 추세를 반영합니다.
최근의 다른 소식으로, Root는 재무 성과에서 주목할 만한 진전을 보이고 있습니다. 이 자동차 보험회사의 1분기 실적은 사상 처음으로 영업이익과 조정 EBITDA가 흑자를 기록하는 등 큰 폭의 상승세를 보였습니다. 또한 총 원수보험료와 유효 보험계약 건수가 전년 동기 대비 두 배로 증가했습니다. 순손실은 600만 달러였지만, 이는 전년 대비 85% 개선된 수치입니다.
이러한 결과에 대해 애널리스트 회사인 키프, 브루예트 앤 우즈(Keefe, Bruyette & Woods)는 Root의 목표 주가를 70달러에서 80달러로 상향 조정하는 한편, 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. 이 회사의 전망은 높은 해지율과 신규 정책당 비용 증가 등 경쟁이 치열한 시장의 어려움을 고려한 것입니다. 그러나 2분기에 보험료와 영업 및 마케팅 비용이 감소할 것으로 예상하는 Root의 전망은 고객 확보 지출에 대한 현명한 접근 방식이라고 평가했습니다.
는 전국적인 확장을 계속하고 전년 대비 68% 성장한 파트너십 채널에 투자할 계획입니다. 이 회사의 경영진은 가격 책정의 정확성, 효율적인 성장, 수익성 개선을 위해 데이터 과학과 기술을 활용하겠다는 의지를 강조해 왔습니다. 이러한 최근의 발전은 경쟁이 치열한 자동차 보험 시장을 효과적으로 탐색할 수 있는 Root의 잠재력을 보여줍니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 TD Cowen이 Root(NASDAQ: ROOT)에 대한 목표 주가를 업데이트한 데 이어, InvestingPro의 인사이트는 이 회사의 재무 환경을 더욱 조명합니다. 실시간 데이터에 따르면 루트의 시가총액은 7억 6,984만 달러로, 보험 기술 부문에서 상당한 규모를 자랑합니다. 분석가들은 올해 수익성을 기대하지 않았지만, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 116.51%의 매출 성장을 기록하며 인상적인 성과를 거두었습니다. 이는 2024년 1분기에 263.62%의 분기별 매출 성장률로 더욱 강화되었으며, 이는 수익에 기여한 신규 비즈니스의 상당한 증가를 반영한 것이라고 TD Cowen이 언급했습니다.
InvestingPro 팁은 Root가 높은 가격 변동성을 경험했지만 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 유동성 포지션이 강하다는 점을 강조합니다. 또한 지난 3개월 동안 총 수익률은 26.88%, 6개월 총 수익률은 317.59%로 높은 수익률을 기록했습니다. 이러한 지표는 최근 시장에서의 긍정적인 모멘텀을 강조합니다.
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