금요일, 씨티는 ICICI 은행(ICICIBC:IN)(뉴욕증권거래소: IBN)에 대한 긍정적인 입장을 재확인하며 매수 등급을 유지하고 목표 주가를 1,350.00 루피로 유지했습니다. 이번 승인은 ICICI 은행이 씨티의 범아시아 컨퍼런스 2024에 참가하여 운영 전략과 시장 전망에 대한 인사이트를 공유한 후 이루어졌습니다.
ICICI 은행은 인도중앙은행(RBI)의 프로젝트 금융 가이드라인 초안에 대해 낙관적인 입장을 표명하며, 은행의 신중한 인수 관행과 추가 충당금 적립으로 인해 장기적으로 유리할 것으로 예상했습니다. 또한 은행은 무담보 대출에 대한 이자율을 높이고 특정 고객 그룹에 대한 익스포저를 선택적으로 줄이는 등 더 엄격한 인수 기준을 시행했습니다.
또한 은행은 예금 성장 둔화가 대출 연장 능력에 지장을 주지 않을 것이라는 자신감을 표명했습니다. ICICI 은행은 4%의 안정적인 순이자마진(NIM)을 예상하고 있으며, 운영 효율성이 개선되어 자산 수익률(ROA)이 강화될 것으로 예상하고 있습니다. 또한 은행은 거래 뱅킹 서비스의 개선이 수수료 수입의 성장을 견인할 것으로 예상하고 있습니다.
씨티는 지정된 기간 내에 주목할 만한 가격 변동 가능성을 나타내는 90일 상승 카탈리스트 워치에 ICICIBC를 지정했습니다. 이 워치는 단기적으로 은행의 주식 실적에 영향을 미칠 수 있는 긍정적인 발전에 대한 씨티의 기대를 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
씨티은행의 최근 실적과 전략적 이니셔티브는 투자자와 애널리스트 모두의 관심을 끌었습니다. 은행의 현재 재무 상태를 반영한 InvestingPro 데이터에 따르면 2024년 4분기 기준 지난 12개월 동안 35.34%의 견고한 수익 성장률을 보이며 수익의 강력한 상승 궤도를 보이고 있습니다. 또한, 은행의 영업 이익 마진은 38.2%에 달해 효율적인 경영과 수익성을 보여주고 있습니다.
밸류에이션 측면에서 공상은행은 주가수익비율 17.69에 거래되고 있으며, 이는 주가수익비율 0.6과 함께 볼 때 은행의 수익 성장이 잠재적으로 저평가되어 있음을 시사합니다. 이는 은행이 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있어 가치 투자자에게 매력적인 제안이 될 수 있다는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
공상은행은 2024년 4분기 기준 지난 12개월 동안 53.8%의 배당금 증가율을 기록하며 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다. 이는 재정적 탄력성을 입증하는 것이며, 3년 연속 배당금을 인상했다는 또 다른 InvestingPro 팁을 반영하는 것입니다.
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