신시내티 - 신시내티에 본사를 둔 은행 회사인 First Financial Bancorp.(NASDAQ: FFBC)가 2024년 3월 31일 마감된 1분기 재무 실적을 발표했습니다. 순이익은 5,070만 달러, 희석 보통주당 0.53달러로 전 분기 순이익 5,670만 달러, 희석 보통주당 0.60달러보다 감소했다고 발표했습니다.
해당 분기의 평균 자산 수익률은 1.18%, 평균 유형 보통주 수익률은 17.35%를 기록했습니다. 두 지표 모두 평균 자산 수익률 1.31%, 평균 유형 보통주 수익률 21.36%를 기록했던 2023년 4분기보다 감소했습니다.
완전 세전 기준 퍼스트 파이낸셜의 순이자 마진은 4.10%로 전 분기의 4.26%에서 감소했습니다. 이러한 감소는 자금 조달 비용의 증가로 인해 19베이시스 포인트가 증가했으며, 자산 수익률의 소폭 상승으로 일부 상쇄되었습니다.
이번 분기의 비이자 이익은 4,650만 달러(조정 시 5,170만 달러)로 4분기의 낮은 수준에서 반등한 것으로 나타났습니다. 특히 리스 사업 수익이 1,460만 달러로 호조를 보였습니다.
비이자 비용은 1억 2,240만 달러(조정 시 1억 2,010만 달러)로, 계절적 급여세와 수수료 수입과 연계된 변동 보상 증가로 인해 4분기 대비 증가했습니다. 해당 분기의 효율성 비율은 62.7%(조정 시 60.4%)였습니다.
또한, 2024년 2월 29일에 주로 상업 고객을 대상으로 보험료 대출을 전문으로 하는 애자일 프리미엄 파이낸스 인수를 완료했습니다. 이 인수는 애자일 거래에서 인수한 대출 9,340만 달러를 포함하여 2억 7,190만 달러(연간 기준 10.0%)의 대출 성장에 기여했습니다.
퍼스트 파이낸셜의 이사회는 2024년 6월 3일 기준으로 기록된 주주에게 2024년 6월 17일에 지급되는 보통주당 0.23달러의 분기 배당금을 승인했습니다.
Archie Brown 사장 겸 CEO는 이번 실적에 대해 1분기에는 견고한 대출 성장과 비용 관리에 집중하는 등 강력한 추세가 반영되었다고 언급하며 다음과 같이 말했습니다. 애자일 프리미엄 파이낸스 인수는 대출 포트폴리오를 다양화하고 회사의 기존 사업을 보완할 것으로 기대됩니다.
회사의 자산 건전성은 안정적으로 유지되었으며, 주로 2023년 초부터 미발생 상태였던 두 건의 오피스 대출에 대한 대손상각으로 인해 순상각액이 총 대출의 38베이시스 포인트까지 감소했습니다. 분류 자산은 1억 6,230만 달러로 증가했으며, 총자산 대비 부실 자산은 전 분기 대비 10.5% 감소했습니다.
이 기사는 보도 자료를 기반으로 작성되었습니다.
인베스팅프로 인사이트
(NASDAQ: FFBC)가 순이익과 순이자마진 감소로 어려운 분기를 보내면서 투자자들은 회사의 재무 건전성과 향후 전망에 대한 더 깊은 통찰력을 찾고 있습니다. InvestingPro에 따르면 두 가지 중요한 점이 눈에 띕니다.
첫째, 이 회사는 단기 수익 성장에 비해 매력적인 8.21의 낮은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있습니다. 이는 특히 회사의 높은 주주 수익률과 42 년 연속 배당금 지급을 유지해온 역사를 강조하는 InvestingPro 팁을 고려할 때 FFBC 주식의 잠재적 인 저평가를 나타낼 수 있습니다. 분석가들은 FFBC가 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상하고 있기 때문에 이는 투자자들에게 안정적인 재무 전망을 제시 할 수 있습니다.
지표 측면에서 보면, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 18.33%의 견고한 매출 성장률을 기록한 FFBC의 시가총액은 21억 3,000만 달러에 달합니다. 그러나 2023년 1분기에는 분기별 매출이 -3.58%로 소폭 감소했다는 점에 유의해야 합니다. 그럼에도 불구하고 지난 6개월 동안 32.7%의 큰 가격 상승을 보였는데, 이는 장기 전략과 최근의 애자일 프리미엄 파이낸스 인수에 대한 투자자의 신뢰를 반영한 것으로 보입니다.
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