수요일, 키프, 브루엣 앤 우즈는 한미금융(NASDAQ:HAFC)의 목표 주가를 기존 18.50달러에서 18.00달러로 하향 조정했습니다. 이러한 변경에도 불구하고 회사는 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 한미금융의 1분기 실적이 시장과 키프, 브루엣, 우즈의 기대치에 미치지 못했고, 특히 충당금 전 순이익(PPNR)이 기대에 못 미친 데 따른 것입니다. 순이자수익(NII)은 전분기 대비 5% 감소했습니다. 이번 분기에는 소폭의 충당금 적립으로 실적이 예상치를 상회하는 데 도움이 되었지만, 순이자마진(NIM)의 압박이 가속화된 것이 눈에 띄었습니다.
한미금융 경영진은 2분기 말이나 3분기 초에 NIM이 긍정적으로 변화할 수 있다는 낙관적인 전망을 내놓았습니다. 하지만 1분기 말 마진 하락과 예상되는 마진 변곡점 지연으로 인해 키프, 브루엣 앤 우즈는 보다 신중한 미래 전망을 채택하게 되었습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 한미금융은 충격을 완화하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 비용 관리에 집중하고 있으며, 기회가 있을 경우 적극적으로 자사주 매입에 나서고 있습니다. 최근 실적과 그에 따른 기대치 조정을 감안하여 Keefe, Bruyette & Woods는 2024년과 2025년 수익 추정치를 3~4% 하향 조정했습니다. 이 회사는 주식 전망에 대해 중립적인 입장을 나타내는 '시장수익률' 등급을 재확인했습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.