수요일에 Piper Sandler는 Nicolet Bankshares (NYSE: NIC)에 대한 전망을 조정하여 은행의 목표 주가를 이전 $ 82.50에서 $ 88.00로 낮추었습니다. 이 회사는 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이 변경은 최근 재무 실적을 고려하여 은행의 예상 수익 및 가치 평가를 수정 한 것을 반영합니다.
이 은행은 1분기 실적이 기대치를 상회하는 부분도 있지만 기대에 미치지 못하는 부분도 있는 등 엇갈린 재무 실적을 발표했습니다. 특히 순이자마진(NIM)이 예상과 달리 하락하여 안정적일 것으로 예상했던 것과는 상반된 결과를 보였습니다. 또한 은행의 평균 수익 자산(AEA) 기반이 예상보다 작았고 핵심 예금 기여도가 낮아졌습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 니콜렛 뱅크셰어즈는 강력한 핵심 수수료 수익, 잘 관리된 운영 비용, 예측과 일치하는 순이자 수익(NII), 지속적으로 양호한 신용 지표를 보여주었습니다.
파이퍼 샌들러는 평균 이상의 수익성, 보수적인 신용 전략, 유기적 성장을 뒷받침하는 시장 점유율 확보 능력 등을 언급하며 이 은행의 장기 보유 매력을 인정했습니다. 또한 은행의 축적된 초과 자본은 잠재적인 인수합병에 대한 유연성을 제공합니다.
하지만 니콜렛 뱅크셰어스의 현재 프리미엄 밸류에이션으로 인해 중립적인 입장을 유지하고 있습니다. 파이퍼 샌들러는 동종 업계 대비 주식의 밸류에이션이 하락할 경우 더 우호적인 관점을 취할 수 있다고 제안합니다.
또한 2024년과 2025년 니콜렛 뱅크셰어즈의 주당 순이익(EPS) 추정치도 수정했습니다. 새로운 EPS 예상치는 각각 6.85달러와 6.60달러로, 이전 예상치인 6.95달러와 7.05달러보다 낮아졌습니다. 이 감소는 주로 1분기 이후 관찰된 AEA 기반이 감소했기 때문입니다.
목표주가 하향에도 불구하고 2025년 수익 추정치에 적용된 밸류에이션 배수는 12.5배로 변동 없이 유지되어 동종 업계 대비 은행의 장기 프리미엄과 일치합니다.
인베스팅프로 인사이트
인베스팅프로의 최근 데이터는 투자자들이 파이퍼 샌들러의 수정된 전망을 고려할 때 가치 있다고 생각할 수 있는 니콜렛 은행 주식(NYSE: NIC)에 대한 미묘한 그림을 보여줍니다. 이 회사의 시가총액은 11억 5천만 달러이며, 주가수익비율(P/E)은 20.1로 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율인 18.72보다 약간 낮습니다. 이는 최근 수익에 비해 저평가 가능성이 있음을 시사합니다. 또한, 지난 12개월 동안 은행의 매출은 2억 7,250만 달러로 같은 기간 4.85%의 소폭 매출 감소를 경험했습니다. 그럼에도 불구하고 2023년 4분기의 분기별 매출 성장률은 8.17%로 긍정적이었습니다.
인베스팅프로 팁은 분석가들이 올해 니콜렛 뱅크셰어즈가 수익을 낼 것으로 예상하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안 은행이 수익을 낸 것과 일치한다고 강조합니다. 또한 지난 10년간 높은 수익률을 기록해 장기 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 특히 은행의 매출 총이익률이 약점으로 지적되고 있으며, 이는 파이퍼 샌들러의 목표주가 하향 조정의 요인이 될 수 있습니다.
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