화요일에 Piper Sandler는 Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), 목표 주가를 이전 $ 30에서 $ 34로 낮추고 주식에 대한 중립 입장을 유지하면서 목표 주가를 30 달러로 낮추었습니다.
이 수정은 2024 년과 2025 년에 대한 회사의 수익 추정치의 변경을 반영하여 현재 주당 2.15 달러와 2.23 달러에서 2.23 달러와 2.51 달러로 각각 설정되었습니다.
애널리스트들은 "24/'25년 추정치를 낮추게 된 것은 주로 재무제표상 순이자마진(NII)이 더 낮아지고 금리 인하 폭이 줄어들었기 때문"이라고 설명했습니다.
이 회사는 보증 은행의 자사주 매입 활동 증가가 이러한 영향을 부분적으로 완화할 수 있으며, 회사의 비용 관리가 여전히 효과적일 것이라고 언급했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 파이퍼 샌들러는 Guaranty Bancshares가 향후 순이자마진(NIM) 확대를 달성할 수 있는 좋은 위치에 있다고 판단했습니다. 금리 인하 가능성은 NIM 성장 가속화의 촉매제가 될 것으로 보입니다.
그러나 1분기 잔액이 연율로 약 10% 감소한 후 대출 성장에 어려움을 겪고 있다는 경영진의 언급을 인용하며 평균 수익 자산(AEA) 기반에 대해서는 신중한 태도를 보였습니다. 파이퍼 샌들러는 이번 분기에 기타 부동산 소유(OREO)로 이전된 1,490만 달러 규모의 상업용 부동산 프로젝트에 대해 지나치게 우려하지는 않지만, 이 상황이 해결될 때까지 주식에 대한 전망이 좋지 않다는 점을 인식하고 있습니다.
새로운 목표주가 30달러는 Piper Sandler의 2025년 수익 추정치의 약 13.5배에 근거한 것입니다. 이 회사의 중립 등급은 현재 Guaranty Bancshares의 주식에 대한 상당한 상승 또는 하락 잠재력이 없음을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
의 재무 지표를 살펴보면 (NASDAQ:GNTY), 우리는 혼합 된 재무 환경을 발견합니다. 주목할만한 하이라이트는 주주 수익에 대한 회사의 노력으로, GNTY가 현재 배당 수익률 3.27 %로 7 년 연속 배당금을 인상했다는 사실에서 알 수 있듯이 주주 수익에 대한 회사의 노력입니다. 이는 2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안 9.09%의 배당금 증가율과 함께 투자자에게 보상을 제공하기 위한 강력한 접근 방식을 시사합니다.
밸류에이션 측면에서 보면, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율 11.08보다 낮은 7.48의 매력적인 P/E 비율을 보이고 있습니다. 이는 현재 주식이 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다. 또한, 지난 12개월 동안 수익성을 유지해 왔으며 올해도 수익성을 유지할 것이라는 애널리스트들의 예측과 일치합니다.
그러나 투자자들은 회사가 직면한 과제를 알고 있어야 합니다. Guaranty Bancshares는 매출 총이익률이 약하고 올해 순이익이 감소할 것으로 예상되어 향후 수익성에 대한 우려가 제기될 수 있습니다. 또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 7.49%의 매출 감소를 경험했으며, 이는 운영 실적에 잠재적인 역풍을 반영하고 있습니다.
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