금요일 골드만 삭스는 은행의 1 분기 수익 보고서에 이어 웰스 파고 (NYSE:WFC) 주식에 대한 매수 등급을 재확인했습니다. 이 금융 기관은 2024 년 1 분기에 1.20 달러의 주당 순이익 (EPS)을보고하여 각각 1.01 달러와 1.03 달러의 가시적 알파 컨센서스와 골드만 삭스 추정치를 능가했습니다.
그러나 일회성 항목을 제외하면 핵심 주당순이익은 1.31달러로 다른 애널리스트의 예상치인 1.26달러와 골드만삭스의 예상치인 1.20달러를 상회했습니다.
웰스파고의 충당금 전 순이익(PPNR)은 75억 달러로 증권가의 예상치보다 6% 높았으며, 이는 실적 호조에 기여했습니다. 이러한 증가는 주로 자본 시장 활동으로 인한 핵심 수수료 수입의 10% 증가와 약 2억 1,100만 달러의 준비금 방출과 함께 순상각이 5,800만 달러 감소한 데 기인합니다.
이러한 긍정적인 실적은 순이자이익(NII)이 시장 예상치보다 1% 낮게 나타나고 핵심 비용이 소폭 증가하면서 부분적으로 균형을 맞췄습니다. 이러한 비용에도 불구하고 은행의 핵심 효율성은 스트릿의 예상치보다 약 0.75% 개선되었습니다.
은행의 표준화 보통주 1등급(CET1) 비율은 전분기 대비 0.20% 소폭 하락한 11.2%로 컨센서스보다 약 0.15% 낮았는데, 이는 골드만삭스가 예상했던 34억 달러에 비해 61억 달러의 대규모 자사주 매입이 있었기 때문으로 분석됩니다. 주당 유형 장부가액은 39.17달러로 비교적 안정적으로 유지되었으며, 유형 보통주 핵심 수익률(ROTCE)은 13.5%로 보고되었습니다.
가이던스 측면에서 경영진은 2024년 순이자 이익이 7~9% 감소할 것이라는 기존 전망을 유지했는데, 이는 골드만삭스와 스트리트에서 각각 5%, 7% 감소할 것으로 예상한 것에 비해 보수적인 전망입니다.
2024년 비용 가이던스 역시 골드만삭스의 예측과 일치하는 약 526억 달러로 변경되지 않았으며, 스트리트 예상치인 525억 달러보다 약간 높은 수준입니다. 자세한 내용은 회사의 컨퍼런스 콜에서 발표될 예정이며, 이를 통해 NII 가이던스의 가정, 2025년까지의 잠재적 비용 절감, 오피스 상업용 부동산 이외의 신용 정상화 전망에 대해 보다 명확하게 설명할 예정입니다.
인베스팅프로 인사이트
웰스파고(NYSE:WFC)는 회사의 재무 건전성에 대한 폭넓은 관점을 제공하기 때문에 주목할 만한 견고한 실적 지표를 보여주었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 웰스파고의 시가총액은 2,071억 달러로 은행 부문에서 상당한 입지를 자랑합니다. 주가수익비율은 11.66으로 매력적인데, 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정하면 10.23으로 더욱 매력적입니다. 이는 회사의 주식이 수익에 비해 저평가되어 있음을 시사하며, 같은 기간 0.23의 PEG 비율로 더욱 뒷받침되어 합리적인 가격의 잠재적 성장을 나타냅니다.
또한, 54년 연속 배당금 지급을 유지하며 현재 배당 수익률이 2.42%에 달하는 인상적인 실적을 통해 주주 환원에 대한 은행의 노력이 분명하게 드러납니다. 이러한 일관된 성과는 지난해 52.17%의 주목할 만한 주가 총수익률로 보완되어 투자자들의 강한 신뢰를 나타냅니다. 웰스파고의 최근 실적과 특히 관련 있는 두 가지 인베스팅프로 팁은 경영진의 공격적인 자사주 매입과 은행 업계의 선두주자로서의 위상입니다. 이러한 조치와 특징은 주주 가치를 높이고 업계 내 입지를 공고히 하기 위한 은행의 전략적 노력을 강조합니다.
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