월요일, 씨티는 시티즌스 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)의 주가를 '중립'에서 '매수'로 상향 조정하고 목표 주가를 36.00달러로 설정했습니다. 이 은행의 주식은 현재 유형 장부 가치(TBV)의 1.0배에 달하며, 내재 자기자본 비용(CoE)이 14.3%로 동종 업계 평균인 11.4%에 비해 가장 높은 것으로 알려져 있습니다.
이번 신용등급 상향 조정의 배경에는 신용에 대한 시장의 우려가 커지면서 씨티가 시티 파이낸셜에 대해 보다 우호적인 입장을 취하게 되었기 때문으로 분석됩니다. 이 애널리스트는 2024년 추정치가 컨센서스와 일치하지만, 특히 순이자이익(NII)의 증가와 현금 흐름 헤지로 인한 순이자마진(NIM) 감소가 예상되어 2025년에는 상승 여력이 있다고 판단했습니다.
씨티는 향후 몇 년간 시티즌 파이낸셜의 보통주 총자본수익률(ROTCE)이 13~14%에 달할 것으로 예상합니다. 이 예상치는 경영진의 목표치인 16~18%의 ROTCE에 미치지 못합니다. 그럼에도 불구하고 분석에 사용된 높은 내재자본수익률(CoE)은 이 주식의 위험/보상 균형이 매우 유리하다는 견해를 뒷받침합니다.
이번 상향 조정은 시티즌스 파이낸셜 그룹에 대한 긍정적인 전망을 반영한 것으로, 현재 신용 리스크에 대한 시장의 우려에도 불구하고 은행이 양호한 실적을 거둘 수 있는 위치에 있음을 시사합니다. 새로운 목표주가 36.00달러는 이 금융 기관의 향후 실적에 대한 씨티의 자신감을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
씨티가 시티즌 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)의 목표주가를 36.00달러로 상향 조정함에 따라 투자자의 의사결정에 영향을 미칠 수 있는 추가적인 인사이트를 고려하는 것이 적절할 것으로 보입니다. InvestingPro 데이터에 따르면 Citizens Financial의 시가 총액은 149.5 억 달러이며, 주식의 P / E 비율은 10.19로 2023 년 4 분기 현재 지난 12 개월 동안 10.03으로 약간 조정되었습니다. 이는 수익에 비해 상대적으로 낮은 밸류에이션을 반영합니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 시티즌스 파이낸셜의 경영진이 적극적으로 주식을 매입하고 있으며, 이는 회사의 가치와 미래 전망에 대한 자신감의 신호일 수 있습니다. 또한 이 회사는 11년 연속 배당금 지급을 유지함으로써 주주에 대한 약속을 지켰으며, 최신 데이터 기준 5.24%의 배당 수익률을 자랑합니다. 이러한 수준의 수익률은 특히 저금리 환경에서 인컴 중심의 투자자에게 특히 매력적입니다.
그러나 6명의 애널리스트가 향후 수익 전망치를 하향 조정했다는 점에 유의해야 합니다. 이는 향후 회사의 재무 성과에 영향을 미칠 수 있는 어려움이 있을 수 있음을 시사합니다. 그럼에도 불구하고 이 회사는 지난 12개월 동안 수익을 냈으며 분석가들은 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
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