Southern Missouri Bancorp(티커: SMBC)는 분기 실적을 검토하면서 대차 대조표의 확대와 견고한 예금 및 대출 성장에 힘입어 순이자 수익이 전년 대비 22.1% 증가했다고 강조했습니다. 682,000달러의 손실을 초래한 유가증권 손실 거래에도 불구하고, 은행은 향후 마진과 수익에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다. 비이자 수익과 비용은 상당한 변화를 보였는데, 시티즌스 뱅크셰어스와의 합병으로 인해 수익은 16% 증가(손실 거래 제외)하고 비용은 35.3% 증가했습니다. 자산 건전성은 견고하게 유지되었고 신용은 대손충당금 90만 달러로 양호한 상태를 유지했습니다. 은행은 연간 3~5%의 대출 성장을 예상하고 있으며 자금 조달 비용이 안정화될 것으로 예상하고 있습니다.
핵심 사항
- 순이자 수익은 전년 대비 22.1% 증가했습니다.
- 유가증권 손실 거래로 인해 682,000달러의 손실이 발생했지만 2년 이내에 회복될 것으로 예상됩니다.
- 이 손실을 제외한 비이자 소득은 630만 달러였습니다.
- 총 대출 잔액은 3,200만 달러 증가했고, 예금 잔액은 1억 5,400만 달러 가까이 증가했습니다.
- 자산 건전성은 여전히 양호한 수준을 유지했으며, 고정이하여신 자산은 전체 대출의 1%를 조금 넘지 않았습니다.
- 순이자 마진은 3.25%로 감소했는데, 이는 주로 예금 비용의 증가로 인한 것입니다.
- 비이자 비용은 시티즌스와의 합병 이후 35.3% 증가했습니다.
- 순 대손충당금은 10베이시스 포인트였으며 신용 손실에 대한 충당금은 90만 달러였습니다.
- 은행은 안정적인 신용 환경을 가정할 때 향후 마진과 수익에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
회사 전망
- 연간 3~5%의 대출 성장을 예상합니다.
- 자금 조달 비용의 안정화를 기대합니다.
- 2024년 중반 대출 성장에 대해 낙관적.
약세 하이라이트
- 예금 비용 증가로 인해 순이자 마진이 감소했습니다.
- 비이자 수익은 증권 거래에서 발생한 68만 2,000달러의 손실로 인해 영향을 받았습니다.
- 합병으로 인해 비이자 비용이 크게 증가했습니다.
강세 하이라이트
- 순이자 수익과 예금 및 대출 잔액의 높은 성장세.
- 자산 품질은 낮은 수준의 부실 분류 자산으로 견고한 상태를 유지했습니다.
- 낮은 대손상각으로 신용 품질이 양호한 상태를 유지.
미스
- 순이자 마진이 3.25%로 하락했습니다.
- 비이자 수익은 손실 거래로 인해 타격을 입었습니다.
- 합병 비용으로 인해 비이자 비용이 35.3% 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 그렉 스테펜스는 CD 특판이 마진 및 자금 조달 비용 안정화에 미치는 영향에 대해 논의했습니다.
- 스테펜스는 합병 후 신규 공공 단위 고객으로부터 일부 자금이 다시 빠져나갈 것으로 예상합니다.
- 연준 자금 금리가 25 베이시스 포인트 인하되면 정적 대차 대조표에서 순이자 수익이 한 자릿수 중반에 이를 수 있습니다.
Southern Missouri Bancorp의 실적 발표에서는 순이자 수익의 성장과 비용 증가 및 유가증권 손실 거래의 영향으로 인해 직면한 과제에 초점을 맞춰 재무 현황을 자세히 설명했습니다. 은행 경영진은 변화하는 금리 환경을 헤쳐나가면서 강력한 자산 건전성과 신용 조건을 유지할 수 있는 능력에 대해 여전히 자신감을 갖고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
Southern Missouri Bancorp(티커: SMBC)는 최근 분기 실적에 반영된 바와 같이 탄력성과 전략적 성장을 입증했습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 이 은행의 시가총액은 5억 5,957만 달러, 주가수익비율(P/E)은 11.79로, 수익 잠재력에 대한 투자자의 신뢰를 나타냅니다. 특히, 이 은행은 12년 연속 배당금을 인상하고 30년 연속 배당금 지급을 유지하는 등 강력한 배당 실적을 유지하며 주주 환원에 대한 의지를 보여주고 있습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 SMBC는 높은 주주 수익률뿐만 아니라 지난 3개월 동안 18.69%의 3개월 가격 총 수익률로 높은 수익률을 기록했습니다. 분석가들은 지난 12개월 동안의 실적에 따라 올해도 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다. 그러나 회사가 매출 총 이익률이 약하다는 점에 주목할 가치가 있으며, 이는 잠재적 인 개선의 영역이 될 수 있습니다.
Southern Missouri Bancorp의 재무 건전성과 향후 전망에 대해 더 자세히 알아보고자하는 독자를 위해 InvestingPro는 다양한 추가 팁을 제공합니다. 실제로 회사의 성과와 전략에 대한 귀중한 통찰력을 제공 할 수있는 5 가지 InvestingPro 팁이 더 있습니다.
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