Cadence Bank(CADE)가 전략적 성과와 재무적 성장을 이룬 2023년 4분기 및 연간 실적을 발표했습니다. 이 은행은 자본 비율과 순이자마진 등 주요 재무 지표가 개선되었다고 보고했으며, 유기적 성장과 운영 안정성에 중점을 두고 2024년까지 긍정적인 모멘텀을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- Cadence Bank는 35개 지점을 폐쇄하고 자발적 퇴직 프로그램을 실행하여 효율성을 높였습니다.
- Cadence Insurance를 매각하여 6억 2,000만 달러의 자본을 추가하고 5억 2,000만 달러의 세후 이익을 얻었습니다.
- 대출 잔액은 21억 달러 증가했고, 예금은 1억 6천만 달러 이상 증가했습니다.
- 4분기 순이자마진은 3.04%로 개선되었습니다.
- 고정이하여신은 순대출 및 리스의 2.09%로 신용 품질이 안정적으로 유지되었습니다.
- 자본 비율은 11.6%, 총자본은 14.3%로 강화되었습니다.
- 은행은 2024년에 고정 운영 비용과 한 자릿수 중반의 수익 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 2024년에도 운영 비용이 보합세를 보일 것으로 예상되는 등 긍정적인 모멘텀이 예상됩니다.
- 순이자 마진과 순이자 소득은 1분기와 연중 개선될 것으로 예상됩니다.
- 2024년 총 수익은 한 자릿수 중반의 증가율을 보일 것으로 예상됩니다.
- 예금 비용은 1분기에 소폭 상승한 후 감소할 수 있습니다.
- 대출 성장 기회는 광범위할 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 구조조정 유가증권 손실을 제외한 비이자 수익이 7,310만 달러로 감소.
- 요주의 및 분류 대출, 부실 대출, 부실 자산의 증가.
- 예금 서비스 수수료 변경으로 인한 서비스 수수료 수입 감소.
긍정적 하이라이트
- 4분기 순대출금 수익률은 12베이시스포인트 증가했습니다.
- 유가증권 및 단기 투자 수익률은 구조조정으로 인해 41베이시스포인트 상승했습니다.
- 기타 수수료 수익은 서비스 수수료 수입의 감소에도 불구하고 증가했습니다.
미스
- 비이자 수익은 모기지 서비스 권리 평가의 마이너스 변동으로 인해 감소했습니다.
- 급여와 직원 복리후생비는 감소했지만 광고, 법률 및 데이터 처리 비용은 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 신용의 안정성과 잠재적인 업계 이동에 대해 논의했습니다.
- 회사는 영업팀과 커뮤니티 은행을 통해 무이자 예금을 늘리는 것을 목표로 하고 있습니다.
- CD 프로모션 금리와 CD 롤오버가 예금 성장에 미치는 영향에 대해 논의.
- 자본 관리의 일환으로 주식 환매와 대출 베타를 46%까지 늘리는 방안이 언급되었습니다.
케이던스 뱅크의 경영진인 댄 롤린스와 발레리 톨슨은 실적 발표에서 은행의 견고한 재무 상태와 운영 성과를 강조했습니다. 보험 사업 매각과 증권 포트폴리오 재편 등 2023년 은행의 전략적 조치는 2024년에도 지속적인 성장과 효율성 향상을 위한 발판을 마련했습니다. 안정적인 신용 전망과 명확한 자본 관리 전략을 바탕으로 케이던스 은행은 유기적인 성장과 신중한 재무 관리가 뒷받침되는 유망한 한 해를 전망하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
케이던스 은행(CADE)은 11년 연속 배당금을 인상한 놀라운 실적에서 알 수 있듯이 주주 환원에 대한 의지를 보여줬으며, 이는 은행의 전략적 재무 성장과도 일치하는 추세입니다. 또한, 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되어 2024년 은행의 재무 전망에 대한 투자자의 신뢰가 더욱 높아질 것으로 보입니다.
인베스팅프로 데이터의 지표는 혼재된 재무 환경을 보여줍니다. CADE의 시가총액은 49억 4,000만 달러이며, 주가수익비율(P/E)은 9.3으로 업계 동종업체에 비해 잠재적으로 저평가된 주식임을 시사합니다. 2023년 4분기로 끝나는 지난 12개월 동안의 주가/장부 비율은 0.99로, 주식이 거의 장부가에 가깝게 거래되고 있음을 나타냅니다. 같은 기간 동안 매출이 37.14% 감소하는 등 어려움을 겪었음에도 불구하고 CADE는 8.3%의 플러스 영업 이익률을 유지했습니다.
투자자들은 CADE가 수익 성장률이 하락하는 동안에도 40년 연속으로 배당금을 지급해 왔으며, 이는 재정적 탄력성과 주주에 대한 헌신을 입증하는 증거라는 점에 주목해야 합니다. 이러한 안정성은 지난 3개월 동안 총 34.55%의 높은 수익률로 더욱 뒷받침됩니다.
케이던스 뱅크에 대한 투자를 고려하는 분들을 위해 인베스팅프로는 추가적인 인사이트와 지표를 제공합니다. 구독자는 회사의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 심층 분석과 전문가 관점을 제공하는 포괄적 인 InvestingPro 팁 목록에 액세스 할 수 있습니다. 현재 인베스팅프로는 최대 50%까지 할인되는 새해 특별 세일을 진행 중이며, 사용자는 쿠폰 코드"SFY24"를 적용하면 2년 인베스팅프로+ 구독 시 10%, 1년 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다.
또한인베스팅프로는 정보에 입각한 결정을 내리고자 하는 투자자에게 도움이 될 수 있는 CADE에 대한 몇 가지 팁을 더 제공합니다. 이 팁은 https://www.investing.com/pro/CADE 에서 확인할 수 있습니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.