WSFS Financial Corporation(나스닥: WSFS)은 2023년 4분기에 연간 핵심 주당 순이익이 4.55달러, 유형 보통주 핵심 수익률이 22.48%를 기록하는 등 견조한 실적을 달성했습니다.
이 은행은 핵심 수수료 수익의 증가와 함께 고객 예금 및 대출이 크게 증가했습니다. WSFS는 금리 인하를 계획하고 있지 않음에도 불구하고 2024년에도 약 1.20%의 핵심 자산 수익률과 두 자릿수의 수수료 수익 증가를 예상하며 지속적인 성장을 이어갈 것으로 전망합니다.
주요 테이크아웃
- WSFS는 2023년 4분기에 연간 핵심 주당 순이익이 4.55달러로 견조한 실적을 발표했습니다.
- 고객 예금과 대출 증가율은 각각 전분기 대비 3%와 1%를 기록했습니다.
- 핵심 수수료 수익은 전분기 대비 6% 증가했으며, 2024년에는 두 자릿수 성장을 예상하고 있습니다.
- 회사의 탄탄한 자본력은 경기 침체를 관리하고 주주 가치를 제고할 수 있게 해줍니다.
- WSFS는 금리 인하를 가정하지 않고 2024년에 약 1.20%의 핵심 자산 수익률을 예상합니다.
- 2024년 대출 성장률은 상업 및 산업 대출에 중점을 두고 한 자릿수 중반이 될 것으로 예상됩니다.
기업 전망
- WSFS는 2024년 연간 핵심 자산 수익률을 약 1.20%로 예상합니다.
- 2024년 두 자릿수 수수료 수익 성장은 Cash Connect와 웰스 비즈니스에 의해 주도될 것으로 예상됩니다.
- 2024년 모든 부문의 대출 성장률은 한 자릿수 중반이 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 4분기에 높은 인플레이션과 주택 구매에 대한 고객 지출로 인해 관리 자산이 유출되었습니다.
- 부실 자산은 주로 다가구 및 노인 케어 부문에서 두 건의 특정 대출로 인해 증가했습니다.
긍정적 하이라이트
- WSFS의 다양한 비즈니스 모델은 상위 사분위수 성과를 달성하기 위한 여러 전략을 제공합니다.
- Cash Connect는 단기적으로 기업 자산 수익률에 지속적으로 긍정적인 기여를 할 것으로 예상됩니다.
미스
- 4분기에 상업 부문의 페이다운 활동이 증가했는데, 이는 주로 호스피탈리티 분야의 세 건의 거래로 인한 것입니다.
Q&A 하이라이트
- 아트 바치는 내년에 감소할 것으로 예상되는 업스타트 영역의 상각에 대해 논의했습니다.
- 이 회사는 무담보 대출에 대한 집중 한도에 도달했으며 업스타트 포트폴리오에 실질적으로 추가하지 않고 있습니다.
- WSFS는 수수료 측면의 인수에 대해서는 여전히 열려 있지만, 현재 지침에 반영된 것은 없습니다.
- 로저 레벤슨은 회사의 자본 회수 철학을 재확인하면서 경제 상황 및 기타 요인에 따라 환매를 지속적으로 평가할 것이라고 밝혔습니다.
인베스팅프로 인사이트
WSFS 파이낸셜 코퍼레이션의 최근 실적은 탄탄한 펀더멘털과 긍정적인 전망을 가진 회사의 모습을 보여줍니다. InvestingPro 데이터는 회사가 보고한 성장과 내년의 전략적 포지셔닝에 부합하는 몇 가지 주요 지표를 통해 이러한 이야기를 강조합니다.
이 회사의 시가총액은 27억 8,000만 달러로, 금융 부문에서 상당한 규모를 자랑합니다. 이는 9.85의 낮은 주가수익비율(P/E)로 보완되며, 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 조정치를 적용하면 9.77로 더욱 매력적입니다. 이는 WSFS의 주식이 단기 수익 성장에 비해 저평가되어 있을 수 있다는 것을 의미하며, 이는 회사가 이러한 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다고 지적한 InvestingPro 팁 중 하나에 의해 반영된 정서입니다. 가치를 추구하는 투자자에게는 WSFS가 매력적인 옵션일 수 있습니다.
눈에 띄는 또 다른 지표는 2023 년 3 분기 기준 지난 12 개월 동안 0.21 인 회사의 PEG 비율로, 이는 수익 성장 전망에 따라 주식이 저평가 될 수 있음을 시사합니다. 이 비율은 합리적인 가격으로 성장을 원하는 투자자에게 특히 유용합니다.
또한 WSFS는 지난 3개월 동안 33.71%의 가격 총 수익률로 높은 수익률을 기록했습니다. 이러한 성과는 회사의 전략과 재무 성과에 대한 시장의 긍정적인 반응을 나타냅니다. 또한, 10년 연속 배당금을 인상하고 26년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 다지고 있습니다.
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