American Express(티커: AXP)는 2023년 4분기에 기록적인 매출과 주당 순이익(EPS)이 크게 증가하는 등 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 4분기 매출은 160억 달러에 육박하여 연간 총 610억 달러에 달했으며, 이는 환율 조정 기준으로 15% 증가한 수치입니다. 순이익은 80억 달러를 넘어섰으며, 주당 순이익은 11.21달러를 기록했습니다.
2022년에 시행된 성장 계획에 따라 2,500만 개의 신규 카드 계좌가 추가되고 연간 카드 지출액이 1조 5,000억 달러를 기록하는 등 2년 만에 사업 규모가 40% 이상 확장되었습니다. 아메리칸 익스프레스는 향후에도 연간 10% 이상의 매출 성장과 10% 중반의 주당순이익 성장을 예상하며 자신감을 잃지 않고 있습니다.
주요 내용
- American Express는 4분기에 약 160억 달러의 기록적인 매출을 달성하여 2023년 총 610억 달러의 매출을 달성할 것으로 예상됩니다.
- 이 회사는 한 해 동안 80억 달러가 넘는 순이익과 11.21달러의 주당순이익을 기록했습니다.
- 2022년에 시작된 성장 계획에 따라 카드 계정을 크게 확장하고 2,500만 개의 신규 카드 계정을 추가했습니다.
- American Express는 2024년 연간 매출 성장률이 9%에서 11% 사이, 주당순이익은 12.65달러에서 13.15달러가 될 것으로 예상하고 있습니다.
- 보통주에 대한 분기 배당금은 2022년에 비해 60% 증가한 주당 0.70달러로 인상될 예정입니다.
회사 전망
- American Express는 연간 10% 이상의 매출 성장과 10% 중반의 주당순이익 성장을 목표로 하고 있습니다.
- 또한 분기 배당금을 주당 0.70달러로 인상할 계획입니다.
- 2024년에는 9%에서 11% 사이의 매출 성장이 예상되며, EPS는 12.65달러에서 13.15달러로 전망됩니다.
- 2024년 2분기에 완료될 것으로 예상되는 Accertify 비즈니스의 매각은 이번 가이던스에 포함되지 않았습니다.
약세 하이라이트
- 4분기에 연체율과 상각률이 소폭 증가했습니다.
- 지급준비금 비율은 2024년에 소폭 상승할 것으로 예상됩니다.
- 마케팅 비용은 여행 및 엔터테인먼트 수요의 약세로 인해 감소했지만 2024년에는 증가할 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- 4분기에 중소기업 상품에 대한 강력한 신용 실적과 높은 유지율 수준을 기록했습니다.
- 국제 카드 서비스는 모든 지역과 고객 유형에서 두 자릿수 성장을 기록했습니다.
- 순이자 소득은 전년 대비 30% 증가했습니다.
미스
- 여행 및 엔터테인먼트 지출 감소로 인해 가변 고객 참여 비용이 예상보다 낮았습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 청구, 할인 수익, 카드 수수료 등 성장 동력에 대해 논의했습니다.
- 신규 고객에 대한 긍정적인 신용 프로필을 유지하고 있습니다.
- 고객 참여 지출이 매출 성장률을 상회할 것으로 예상됩니다.
- 여행 및 엔터테인먼트 지출 증가율은 둔화되었지만 여전히 강세를 보이고 있습니다.
- 상각률 정상화로 인해 지급여력비율이 상승할 것으로 예상됩니다.
- 배당금 지급 및 자사주 매입 계획과 함께 자본 관리는 안정적으로 유지되고 있습니다.
아메리칸 익스프레스는 2023년 4분기에 성장과 고객 확보에 전략적으로 집중하여 강력한 실적을 달성했습니다. 2024년의 재무 전망은 여전히 긍정적이며, 매출 성장이 예상되고 주주에게 자본을 환원하겠다는 약속을 지키고 있습니다. 연체율 및 상각률의 소폭 상승과 같은 몇 가지 어려움에도 불구하고 전반적인 신용 지표는 견고하며, 지속적인 성공을 위한 유리한 입지를 확보하고 있습니다. 아메리칸 익스프레스의 실적 발표는 비즈니스 모델에 대한 회사의 자신감과 역동적인 금융 환경을 헤쳐나갈 수 있는 능력을 강조했습니다.
InvestingPro 인사이트
아메리칸 익스프레스(AXP)는 2023년 마지막 분기에 인상적인 실적을 거두며 재무적 역량을 입증했습니다. 보다 심층적인 관점을 제공하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴보겠습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 American Express의 시가 총액은 1,469.93억 달러, 주가수익비율은 18.87이며, 2023년 3분기 기준 지난 12개월을 고려할 때 17.93으로 조정됩니다. 같은 기간 동안 회사의 가격 / 장부 비율은 5.37로, 밸류에이션이 더 높은 편입니다.
주목할 가치가있는 InvestingPro 팁은 American Express가 현재 단기 수익 성장에 비해 높은 P / E 비율로 거래되고 있으며, 이는 투자자들이 향후 더 높은 수익을 기대하고 있음을 시사 할 수 있습니다. 또한 지난 3개월 동안 40.98%의 가격 총 수익률을 기록한 이 회사의 높은 수익률은 투자자의 신뢰와 강세 시장 심리를 반영합니다.
인베스팅프로는 아메리칸 익스프레스가 54년 연속 배당금을 유지하며 주주 환원에 대한 의지를 보여줬다는 사실 등 추가적인 인사이트를 찾고자 하는 투자자를 위해 팁을 제공합니다. 또한 이 회사는 소비자 금융 업계에서 두각을 나타내고 있으며, 이는 탄탄한 매출과 주당순이익 성장의 핵심 요인이 될 수 있습니다.
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