Southside Bancshares(티커: SBSI)는 1,730만 달러의 순이익과 0.57달러의 주당 순이익을 기록한 4분기 재무 실적을 발표했습니다. 증권 포트폴리오 구조조정으로 인해 1,040만 달러의 손실이 발생했음에도 불구하고 대출이 크게 증가했으며, 2024년의 재무 전망은 5%의 대출 성장을 예상하는 등 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.
순이자 마진은 내년에 서서히 상승할 것으로 예상됩니다. 또한, 이 회사는 분기 동안 보통주 146,580주를 매입하는 등 적극적으로 자사주 매입에 참여했습니다.
주요 테이크아웃
- 사우스사이드 뱅크셰어즈는 4분기 순이익 1,730만 달러, 주당 순이익 0.57달러를 기록했습니다.
- 이 회사의 대출은 전 분기 대비 1억 390만 달러(2.3%) 증가하며 견조한 성장세를 보였습니다.
- 유가증권 포트폴리오의 구조조정으로 인해 1,040만 달러의 손실이 발생했습니다.
- 순이자 마진은 4분기에 2.99%로 3베이시스 포인트 감소했지만 2024년에는 증가할 것으로 예상됩니다.
- 사우스사이드 뱅크셰어즈는 2024년 6월과 12월에 두 차례의 금리 인하를 예상하고 있습니다.
- 회사의 자본 비율과 유동성 자원은 여전히 견고합니다.
- 4분기에 146,580주의 주식을 매입하여 주식 환매가 계속되었습니다.
회사 전망
- 사우스사이드 뱅크셰어즈는 2024년에 5%의 대출 성장을 목표로 하고 있습니다.
- 순이자 마진은 2024년 내내 서서히 상승할 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 이 회사는 유가증권 포트폴리오의 구조조정으로 인해 손실을 경험하여 수익에 영향을 미쳤습니다.
- 세전 순이자 마진은 전분기 대비 소폭 감소했습니다.
긍정적 하이라이트
- 대출 성장이 예상치를 상회하여 순이자 마진 하락폭을 줄이는 데 기여했습니다.
- 대출 성장이 예상치를 상회할 경우 유가증권을 매각하고 고마진 대출에 투자할 수 있는 유연성이 있습니다.
- 건설 대출 부문, 특히 다가구, 주택 건설, 창고 부문에서 강력한 성장이 예상됩니다.
미스
- 4분기의 실효 세율은 11.3%로 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO 리 깁슨은 유가증권 포트폴리오의 추가 이동을 적극적으로 모색하고 있지는 않지만 금리가 하락할 경우 변경에 개방적이라고 말했습니다.
- 2024년에 두 차례의 금리 인하에 대비하고 있습니다.
- 예금 비용은 느린 속도이기는 하지만 계속 상승할 것으로 예상됩니다.
- 대출 성장과 유가증권 구조조정이 예금 비용 압박을 완화하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다.
- 기회가 있을 때마다 자사주 매입은 계속될 것입니다.
실적 발표에서 리 깁슨 CEO는 회사의 전략과 예금 비용 압박을 관리할 수 있는 능력에 대한 자신감을 표명했습니다. 그는 견조한 대출 성장과 증권 포트폴리오의 전략적 재구성을 회사 실적 호조의 핵심 요인으로 꼽았습니다. 깁슨은 또한 수익률이 양호한 미국 기관 모기지 담보부 증권 매입이 회사 수익에 긍정적으로 기여할 것으로 예상했습니다. 사우스사이드 뱅크셰어스는 4월로 예정된 다음 실적 발표에서 1분기 실적을 발표할 예정이며, 회사 경영진은 내년을 낙관적으로 전망하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
사우스사이드 뱅셰어스(티커: SBSI)는 최근 분기 보고서에서 탄력적인 재무 관리와 전략적 재무 관리를 보여주었습니다. 대출 성장과 자사주 매입 이니셔티브에 초점을 맞춘 이 회사는 안정성과 주주 가치 제고를 함께 제시합니다. 다음은 인베스팅프로의 실시간 데이터와 팁을 통해 회사의 현재 재무 건전성과 향후 전망에 대해 알아본 내용입니다:
인베스팅프로 데이터는 시가총액 9억 3,863만 달러와 9.91의 견고한 주가수익비율로 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(조정)인 9.66보다 약간 낮은 탄탄한 기반을 나타냅니다. 이는 회사가 현재 시장에서 합리적인 가치를 인정받고 있음을 시사합니다. 또한 배당 수익률은 5.7 %로 매력적이며 주주에게 가치를 환원하겠다는 회사의 약속을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁 영역에서는 경영진의 공격적인 자사주 매입 전략이 강조되는데, 이는 최근 회사가 146,580주를 환매한 것과 일치합니다. 이러한 움직임은 회사의 가치와 미래 전망에 대한 경영진의 자신감을 나타냅니다. 또한 사우스사이드 뱅셰어가 10년 연속 배당금을 인상하고 26년 연속 배당금 지급을 유지해 왔다는 사실은 수익 창출 투자처로서의 신뢰성을 강조합니다.
일부 분석가들은 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정하고 총 이익 마진 약화에 대한 우려가 있지만, 회사가 지난 12 개월 동안 수익을 냈다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 인베스팅프로 플랫폼은 회사의 잠재력과 과제를 보다 미묘하게 파악할 수 있는 몇 가지 추가 팁을 제공합니다.
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