는 최근 실적 발표에서 2023년 4분기에 1,290만 달러의 순이익을 기록했으며, 순이자 소득은 3,270만 달러에 달했다고 보고했습니다. 비이자 수익과 시장 내 예금의 감소에도 불구하고 이 회사는 강력한 대차 대조표를 유지하려는 노력을 보여 주었으며 2024 년의 유리한 경제 환경에 대비하고 있습니다. 예금 성장을 촉진하기위한 기술 투자와 부동산 공간을 최적화하기위한 전략적 계획을 통해 Washington Trust Bancorp는 다가오는 해에 안정과 성장을위한 입지를 다지고 있습니다.
주요 요점
- 워싱턴 트러스트 뱅코프는 4분기 순이익이 1290만 달러, 순이자 수익이 3270만 달러라고 보고했습니다.
- 비이자 소득은 190 만 달러 감소한 반면 총 대출은 37 만 달러 증가했습니다.
- 2024년 1분기 순이자 마진은 180~185달러로 예상됩니다.
- 2024년에 세 차례의 연방준비제도 금리 인하가 예상됩니다.
- 높은 배당금 지급률은 회사가 지속 가능한 것으로 간주됩니다.
- 1,100만 달러의 익스포저가 있는 비발생 상업용 부동산 대출은 2024년 1분기에 해결될 것으로 예상됩니다.
- 2024년 순 대출 성장률은 0% 내외가 될 것으로 예상되며, 상업용 대출은 3% 성장하지만 주거용 및 소비자 대출은 같은 비율로 감소할 것으로 예상됩니다.
- 2024년 1분기와 4월에 신규 지점을 개설할 계획이며, 이로 인해 충당금 비용이 소폭 증가하여 150만 달러의 비용이 발생할 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- 2024년의 견실한 대차대조표를 확보하는 데 집중합니다.
- 자본 신용 예치, 비용 관리, 예금 성장 전략이 주요 집중 분야입니다.
- 예금 성장을 지원하기 위해 자동 예금 계좌 개설 도구와 같은 기술에 투자합니다.
- 비용을 절감하기 위해 부동산 공간을 적정 규모로 조정할 계획.
- 하반기 자본 비율 안정화 및 개선 기대.
약세 하이라이트
- 시장 내 예금이 5,300만 달러 감소했습니다.
- 비이자 수익이 190만 달러 감소했습니다.
- 주택 및 소비자 대출은 3% 감소할 것으로 예상됩니다.
상승 하이라이트
- 총 대출은 3,700만 달러 증가했습니다.
- 상업 대출은 3% 증가할 것으로 예상됩니다.
- 자본 비율 개선에 대한 기대와 함께 추가 자본 조달 계획이 없습니다.
Misses
- 비이자 수익은 이전 기간에 비해 190만 달러 감소했습니다.
- 시장 내 예금이 5,300만 달러 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- KBW의 Matt Rank는 2024년 연간 대출 성장률에 대해 질문했습니다.
- 론 오스버그는 순대출 성장률 0%를 예상한다고 답했습니다.
- 분기당 약 100만 달러로 추정되는 소폭의 충당금 증가가 예상됩니다.
- 신규 지점 개설로 인해 2024년 1분기와 4월에 150만 달러의 비용이 발생할 것으로 예상됩니다.
결론적으로 워싱턴 트러스트 뱅코프는 변동하는 경제 환경의 도전을 헤쳐나가면서 재무 상태를 강화하기 위한 전략적 조치를 취하고 있습니다. 기술, 비용 관리 및 자본 전략에 대한 회사의 초점은 대출 성장 및 충당금에 대한 신중한 전망과 함께 새해로 이동하는 신중한 접근 방식을 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
워싱턴 트러스트 뱅코프의 최근 실적 발표를 고려할 때, 투자자는 인베스팅프로의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 고려해야 합니다. 회사의 시가 총액은 4 억 9,117 만 달러이며 P / E 비율은 10.38로 현재 시장 가치를 반영합니다. 특히, 회사는 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안 35.09 %의 강력한 영업 이익 마진을 보유하고 있으며 이는 매출 대비 영업 비용을 효율적으로 관리하고 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁 중에서 워싱턴 트러스트 뱅크 코프가 13 년 연속 배당금을 인상하여 주주에게 가치를 환원하겠다는 강력한 의지를 보여 주었다는 점을 강조 할 가치가 있습니다. 또한이 회사는 7.67 %의 수익률로 상당한 배당금을 지급하며, 이는 특히 소득 중심 투자자에게 매력적입니다.
이 회사의 주식 성과를 살펴보면 지난 3개월 동안 29.31%의 가격 총 수익률로 높은 수익률을 기록하여 단기적으로 긍정적인 주가 추세를 보이고 있습니다. 그러나 더 넓은 관점에서 보면 1년 가격 총 수익률은 -25.29%로 장기적인 성과에 대한 우려가 제기될 수 있습니다.
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