CVB 파이낸셜 코퍼레이션(CVBF)과 자회사인 시티즌스 비즈니스 뱅크는 2023년 4분기에 4,850만 달러의 순이익을 기록하며 187분기 연속 수익성을 달성했습니다. 전년 대비 순이익과 평균 총예금이 감소했음에도 불구하고 주당 0.20달러의 배당금을 지급하여 137번째 연속 배당금을 지급했습니다. 이번 실적 발표에서는 2024년 GDP가 소폭 감소할 것으로 예상되며, 하반기에는 반등할 것으로 전망했습니다.
주요 내용
- CVB Financial Corporation은 4분기 순이익이 4,850만 달러에 달한다고 발표하며 수익성 행진을 이어갔습니다.
- 이 회사는 137분기 연속으로 주당 0.20달러의 배당금을 선언했습니다.
- 연간 순이익은 2022년보다 1,400만 달러 감소한 총 2억 2,140만 달러를 기록했습니다.
- 총 대출은 89억 달러로 증가한 반면, 평균 총 예금은 전분기 대비 4억 2,900만 달러 감소했습니다.
- 부실 자산은 2,100만 달러로 자산 건전성은 여전히 견고하게 유지되었습니다.
- 회사의 유형 보통주 자본 비율은 2023년 말 8.51%로 개선되었습니다.
회사 전망
- CVB 파이낸셜은 예금 유치와 대출 수요를 통해 대차 대조표를 늘릴 것으로 예상합니다.
- 이 회사는 인수합병 기회를 적극적으로 모색하고 있습니다.
- 연방준비제도이사회가 금리를 동결할 경우 대출 수익률이 소폭 상승할 것으로 예상하고 있습니다.
- 부실 대출이 증가했지만 대출 포트폴리오는 안정적이고 탄력적으로 유지되고 있습니다.
약세 하이라이트
- 해당 연도의 순이익은 2022년에 비해 감소했습니다.
- 평균 총 예금이 감소했는데, 이는 인플레이션과 높은 이자율로 인해 예금이 고수익 대체 상품으로 이동했기 때문입니다.
- 투자 포트폴리오는 3억 8,900만 달러 감소했으며, 총 차입금은 약 20억 달러를 기록했습니다.
강세 하이라이트
- 뱅킹 센터 건물 매각으로 240만 달러의 수익을 올렸습니다.
- 특히 금리가 인하될 경우 대출 수요가 증가할 것으로 예상됩니다.
- 유형 보통주 자본 비율이 개선되어 대차 대조표가 더 튼튼해졌음을 나타냅니다.
미스
- 이 회사는 920만 달러의 FDIC 특별 평가로 인해 비이자 비용이 크게 증가했습니다.
- 규제 평가 비용은 4분기에 1,130만 달러로 급증했습니다.
- 급여 및 직원 복리후생, 마케팅, 소프트웨어 비용도 모두 전년 대비 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사는 대출 포트폴리오의 안정성을 유지하기 위해 매년 대출 검토 및 스트레스 테스트를 실시합니다.
- CVB Financial은 상업용 부동산 대출 파이프라인이 증가하기 시작했습니다.
- 고객과 직원들에게 감사를 표하며 중소기업 부문에 지속적으로 서비스를 제공하겠다는 약속이 있습니다.
결론적으로 CVB 파이낸셜 코퍼레이션은 2023년 4분기에 순이익과 예금이 감소했지만 총 대출이 꾸준히 증가하고 자산 건전성이 양호한 혼합 재무 실적을 보고했다. 대출 포트폴리오의 효율적인 관리와 잠재적 인수합병을 통한 미래 성장을 위한 전략적 계획은 오랜 기간 동안의 수익성과 주주 가치를 유지하겠다는 의지를 보여줍니다.
인베스팅프로 인사이트
CVB 파이낸셜 코퍼레이션(CVBF)은 일관된 수익성과 주주 수익률로 은행 부문에서 주목할 만한 기업입니다. InvestingPro의 최신 지표에 따르면 이 회사의 시가총액은 25억 3,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 11.28이며, 2023년 4분기 기준 최근 12개월 조정 P/E 비율은 11.41입니다. 이는 CVBF가 수익에 따라 잠재적으로 매력적인 투자처로 자리매김하고 있음을 의미합니다.
InvestingPro의 팁에 따르면 CVBF는 36년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 주주 환원에 대한 약속을 입증하는 증거입니다. 또한 이 회사는 지난 3개월 동안 15.0%의 주가 총수익률을 기록하며 높은 수익률을 기록해 투자 심리에 긍정적인 신호가 되고 있습니다.
CVBF의 재무 건전성에 대해 자세히 알아보고자 하는 투자자는 회사의 배당 수익률이 4.37%에 달해 투자자에게 꾸준한 수익을 보장한다는 사실을 알게 될 것입니다. 다음 수익 발표일은 2024년 4월 17일로 예정되어 있으며, 잠재적 투자자들은 곧 회사의 실적을 재평가할 수 있는 기회를 갖게 됩니다.
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