Visa(V)는 2024 회계연도 1분기에 전년 동기 대비 소비자 지출이 8% 증가하고 순매출이 9% 증가하는 등 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 비자는 멕시코의 결제 처리업체인 프로사(Prosa)의 과반수 지분 인수, 클라우드 네이티브 발급 처리업체인 피스모(Pismo) 인수 등 전략적 파트너십과 인수를 강조했습니다. Visa는 또한 주요 스폰서십을 갱신했으며, 올해 연간 두 자릿수의 순매출 성장률과 10% 초반의 주당순이익 성장을 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- Visa는 소비자 지출이 전년 대비 8% 성장하고 순매출이 9% 증가했다고 발표했습니다.
- 이 회사는 브라질의 Caixa 및 미국의 Bank of America와 같은 파트너십 확대 및 갱신에 주력해 왔습니다.
- 비자의 피스모 인수는 고객이 클라우드 네이티브 플랫폼으로 전환하는 것을 지원하고 새로운 지역으로 발급을 확대하는 것을 목표로 합니다.
- 이 회사는 주주들에게 10억 달러 이상의 배당금을 지급했으며 상당한 규모의 자사주 매입 권한이 남아 있습니다.
- Visa는 올해 연간 두 자릿수 초반의 순매출 성장률과 10% 초반의 주당순이익 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 비자는 올해 연간 두 자릿수 초반의 순매출 성장률과 10% 초반의 주당순이익 성장을 예상하고 있습니다.
- 비자는 동인, 조정 순익, 주당순이익 성장률에 대한 기존 전망에 중대한 변화가 없음을 재확인했다.
- 2분기의 조정 순매출 성장률은 한 자릿수 중반에서 후반으로, 조정 주당순이익 성장률은 10%대 초반으로 예상합니다.
약세 요인
- 미국 일부 지역의 악천후로 인해 1월에 성장세가 둔화되었습니다.
- 비자는 피스모가 연간 순매출 성장에 미치는 영향은 미미하고 비일반회계기준(Non-GAAP) 운영 비용 및 주당순이익 성장률에는 약 0.5%포인트의 역풍이 불 것으로 예상하고 있습니다.
긍정적 하이라이트
- Visa는 전체 결제 규모가 크게 성장하고 국경 간 거래량도 견조한 성장세를 보였습니다.
- 비자의 크로스보더 비즈니스는 1분기에 16%의 성장률을 기록하며 좋은 성과를 거두었으며 올해 남은 기간 동안에도 견조한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다.
- Visa의 가맹점 수락이 증가하여 전체 거래량 확대의 핵심 동력이 되었습니다.
미스
- 인센티브 및 리베이트 조정과 같은 일회성 항목이 신규 유입 비즈니스의 매출 성장에 영향을 미쳤습니다.
Q&A 하이라이트
- Visa는 극심한 추위가 성장에 미친 영향에 대해 논의하고 하반기에는 성장세가 가속화될 것으로 예상했습니다.
- 비자는 규모 확장의 핵심 동력으로 가맹점 수락의 강력한 성장을 강조했습니다.
- 비자는 해외 여행객 수 증가세 둔화에도 불구하고 전반적인 크로스보더 비즈니스에 대한 자신감과 함께 신흥 시장과 선진 시장으로의 확장에 초점을 맞추고 있음을 거듭 강조했다.
요약하면, 비자는 성장 전략을 실행하고 전략적 파트너십과 인수를 활용하여 글로벌 입지와 기술 인프라를 강화하는 데 전념하고 있다. 1분기의 재무 성과는 안정적인 성장과 2024 회계연도까지 나아가는 강력한 입지를 보여주고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
비자(V)는 최근 회계연도 분기 보고서에서 견조한 성장세를 보였을 뿐만 아니라 InvestingPro 데이터를 통해 분석했을 때 유망한 지표를 보여주었습니다. 시가 총액이 5,369억 9,000만 달러에 달하는 이 회사는 금융 서비스 업계에서 저명한 기업으로, 시장에서 상당한 입지를 차지하고 있음을 나타냅니다. 데이터에 따르면 주가수익비율(P/E)은 31.39로 높은 편이지만, 이는 비자의 미래 수익 잠재력에 대한 투자자의 신뢰를 반영하는 수치입니다. 이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월간 비자의 조정 주가수익비율이 30.46이라는 점에서 더욱 뒷받침됩니다.
같은 기간 기준 주가순자산비율(P/B)은 14.62로, 브랜드 가치와 시장 지배력이 높은 기업의 공통적인 특징인 순자산가치보다 시장 가치가 훨씬 높다는 것을 시사합니다. 지난 12개월 동안 Visa의 매출 성장률은 11.41%로, 순매출 및 소비자 지출 증가와 일치하는 모습을 보였습니다.
여기서 특히 주목할 점은 Visa가 16년 연속 배당금을 인상하여 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지와 이를 위한 재무적 안정성을 보여줬다는 점입니다. 또한 주가는 52주 신고가 근처에서 거래되고 있어 시장 심리가 강세를 보이고 있습니다.
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결론적으로, 비자의 재무 실적과 전략적 이니셔티브는 지속적인 성장을 위한 유리한 위치를 점하고 있습니다. 인베스팅프로의 데이터와 팁은 회사의 실적과 주식 잠재력에 대한 귀중한 인사이트를 제공하며, 2024 회계연도 비자에 대한 긍정적인 전망을 더욱 풍부하게 해준다.
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