하와이 은행(BOH)은 2023년 4분기에 전국 은행을 능가하는 예금 성장률과 안정적인 순이자마진 등 주요 지표를 통해 견고한 재무 성과를 보여주었습니다. 대출 성장은 정체되고 순이자 수익은 감소했지만, 라하이나 화재로 인한 관광업 타격 등 경제적 어려움에도 불구하고 회복력을 보여주었습니다. 이자율 스왑 사용과 신용 품질에 대한 관심을 포함한 이 은행의 전략적 재무 관리 덕분에 현재의 경제 환경을 효과적으로 헤쳐나갈 수 있었습니다.
핵심 사항
- 평균 예금은 연동 기준과 전년 대비 모두 증가했으며 대출은 보합세를 유지했습니다.
- 하와이 경제, 특히 방문객 시장이 개선의 조짐을 보이고 있습니다.
- 순 대손상각과 부실 자산이 낮아 신용 품질은 견고합니다.
- 순이자 이익은 감소했지만 순이자 마진은 일정하게 유지되었습니다.
- 은행은 저금리 환경에서 완만한 마진 확대에 대비하고 있습니다.
회사 전망
- 하와이 경제의 안정세는 지속될 것으로 예상되며, 방문객 시장에서도 긍정적인 신호가 나타나고 있습니다.
- 저금리 환경에서 완만한 마진 확대가 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 30일 이상 연체된 대출이 소폭 증가했습니다.
- 수익 자산 기반 감소로 인해 순이자 이익이 감소했습니다.
- 대출 성장은 여전히 미약하며 연방준비제도이사회 금리 결정에 큰 영향을 받습니다.
강세 하이라이트
- 은행은 예금 성장률에서 국내 은행을 능가했습니다.
- 부실 자산은 낮은 대출 대비 가치 비율로 부동산으로 잘 담보되어 있습니다.
- 자산 가격 재조정으로 인해 자산 수익률이 상승하고 있습니다.
미스
- 4분기에 순이익과 주당 순이익이 감소했습니다.
- 이 은행은 업계 최고 수준인 1,470만 달러의 FDIC 특별 평가를 받았습니다.
Q&A 하이라이트
- CFO 딘 시게무라는 예금 금리 인하에 대한 잠재적 시기 문제에도 불구하고 연준이 금리를 인하하면 마진이 증가할 것으로 예상합니다.
- CEO 피터 호는 연준의 공격적인 금리 인하 없이는 대출 성장이 둔화될 것이며 마우이섬의 재건은 초기 단계에 있다고 지적합니다.
- 소비자 시장은 높은 금리에 대한 인식으로 인해 영향을 받아 잠재적으로 수요 감소로 이어질 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 하와이 코퍼레이션(BOH)은 일부 경제 역풍에도 불구하고 훌륭한 재무 회복력을 보여줬습니다. 투자자들이 은행의 미래 실적을 가늠하고자 할 때, 인베스팅프로의 실시간 데이터는 주요 인사이트를 제공합니다. 시가총액이 25억 2천만 달러, 주가수익비율(P/E)이 15.23인 이 은행은 수익에 걸맞은 가치를 인정받고 있는 것으로 보입니다. 이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율인 15.47을 약간 상회하는 수치입니다.
주주에 대한 은행의 헌신은 53년 연속 배당금 지급이라는 놀라운 배당 실적을 통해 분명하게 드러나며, 이는 재무 안정성과 가치 환원에 대한 약속을 입증합니다. 또한 이 은행의 주가는 지난 3개월 동안 35.75%의 주가 총수익률을 기록하는 등 강한 수익률을 보였으며, 포트폴리오에서 모멘텀을 찾는 투자자들을 끌어들일 수 있는 견고한 단기 성과를 보여주고 있습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 애널리스트들은 은행의 수익성에 대해 낙관적인 전망을 내놓고 있으며, 3명의 애널리스트가 향후 수익 전망을 상향 조정했고, 올해 수익성이 좋을 것이라는 예측을 내놓았습니다. 애널리스트들의 이러한 자신감은 은행의 향후 수익 잠재력에 대한 긍정적인 전망의 신호일 수 있습니다.
더 많은 인사이트에 관심이 있는 분들을 위해 인베스팅프로는 회사의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 추가 팁을 제공합니다. 현재 뱅크 오브 하와이 코퍼레이션에 대한 6가지 추가 팁이 제공되며, 인베스팅프로를 구독하면 이용할 수 있습니다. 새해 세일을 통해 최대 50% 할인된 가격으로 구독할 수 있습니다. 쿠폰 코드 SFY24를 사용하면 2년 InvestingPro+ 구독을 10% 추가 할인 받을 수 있고, SFY241을 사용하면 1년 InvestingPro+ 구독을 10% 추가 할인 받을 수 있습니다. 이번 할인은 투자자가 투자 결정을 내리는 데 필요한 종합적인 분석과 데이터를 얻을 수 있는 좋은 기회입니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.