Investec PLC(INVP.L)는 최근 실적 발표에서 어려운 경제 환경에도 불구하고 수익과 운영 성과가 크게 성장했다고 발표했습니다. 창립 50주년을 맞이하고 11개국에서 사업을 운영하고 있는 이 회사의 매출은 20억 파운드를 넘어섰습니다.
지속 가능한 금융을 위한 노력과 함께 나인티원의 합병과 버스톤의 해체와 같은 주목할 만한 전략적 움직임이 강조되었습니다. 인베스텍은 그룹 차원에서 목표를 200베이시스 포인트 상향 조정한다고 발표했습니다. 영국과 남아프리카 사업부는 각각 15.7%와 17.3%의 견고한 유형 자기자본 수익률(ROTE, 파운드 기준)을 기록했습니다. 그룹 전체 영업이익은 8% 증가했으며, 자기자본수익률(ROE)은 14.6%를 기록했습니다.
핵심 사항
- 인베스텍의 매출은 15.8% 증가한 11억 8,800만 파운드, 그룹 영업이익은 8% 증가했습니다.
- 인베스텍의 영국 사업부는 15.7%, 남아프리카 사업부는 17.3%의 자기자본이익률을 기록했습니다.
- 핵심 대출과 어드밴스, 운용 중인 펀드, 예금이 모두 성장세를 보였습니다.
- 인베스텍의 스페셜리스트 뱅킹 사업부는 영업이익이 33.9% 증가한 4억 620만 파운드를 기록했습니다.
- 비용 대비 수익 비율은 개선되어 54.4%로 감소했습니다.
- 인베스텍은 유럽 대륙, 대체 투자 펀드, 자산 관리 부문에서의 확장 기회에 집중하고 있습니다.
회사 전망
- 인베스텍은 북 성장과 금리 완화에 힘입어 수익 모멘텀이 지속될 것으로 예상하고 있습니다.
- 회사는 7월 4일 이후 영국의 경제 환경을 낙관적으로 보고 있으며, 미드 마켓 활동과 연결된 고객 접근 방식에서 상당한 성장 기회가 있을 것으로 보고 있습니다.
- 인베스텍의 그룹 ROE 목표는 14%이며, 구체적인 목표는 남아공 사업 ROE 18.5%, 영국 ROE 14%입니다.
- 또한 비용 대비 수익 비율을 57% 이하로, 신용 손실 비율을 25bps에서 45bps 사이로 유지하면서 비용을 효과적으로 관리할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 인베스텍은 남아공과 영국의 완고한 인플레이션 압력, 느린 경제 성장, 변동성이 큰 시장의 어려움을 인정했습니다.
- 랜드화 약세는 대출 및 예금 장부에 영향을 미쳤으며, 금리 파생상품 거래량 감소로 인해 고객 유입에 따른 트레이딩 수익이 감소했습니다.
- 대차 대조표 관리에는 이전 기간의 비반복 및 시장 대 시장 손실이 반영되었습니다.
강세 하이라이트
- 인베스텍은 강력한 자본과 유동성을 바탕으로 순이자 수익과 비이자 수익이 증가했다고 보고했습니다.
- 인베스텍은 남아공의 선거 이후 정국이 안정되면 경제 활동이 회복될 가능성이 있다고 보고 있습니다.
- Investec의 고유한 포지셔닝과 폭넓은 서비스는 어려운 환경에서도 좋은 성과를 낼 수 있는 기반이 됩니다.
미스
- 인건비 및 규제 비용 증가로 인해 매출 대비 비용 비율이 소폭 증가했습니다.
- 변동 보수도 성과에 따라 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- Investec은 영국에서의 자본 재투자 및 남아프리카에서의 우발적 성장에 대한 기대와 함께 향후 발생하는 초과 자본을 검토할 계획을 논의했습니다.
- 회사의 전략에는 스위스 플랫폼을 통한 국제적 성장이 포함됩니다.
- Investec은 Scope 3 배출을 효과적으로 측정하고 줄이기 위해 더 나은 데이터 품질이 필요하다는 점을 인정하면서 환경 문제를 해결했습니다.
Investec은 어려운 환경에서도 기회를 찾는 능력과 탁월한 고객 서비스에 대한 헌신을 강조하며 장기적인 성장 전망에 대한 확신을 유지하고 있습니다. 시장 변동성과 여러 국가의 다가오는 선거에도 불구하고, 인베스텍은 강력한 실적과 성장 분야에 대한 전략적 집중을 바탕으로 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다.
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