BB 세구리다다(BBSE3.SA)는 2024년 1분기에 20억 헤알의 순이익을 기록하여 2023년 같은 기간에 비해 10.4% 증가했다고 발표했습니다. 이 회사의 보험 수입보험료는 연금, 신용 생명, 농촌 보험 부문에서 눈에 띄는 성장으로 15% 증가한 43억 헤알을 기록했습니다. BB 세구리다데는 또한 주요 판매 채널인 방코 두 브라질을 넘어 전략적 확장과 디지털 여정 및 사이버 보안 강화를 위한 기술 투자를 강조했습니다.
주요 요점
- BB 세구리다데의 순이익은 전년 대비 10.4% 증가하여 20억 헤알을 기록했습니다.
- 연금, 신용 생명, 농촌 보험에 힘입어 보험 원수보험료가 15% 증가했습니다.
- 회사의 손해율은 전년 대비 2% 포인트 개선되었습니다.
- 연금 적립금은 4,060억 헤알을 기록했으며 순유입액은 56억 헤알에 달했습니다.
- BB 세구리다데는 방코 두 브라질을 넘어 비즈니스 모델을 확장하고 기술 업그레이드에 1억 1,800만 헤알을 투자하고 있습니다.
- 중개 수익은 신용 생명보험의 성장으로 인해 12% 증가했습니다.
- 순 투자 수익은 분기 수익에 12%를 기여했습니다.
회사 전망
- BB 세구리다데는 올해 실적이 가이던스에 부합할 것으로 예상하고 있습니다.
- 이 회사는 주식의 시장 가치를 고려하여 자사주 매입 프로그램을 계속할 예정입니다.
- 남부 홍수의 영향은 미미하지만 브라질 중부와 남부에서 농촌 보험에 대한 수요가 증가할 것으로 예상됩니다.
- 연금 플랜 유입은 지속될 것으로 예상되지만 금리 변동으로 인해 불확실성이 발생할 수 있습니다.
약세 하이라이트
- 관리 수수료는 전년 대비 4베이시스 포인트 감소했습니다.
- 멀티마켓 및 총 운용 펀드 비중은 25.7%에서 21.4%로 감소했습니다.
- 순금융수익이 마이너스를 기록해 순이익이 2023년 1분기 대비 30% 감소했습니다.
강세 하이라이트
- 프리미엄 채권 수금은 16% 증가했으며, 준비금은 12% 증가했습니다.
- 지급된 인출금이 25% 감소하여 손실률에 긍정적인 영향을 미쳤습니다.
- 순 투자 수익이 33% 증가하여 순이익 13% 증가에 기여했습니다.
미스
- IGPM의 역학 관계는 농촌 시장 내 생명보험 부문의 성장과 시장 점유율에 영향을 미쳤습니다.
Q&A 하이라이트
- 브라질 방코의 라파엘 스페렌디오는 연금 플랜의 성과에 대해 거시경제의 개선으로 인한 성장에 기인한다고 설명했습니다.
- 세제 개혁으로 운영이 간소화될 수 있지만 그 영향은 아직 불확실합니다.
- BB 세구리다데는 자사주를 소각하고 배당 정책을 유지할 계획입니다.
- 모든 주택 보험은 브라질은행에서 판매되며 성장률은 꾸준히 유지될 것으로 예상됩니다.
BB 세구리다데의 1분기 실적은 어려운 거시경제 상황 속에서도 성장을 촉진하기 위한 회사의 회복력과 전략적 이니셔티브를 보여줍니다. 보험 서비스를 확대하고 디지털 인프라를 개선하는 데 집중한 것은 장기적인 지속 가능성과 고객 만족을 위한 노력을 반영한 것입니다. 회사의 재무 건전성에 기여하는 다양한 요인을 고려할 때 BB 세구리다데는 시장 역동성과 소비자 요구에 적응하면서 성장 궤도를 이어갈 것입니다.
InvestingPro 인사이트
BB 세구리다데는 2024년 1분기에 순이익과 보험료가 눈에 띄게 성장하는 등 견고한 재무 성과를 보여주었습니다. 이러한 긍정적인 추세를 뒷받침하는 InvestingPro 데이터에 따르면 이 회사의 시가총액은 125억 9,000만 달러이며 8.04의 매력적인 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있어 수익 잠재력에 비해 주식이 저평가되어 있음을 알 수 있습니다. 또한 2024 년 1 분기 기준 지난 12 개월 동안의 매출 성장률은 14.7 %로 회사의 수익성을 효과적으로 높일 수있는 능력을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 BB 세구리다데의 경영진은 자사주 매입에 적극적으로 참여하고 있으며, 이는 종종 회사의 미래 전망에 대한 자신감을 나타내는 신호일 수 있습니다. 또한 이 회사는 배당금과 자사주 매입을 포함한 높은 주주 수익률로 투자자들에게 직접적인 투자 수익을 제공하는 것으로 인정받고 있습니다. 이러한 활동과 가장 최근 데이터 기준 9.92%라는 높은 배당 수익률이 결합되어 BB 세구리다데는 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 옵션이 되고 있습니다.
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