셀렉티브 인슈어런스 그룹(NASDAQ: SIGI)은 2024년 1분기 실적을 발표하며 11.7%의 자기자본이익률과 16%의 순보험료 성장률을 기록했다고 밝혔습니다. 하지만 준비금 조정으로 인해 합산비율이 98.2%로 상승했습니다. 그럼에도 불구하고 셀렉티브 인슈어런스는 합산 비율 목표인 95%를 목표로 연간 자기자본 수익률 목표인 12%를 초과 달성할 것으로 낙관하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 셀렉티브 인슈어런스 그룹은 11.7%의 영업 자기자본 수익률을 기록했습니다.
- 순 보험료는 16% 증가했습니다.
- 합산 비율은 98.2%로 높았는데, 이는 전년도에 발생한 3,500만 달러의 불리한 순 손해 준비금 발생의 영향을 받았습니다.
- 회사는 일반 배상책임 클레임의 증가를 사회적 인플레이션 상승의 원인으로 꼽았습니다.
- 셀렉티브 보험은 합산 비율 95%를 달성하는 데 주력하고 있으며, 올해 자기자본 수익률 12%를 초과 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
- 세후 순투자수익은 17% 증가한 8,600만 달러를 기록했습니다.
- GAAP 자기자본은 30억 달러를 넘어섰으며, 법정 잉여금은 28억 달러에 달했습니다.
- 2024년 GAAP 합산 비율 가이던스는 96.5%로 조정되었습니다.
회사 전망
- 셀렉티브 인슈어런스는 2024년 합산 비율을 96.5% 미만으로 유지하는 데 주력하고 있습니다.
- 공격적으로 신규 고객을 유치하기보다는 고객이 원하는 가격대로 사업을 전개하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 연말까지 자기자본 수익률 목표치인 12%를 초과 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 이 회사는 전년도에 3,500만 달러의 불리한 순 사상자 준비금 개발에 직면했습니다.
- 일반 책임과 초과 및 잉여 라인이 합산 비율에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.
- 소송율이 소폭 증가했으며, 일부 주에서는 원고 측이 더욱 활발하게 소송을 제기하고 소송 환경이 까다로워졌습니다.
강세 하이라이트
- 상업 라인의 강력한 가격 및 노출 증가가 회사의 성장을 견인하고 있습니다.
- 손실 심각도 감소로 인해 근로자 보상 부문에서 1,500만 달러의 유리한 전년도 준비금 개발.
- 개인 라인은 불리한 상황과 유리한 상황이 균형을 이루었으며, 전년도 자동차 준비금 개발의 불리한 상황이 주택 소유자 개발의 유리한 상황으로 상쇄되었습니다.
미스
- 회사의 합산 비율이 목표를 초과하여 98.2%를 달성했습니다.
- 일반 책임보험에서 준비금 조정이 필요했으며, 이는 최근 사고 발생 연도에 영향을 미쳤습니다.
- 2024년 GAAP 합산 비율에 대한 가이던스는 95.5%에서 96.5%로 상향 조정되었습니다.
Q&A 하이라이트
- 셀렉티브 인슈어런스의 지역 확장 전략은 사업 다각화 전략으로 강조되고 있습니다.
- 이 회사는 분기별로 준비금 평가를 실시하고 과거 발전 요인에 따라 조정합니다.
- 현재 손해보험 재보험 갱신 절차의 초기 단계에 있으며 시장 상황을 고려하여 조정을 고려하고 있습니다.
셀렉티브 인슈어런스 그룹의 1분기 실적은 준비금 조정과 클레임의 심각도 증가에도 불구하고 회복력을 보여주었습니다. 엄격한 가격 책정 방식과 견고한 자본 상태를 유지하려는 회사의 전략적 초점은 장기적인 재무 안정성에 대한 의지를 나타냅니다. 셀렉티브 인슈어런스는 사회적 인플레이션과 소송 동향의 복잡한 환경을 헤쳐나가면서 올해 재무 목표를 달성할 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
셀렉티브 인슈어런스 그룹의 최근 수익 보고서는 운영 성과에 대한 도전과 성과를 모두 강조하고 있습니다. 추가적인 맥락을 제공하기 위해 회사의 재무 건전성과 시장 지위를 더 깊이 이해할 수 있는 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터:
- 시가총액: 58억 6,000만 달러로 보험 업계에서 회사의 탄탄한 입지를 반영합니다.
- 주가수익비율: 17로, 수익 대비 회사의 시장 가치를 나타냅니다.
- 수익 성장률(2024년 1분기 기준 최근 12개월): 18.47%, 회사의 탑라인 실적이 크게 증가했음을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁:
- 셀렉티브 인슈어런스 그룹은 10년 연속 배당금을 인상한 주목할 만한 실적을 보유하고 있으며, 이는 재무 안정성과 주주에 대한 헌신을 보여줍니다.
- 또한 단기 수익 성장률에 비해 낮은 주가수익비율로 거래되고 있어 수익 잠재력을 고려할 때 저평가되어 있을 수 있습니다.
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