2024년 1분기에 그리스 국립은행(NBG)은 견고한 재무 실적을 발표했으며, 파블로스 마일로나스 CEO는 연간 목표인 12억 유로를 초과한 3억 2천만 유로의 세후 그룹 핵심 이익을 달성했다고 발표했습니다. 이러한 긍정적인 결과는 고용, 실질 임금, 수출 등 다양한 부문에서 개선된 그리스 경제 환경의 가속화에 기인합니다. 은행의 CET1 비율은 18.6%로 증가했으며, 6월 초까지 배당금 요청에 대한 단일감독기구(SSM)의 답변을 받을 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 크리스토스 크리스토둘루 최고재무책임자(CFO)는 운영 비용 통제와 환경, 사회, 지배구조(ESG) 우선순위에 대한 노력을 강조하며 탄탄한 재무 성과를 강조했습니다.
주요 내용
- 그리스 국립은행은 1분기 세후 핵심 이익이 3억 2,000만 유로로 연간 가이던스를 초과 달성했다고 발표했습니다.
- 그리스의 경제 활동은 고용 및 비즈니스 부문의 개선과 함께 가속화되고 있습니다.
- 은행의 CET1 비율은 18.6%를 기록하여 내부 목표를 초과 달성했습니다.
- 배당금 요청에 대한 답변은 6월까지 SSM으로부터 나올 예정입니다.
- NBG는 TLTRO 익스포저를 전액 상환했으며 90억 유로 이상의 순현금 포지션을 자랑합니다.
- 은행은 투자적격 등급을 획득했으며 강력한 유동성 조치를 유지하고 있습니다.
- 태양광 프로젝트에 대한 자금 조달 등 ESG 우선순위에 대한 노력이 돋보입니다.
회사 전망
- NBG는 특히 에너지 및 해운 부문에서 전년과 비슷한 대출 성장을 예상하고 있습니다.
- 순이자마진(NIM)은 약 290베이시스포인트로 목표를 초과 달성할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다.
- 은행은 ECB의 향후 조치와 NIM에 미치는 영향에 대해 신중한 태도를 유지하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 1분기 예금 유출은 계절적 요인과 기업 상환으로 인해 발생했습니다.
- 헤지 활동으로 인한 마이너스 캐리는 분기 중 1,600만 유로에 달했습니다.
강세 하이라이트
- 예금 대비 대출 비율이 60%에 달하는 탄탄한 대차대조표와 유동성 포지션을 유지하고 있습니다.
- 유동성 커버리지 비율은 250%, 은행의 MREL 비율은 26.5%를 기록했습니다.
- 순 NPE 흐름은 미미했으며, 은행은 정상화된 위험 비용을 보고했습니다.
미스
- 은행은 구조조정 비용과 관련된 900만 유로를 포함하여 일회성 항목으로 2,200만 유로를 보고했습니다.
- ECB의 조치와 은행 재무에 미칠 잠재적 영향에 대한 불확실성이 있습니다.
Q&A 주요 내용
- NBG는 배당 성향에 대한 계획을 명확히 하고 증권 포트폴리오의 헤지 축소에 대해 논의했습니다.
- 위험가중자산의 감소는 대출채권의 소폭 감소와 유동화 거래의 종결에 기인합니다.
- 채권 포트폴리오의 리밸런싱을 통해 트레이딩 실적이 강화되었으며, 매 분기마다 수익이 반복되지는 않을 것으로 예상됩니다.
그리스 국립은행(NBG)은 약 18%의 유형 자기자본 수익률에 반영된 바와 같이 강력하고 지속 가능한 핵심 수익성을 지속적으로 보여주고 있으며 후속 질문에 대한 답변이 가능합니다. 이 은행의 재무 성과와 ESG 우선순위에 대한 전략적 초점은 역동적으로 개선되고 있는 그리스 경제에서 회복력을 보여주고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
2024년 1분기 그리스 국립은행(NBG)의 실적 발표와 관련하여, 인베스팅프로의 분석 도구를 통해 이 은행을 살펴보는 것이 유익합니다. 시가총액 73억 7천만 달러의 NBG는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(조정)이 6.06으로 비교적 낮은 수익 배수에 거래되고 있습니다. 이는 은행의 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 나타내며, 이는 가치 투자자들에게 잠재적인 관심 포인트가 될 수 있습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 19.57%의 견조한 수익 성장을 기록하여 그리스 경제가 회복되는 가운데 은행의 강력한 실적을 보여주고 있습니다. 하지만 2023년 4분기의 분기별 매출 성장률은 -3.7%로, 은행 비즈니스에 단기적인 역풍이나 계절적 변동을 시사할 수 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
이러한 변동에도 불구하고 NBG는 지난 6개월 동안 38.13%의 총 수익률과 작년 한 해 동안 50.66%의 수익률로 상당한 가격 상승을 보였습니다. 이러한 강력한 시장 성과는 은행의 전략적 방향과 핵심 수익성에 대한 투자자의 신뢰를 반영할 수 있습니다.
인베스팅프로 팁은 은행이 52주 신고가 근처에서 거래되고 있으며, 주가는 이 고점의 95.76% 수준이지만 분석가들은 올해 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다. 또한 NBG는 지난 12개월 동안 수익을 냈으며, 이는 2024년 1분기에 보고된 긍정적인 재무 결과와도 일치합니다.
그리스 국립은행의 재무 건전성과 주식 실적을 더 자세히 알고 싶은 투자자를 위해 인베스팅프로는 다양한 추가 팁을 제공합니다. 실제로 NBG의 현금 흐름, 이익 마진, 주식 변동성에 대한 추가 인사이트를 제공하는 12가지 인베스팅프로 팁은 https://www.investing.com/pro/NBGIF 에서 확인할 수 있습니다. 이러한 인사이트에 관심이 있는 투자자는 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 단위로 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인된 가격에 이용할 수 있습니다.
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