Barclays PLC(BARC.L)가 2024년 1분기 실적을 발표하며 은행의 전반적인 실적 강화를 목표로 하는 3개년 전략의 견고한 출발을 알렸습니다. 이 은행은 12.3%의 유형 자기자본 수익률(RoTE)과 70억 파운드의 총수익을 기록했으며, 이는 13.5%의 CET1 비율로 견고한 자본 상태를 나타냅니다.
바클레이즈는 투자은행 부문에서 위험가중자산을 줄이는 데 주력하고 있으며 주주들에게 상당한 자본 수익률을 발표했습니다. 또한 이탈리아 모기지 포트폴리오 매각, 테스코 은행 인수 예정 등 전략적 매각 및 인수를 진행하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- Barclays는 1분기에 총수익 70억 파운드로 12.3%의 RoTE를 달성했습니다.
- 은행은 2024년부터 2026년까지 최소 100억 파운드를 주주에게 환원할 계획입니다.
- Barclays는 13.5%의 CET1 비율로 자본이 풍부합니다.
- 은행은 투자은행 위험가중자산을 줄이고 운영 성과를 개선하는 데 중점을 둔 3개년 계획을 실행하고 있습니다.
- 전략적 움직임으로는 이탈리아 모기지 포트폴리오 매각, 독일 소비자 사업 매각을 위한 논의 진전, 테스코 은행 인수 등이 있습니다.
회사 전망
- Barclays는 2026년까지 12%의 총자산수익률을 목표로 하고 있으며 올해 주주들에게 약 30억 파운드의 수익을 돌려줄 것으로 예상하고 있습니다.
- 1분기 대출 손실률은 51베이시스포인트로 예상되며 시간이 지남에 따라 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
- 테스코 은행 인수는 2024년 4분기에 완료될 것으로 예상되며, 영국 무담보 대출의 성장을 지원할 것입니다.
약세 하이라이트
- Barclays는 2024년 상반기에 대손 비용이 증가할 것으로 예상하며, 하반기에 개선될 것으로 예상합니다.
- 은행은 일회성 요인을 조정한 후에도 투자은행 부문 수익 실적이 경쟁사보다 낮다는 점을 인정합니다.
강세 하이라이트
- 바클레이즈 영국은 총수익 18억 파운드에 18.5%의 자기자본이익률(RoTE)을 기록했습니다.
- 영국 기업은행과 프라이빗 뱅킹 및 자산 관리 사업부도 높은 RoTE 수치를 보였습니다.
- 은행은 헤지가 안정성을 제공하면서 NII가 안정적인 위치에서 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
미스
- 미국 소비자 비즈니스의 연체 수수료 변경으로 인해 순이자이익(NII)에 역풍이 불었습니다.
- 이러한 어려움에도 불구하고 바클레이즈는 NII 가이던스를 유지하며 영란은행 부과금이 다른 시장 참여자보다 부정적인 영향을 덜 미칠 것으로 예상하고 있습니다.
Q&A 주요 내용
- C.S. 벤카타크리슈난 CEO는 특히 부채 자본 시장에서 시장의 계절성과 금리 기대치에 대해 논의했습니다.
- 안나 크로스 최고재무책임자(CFO)는 미국 실업률 증가와 연체에 미치는 영향에 대해 언급하며 바클레이즈는 강력한 커버리지를 갖추고 있다고 말했습니다.
- 바클레이스는 주식 및 증권화 상품 사업에서 진전을 보이고 있지만 수익 성장에는 시간이 걸릴 것으로 예상됩니다.
- 바클레이즈는 올해 RoTE 목표 달성을 확신하며 헤지 평균 만기 수익률을 1.5%로 예상하고 있습니다.
바클레이스의 전략적 집중과 견고한 자본 포지션은 주주 수익률 개선과 운영 효율화에 대한 은행의 의지를 보여줍니다. 전략적 매각 및 인수와 함께 다양한 사업 부문에 대한 은행의 목표 지향적인 노력은 미래 성장과 안정성을 위한 체계적인 계획을 보여줍니다.
인베스팅프로 인사이트
Barclays PLC(BARC.L)는 전략적 이니셔티브와 재무 성과로 금융 시장에서 강력한 입지를 유지해 왔습니다. 다음은 회사의 가치와 성과에 대한 추가 통찰력을 제공하는 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 팁입니다:
인베스팅프로 데이터:
- 바클레이스의 시가총액은 380억 6천만 달러로, 시장에서 은행의 상당한 규모와 영향력을 보여줍니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정된 6.33의 낮은 주가수익비율(P/E)은 회사의 주식이 수익에 비해 저평가되어 가치투자자의 관심을 끌 수 있음을 시사합니다.
- 같은 기간 동안 31.57%의 인상적인 영업 이익 마진은 수익을 실제 수익으로 전환하는 Barclays의 효율성을 나타내며, 이는 은행의 핵심 운영 성과를 보는 잠재적 투자자에게 긍정적 인 신호입니다.
인베스팅프로 팁:
- 2024년 초 기준 바클레이즈의 배당 수익률은 5.44%로, 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 수치입니다. 이는 안정적인 소득 흐름이 중요시되는 현재의 금융 환경에서 특히 주목할 만한 수치입니다.
- 은행의 주가는 52주 최고가의 98.42% 수준으로, 지난 1년 동안 주가가 강세를 보이고 있으며 시장 최고 가치에 근접하고 있음을 나타냅니다.
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