레이몬드 제임스 파이낸셜(NYSE: RJF)은 최근 실적 발표에서 2024 회계연도 2분기의 중요한 리더십 변화와 재무적 이정표를 발표했습니다. 회사는 31억 2,000만 달러의 기록적인 순매출과 4억 7,400만 달러의 일반 주주에게 배당 가능한 순이익을 보고했습니다.
고객 자산은 1조 4,500억 달러로 최고치를 기록했으며, 개인 고객 그룹에는 우수한 어드바이저가 유입되었습니다. 폴 슈크리는 2025 회계연도에 CEO로 취임할 예정입니다.
주요 테이크아웃
- 레이몬드 제임스 파이낸셜은 31억 2천만 달러의 분기 순익을 기록했습니다.
- 일반 주주를 위한 순이익은 4억 7,400만 달러였습니다.
- 고객 자산은 기록적인 1조 4,500억 달러로 증가했습니다.
- 현 최고재무책임자(CFO)인 폴 슈크리가 2025 회계연도에 CEO가 될 예정입니다.
- 최고운영책임자(COO)로 스콧 커티스, 개인 고객 그룹 사장으로 타쉬 엘윈, 자본 시장 부문 사장으로 짐 번을 임명하는 등 경영진 인사가 이루어졌습니다.
- 순이자 수익과 제3자 은행 수수료를 합한 순이자 수익은 6억 8,900만 달러로 전 분기보다 소폭 감소했습니다.
- 보상 비용은 20억 4천만 달러로 총 보상 비율은 65.5%였습니다.
- 회계연도 비보상 비용은 약 19억 달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 레이몬드 제임스는 티어 1 레버리지 비율 12.3%, 총 자본 비율 23.3%로 양호한 자본력을 유지하고 있습니다.
- 레이몬드 제임스는 보통주 170만 주를 2억 7천만 달러에 재매입했습니다.
- 회사는 개인 고객 그룹, 자본 시장 부문, 자산 관리 부문의 성장에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
회사 전망
- 레이몬드 제임스는 개인 고객 그룹 내 수수료 기반 계좌의 자산이 증가할 것으로 예상합니다.
- 자본 시장 활동은 향후 6~9개월 동안 증가할 것으로 예상됩니다.
- 자산 관리 부문은 관리 중인 금융 자산이 증가할 것으로 예상됩니다.
- 은행 부문은 활동이 증가하면 대출에 유리한 위치에 있습니다.
약세 하이라이트
- 청구 가능 일수 감소로 인해 타사 은행의 순이자 수익과 RJBDP 수수료가 1% 감소했습니다.
- 대출 성장은 고금리 환경의 영향으로 더디게 진행되었습니다.
강세 하이라이트
- 대출 포트폴리오의 신용 품질이 견고합니다.
- 건전한 M&A 파이프라인과 자문 비즈니스 인재에 대한 투자 의지가 있습니다.
- 향후 대출 성장과 자본 시장 비즈니스의 마진 개선에 대한 낙관론.
미흡
- 4월에 현금 스윕 잔액이 감소했지만 안정화될 것으로 예상합니다.
Q&A 하이라이트
- 레이몬드 제임스는 향후 RIA 채널에 더 많은 투명성을 제공할 계획입니다.
- 최종 노동부(DoL) 규정은 회사에 크게 문제가 되지 않는 것으로 보입니다.
- 어드바이저 이동 분야의 경쟁이 인정되고 있으며, 와이어하우스에서 레이몬드 제임스로의 이동이 여전히 일어나고 있습니다.
레이몬드 제임스 파이낸셜은 유기적 성장과 어드바이저 지원에 전략적 초점을 맞춘 다각화된 비즈니스 모델과 리더십 전환에 대한 자신감을 표명했습니다. 대출 성장 둔화, RIA 업계의 사모펀드와의 경쟁 등의 어려움에도 불구하고 회사는 자본 관리 전략과 어드바이저에게 높은 서비스 수준과 기술을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 다음 분기에 대한 전망은 여전히 긍정적이며, 지속적인 재무적 성공에 대한 기대가 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
레이몬드 제임스 파이낸셜(NYSE: RJF)은 꾸준한 실적의 등대 역할을 해왔으며, InvestingPro의 최근 데이터는 이를 뒷받침합니다. 시가총액이 257억 1,000만 달러, 주가수익비율(P/E)이 13.01인 이 회사의 밸류에이션은 탄탄한 수익 기록을 반영하고 있습니다.
2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율이 13.79로 약간 프리미엄이 붙은 것은 투자자들이 회사의 수익 잠재력에 대해 조금 더 지불할 의향이 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁 중 눈에 띄는 것은 높은 주주 수익률로, 이는 주주에게 가치를 환원하려는 Raymond James Financial의 노력을 보여주는 증거입니다. 이는 40년 연속 배당금을 유지한 회사의 인상적인 실적에 의해 더욱 뒷받침됩니다.
최신 데이터 기준 배당 수익률은 1.41%이며, 지난 12개월 동안 배당금 증가율은 7.14%에 달해 수익 중심 투자자에게 신뢰할 수 있는 투자처로 인정받고 있습니다.
또 다른 주요 지표는 지난 12개월 동안 9.01%의 견조한 매출 성장률입니다. 이는 최근 실적 발표에서 기록적인 순매출을 달성했다고 발표한 것과 일치합니다. 2024년 2분기 매출이 10.02% 증가한 분기별 수치에서도 성장세가 뚜렷하게 드러납니다.
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