선도적인 채권 추심 및 관리 서비스 회사인 Intrum은 2024년 1분기 실적 발표에서 올해를 힘차게 시작했다고 발표했습니다. CEO 안드레스 루비오는 전체 매출과 EBIT가 모두 8% 증가했고, EBITDA도 2% 증가했으며, 이러한 성장은 인수합병(M&A)과 유기적 확장에 기인한다고 발표했습니다.
서비스 부문의 외부 탑라인은 특히 북유럽과 중유럽에서 유사한 성장 동력에 힘입어 16% 성장했습니다. 인트럼은 또한 전년 대비 안정적인 마진을 기록했으며 당초 예상치를 크게 상회하는 실적을 달성했습니다. 이 회사는 효율성과 고객 만족도를 높이기 위해 비용 절감 조치와 새로운 기술 도입에 적극적으로 나서고 있습니다. 계절적 비수기에도 불구하고 전략적 성장 분야와 비용 관리에 집중한 인트럼의 노력이 성과를 거두고 있는 것으로 보입니다.
주요 테이크아웃
- 2024년 1분기에 Intrum의 매출과 EBIT는 모두 8% 성장했으며, EBITDA는 2% 증가했습니다.
- 특히 서비스 부문에서 M&A 활동과 유기적인 확장이 성장을 견인했습니다.
- 신규 계약 규모는 전 분기 대비 11% 증가했습니다.
- 인트럼은 활성 예측치의 100%를 달성하며 당초의 인수 예측치를 초과 달성했습니다.
- 투자액은 총 3억 7,100만 SEK로 내부수익률(IRR)이 17%로 높았습니다.
- 비용 절감 조치로 8억 SEK를 절감할 것으로 예상되며, 이미 5억 SEK를 실현했습니다.
- Intrum은 네덜란드에서 AI 기반 부채 해결 플랫폼인 Ophelos를 구현했습니다.
- 이 회사는 자사 서비스에 유리한 시장 상황에 맞춰 자본을 재구성하고 있습니다.
- Intrum은 마진 감소 추세를 반전시키고 연말까지 10%대의 높은 마진을 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
- 이 회사는 탄소 공개 프로젝트와 고객 만족도에서 높은 점수를 받는 등 강력한 ESG 프로필을 보유하고 있습니다.
회사 전망
- Intrum은 2025년까지 7억 SEK의 추가 비용 절감을 실현하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 2024년 말까지 마진 하락세를 반전시키고 10%대의 높은 마진을 목표로 하고 있습니다.
- 인트럼은 현재 주요 M&A 활동을 고려하고 있지 않습니다.
- 이 회사는 경기 둔화와 실업률 증가 가능성에 대응하여 자본 구조를 재조정하기 위해 채권자들과 논의 중입니다.
약세 하이라이트
- 남부 지역은 지난 분기에 5% 감소했습니다.
- 불리한 외환 변동으로 인해 순부채가 증가했습니다.
- 계약 손실이 발생했지만 수익성이 낮고 AUM 성장에 영향을 미치지는 않았습니다.
- 회사의 전환율은 보합세를 유지했으며, 보다 정확한 언더라이팅과 비용 관리를 통해 개선될 것으로 기대됩니다.
강세 하이라이트
- 북유럽과 중동부 유럽은 유기적으로 높은 성장세를 보였습니다.
- Intrum의 이탈리아 비즈니스는 2024년에 대한 높은 기대와 함께 1분기 호조를 보였습니다.
- 신규 계약은 더 높은 마진을 가져올 것으로 예상됩니다.
- 직접 포트폴리오의 감소세가 안정화되고 있습니다.
미스
- 투자 수준은 전 분기보다 약간 낮았습니다.
- 분기 마진은 전년 동기 대비 안정적이었지만 구조적으로 낮았습니다.
Q&A 하이라이트
- Intrum은 규제 요건 강화가 시장 포지셔닝에 미치는 긍정적인 영향에 대해 논의했습니다.
- 이 회사는 운영 효율성을 개선할 수 있는 Ophelos 플랫폼의 잠재력에 대해 기대하고 있습니다.
- Intrum은 성장 잠재력이 큰 북유럽, 특히 폴란드에 수익을 재분배하고 있습니다.
- 향후 3~5년 동안 M&A와 기술 도입으로 인해 인력을 대폭 감축할 계획입니다.
결론적으로, 인트럼(티커: INTRUM)은 어려운 경제 환경 속에서도 회복력과 전략적 선견지명을 보여주고 있습니다. 기술 및 비용 절감 방안에 대한 투자와 주요 시장에서의 강력한 성과는 채권추심 업계에서 지속적인 성공을 거둘 수 있는 유리한 위치를 점하고 있습니다. ESG와 고객 만족을 위한 Intrum의 노력은 규제 변화와 금융 부문의 진화하는 요구에 적응하면서 시장 입지를 더욱 강화하고 있습니다.
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