Chubb Limited(CB)는 핵심 영업 이익과 보험료 수익이 크게 성장하며 올해를 힘차게 시작했다고 발표했습니다. 회사의 재산 및 상해(P&C) 언더라이팅 수입은 15% 이상 증가하여 합산 비율이 86%에 달했습니다. 투자 수입은 23% 이상 증가했고 생명보험 수입은 10% 가까이 증가했습니다.
처브는 전반적으로 견고한 보험료 성장세를 보였으며, 특히 상업 및 소비자 P&C와 국제 생명 사업에서 두드러진 성장세를 보였습니다. 장부가액이 600억 달러를 초과하고 현금 및 투자 자산이 총 1,430억 달러에 달하는 등 재무 상태는 여전히 견고합니다.
주요 테이크아웃
- 처브의 핵심 영업 이익과 보험료 수익은 두 자릿수 성장을 기록했습니다.
- P&C 언더라이팅 수입은 15% 이상 증가하여 합산 비율이 86%에 달했습니다.
- 투자 수입과 생명보험 수입은 각각 23% 이상, 10% 가까이 증가했습니다.
- 특히 상업 및 소비자 P&C와 국제 생명 사업에서 전 세계적으로 높은 보험료 성장이 두드러졌습니다.
- 북미 손해보험 사업은 재산보험료가 13%, 상해보험료가 13.1% 증가했습니다.
- 아시아를 중심으로 한 국제 일반 보험 사업은 순보험료가 17.5% 증가했습니다.
- 장부 가치는 600억 달러를 넘어섰으며 현금 및 투자 자산은 1,430억 달러에 달했습니다.
- 조정된 순투자이익은 14억 8,000만 달러로 가이던스를 약간 상회했습니다.
- 처브는 추가로 9%의 지분을 인수하여 현재 후아타이의 지분 85.5%를 소유하고 있습니다.
회사 전망
- 처브는 올해에도 계속해서 뛰어난 성과를 낼 수 있을 것으로 확신합니다.
- 연간 핵심 영업 유효 세율은 18.75%에서 19.25% 사이가 될 것으로 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 세전 재해 손실은 주로 미국의 겨울 폭풍 및 기타 기상 관련 사건으로 인해 총 4억 3,500만 달러에 달했습니다.
- 롱테일 라인에서 9,500만 달러의 불리한 개발이 보고되었습니다.
강세 하이라이트
- 숏테일 라인에서 3억 1,100만 달러의 유리한 개발.
- 후아타이에 대한 회사의 소유 지분이 85.5%로 증가했습니다.
- 주당 장부 가치와 유형 장부 가치는 전 분기 대비 각각 2.2%, 2.9% 증가했습니다.
미스
- 이번 컨퍼런스 콜에서는 연간 가이던스가 제공되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO 에반 그린버그는 가격 및 커버리지 조정을 통해 인플레이션에 대응할 것을 강조했습니다.
- Greenberg는 재보험 라인의 상당한 성장을 강조하고 우호적인 시장 상황으로 인해 글로벌 재보험에 더 많은 역량을 할당했습니다.
- 위험과 기회 모두에 대한 초과 자본을 보유하고 있지만 인수합병에 대한 즉각적인 계획은 없습니다.
- 회사는 코로나19 이후 예상에 맞춰 사상자 준비금을 관리하고 있으며 사상자 준비금에 대한 우려를 해소하고 있습니다.
결론적으로 처브 리미티드의 실적 발표는 주요 재무 지표에서 두 자릿수 성장과 견고한 재무 상태를 보이며 올해를 힘차게 시작했음을 보여주었습니다. 처브의 CEO인 에반 그린버그는 인플레이션 관리, 재보험 성장, 언더라이팅 규율에 대한 처브의 전략적 접근 방식에 대한 인사이트를 제공했습니다.
Chubb는 연간 가이던스를 제시하지는 않았지만, 회사 경영진은 강력한 실적을 유지하고 시장 상황에 적응할 수 있다는 자신감을 표명했습니다. 투자자 관계 책임자인 Karen Beyer는 참석자들에게 감사를 표하고 후속 질문을 할 수 있는 시간을 제공하면서 실적 발표를 마무리했습니다.
InvestingPro 인사이트
Chubb Limited(CB)의 견조한 연초 출발은 InvestingPro의 인상적인 실시간 지표로 더욱 강조됩니다. 이 회사의 시가총액은 986억 4,000만 달러로 보험 부문에서 중요한 입지를 반영하고 있습니다. 2024년 1분기 기준 주가수익비율은 10.57이고 지난 12개월 동안 10.71로 소폭 상승한 Chubb는 수익 대비 안정적인 밸류에이션을 보여주고 있습니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 16.56%의 괄목할 만한 매출 성장도 눈에 띄는 부분입니다. 이는 기사에서 보고된 보험료 성장률과 일치하는 것으로, 사업 전반에서 처브의 강력한 성과를 나타냅니다. 또한 같은 기간 동안 43.73%의 EBITDA 성장률은 효율적인 운영과 수익성을 시사합니다.
InvestingPro 팁은 처브의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 추가 인사이트를 제공합니다. 한 가지 팁은 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 총이익률이 27.67%로 보험 업계에서 건전한 수익성 비율을 보인다는 점을 강조합니다. 또한, 자산을 효율적으로 사용하여 수익을 창출하고 있음을 반영하는 4.32%의 자산 수익률을 지적합니다.
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2024년 7월 23일로 예정된 처브의 실적 발표일은 회사의 실적과 전략적 이니셔티브에 대한 추가 인사이트를 제공할 수 있으므로 투자자들이 주목해야 할 중요한 이벤트가 될 것입니다. InvestingPro에서 추정하는 공정가치는 $284.44이며, 이전 종가인 $249.88을 고려하면 Chubb는 잠재적 성장 여지가 있는 것으로 보입니다.
결론적으로 Chubb Limited의 강력한 재무 지표와 긍정적인 전망은 보고된 수익과 InvestingPro가 제공하는 추가 인사이트에 모두 반영되어 있으며, 이는 회사가 지속적인 성장과 수익성을 위한 좋은 입지를 갖추고 있음을 시사합니다.
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