1분기 실적 컨퍼런스콜에서 발표한 바와 같이 Trustmark Corporation(TRMK)은 Fisher Brown Bottrell Insurance를 3억 4,500만 달러에 Marsh McLennan Agency에 매각하는 최종 계약을 체결했습니다. 거래는 2분기에 완료될 예정입니다. Trustmark의 전략은 대차대조표를 재조정하고 매각 대금을 활용하여 증권 포트폴리오를 재구성하는 것입니다.
이를 통해 연간 주당 순이익(EPS)은 16% 증가하고 주당 유형 장부 가치는 17% 상승할 것으로 예상됩니다. 또한 트러스트마크는 총자산 대비 총자본비율(TCE)을 100베이시스포인트 이상 개선할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. 매각 이후에는 자산 관리 및 모기지 서비스와 같은 수수료 수입 사업에 집중할 계획입니다.
트러스트마크는 1분기 대출 성장, 견고한 신용 품질, 비이자 비용 감소와 함께 비이자 수익과 수익이 증가했다고 보고했습니다. 또한 분기별 주당 0.23달러의 현금 배당금도 발표했습니다.
주요 내용
- 트러스트마크 코퍼레이션, 피셔 브라운 보트렐 보험을 마시 맥레넌 에이전시에 3억 4,500만 달러에 매각.
- 매각은 2분기에 완료될 것으로 예상되며, 주당 순이익은 16% 증가하고 주당 유형 장부가치는 17% 증가할 것으로 예상됩니다.
- 매각 후 자산 관리 및 모기지 서비스에 집중.
- 1분기 실적은 대출 성장, 견고한 신용 품질, 비이자 수익 및 수익 증가를 보여주었습니다.
- 트러스트마크는 주당 0.23달러의 분기 현금 배당을 선언했습니다.
회사 전망
- Trustmark는 2024년에 한 자릿수 중반의 대출 성장률과 한 자릿수의 낮은 예금 성장률을 예상합니다.
- 순이자 수익은 감소하지만 비이자 수익은 증가할 것으로 예상합니다.
- 비이자 비용은 한 자릿수의 낮은 증가율을 보일 것으로 예상됩니다.
- 유기적 대출 성장에 우선순위를 두고 잠재적인 인수합병을 모색할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 순이자 이익은 380만 달러 감소한 1억 3620만 달러.
- 순이자 마진은 3.21%로 감소했습니다.
강세 하이라이트
- 비이자 수익은 모기지 뱅킹에 힘입어 550만 달러 증가한 5,530만 달러를 기록했습니다.
- 비이자 비용은 460만 달러 감소한 1억 3,010만 달러입니다.
- 보통주 1단계 자본 비율은 10.12%, 총 위험 기반 자본 비율은 12.42%로 견고한 자본 비율을 기록했습니다.
미스
- 이자부 예금 비용은 2.74%로 7베이시스포인트 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 보험 사업 매각은 규제 당국의 승인에 따라 6월 1일에 완료될 예정입니다.
- 보험 사업 비용에 대한 분기별 런율 가정은 1,050만 달러에서 1,100만 달러 사이입니다.
- 트러스트마크는 올해 남은 기간 동안 주식 환매보다는 유기적인 대출 성장에 집중할 계획입니다.
- 이 회사는 애틀랜타에서 성공적으로 출범한 장비 금융 부문과 새로운 시장에서의 확장을 모색하고 있습니다.
- 트러스트마크는 금리가 채권 포트폴리오 재편과 주당순이익 증가에 미칠 잠재적 영향에 대해 조심스럽게 낙관하고 있습니다.
보험대리점을 매각하기로 한 Trustmark Corporation의 전략적 결정은 재무 상태를 강화하고 수수료 수입 성장 잠재력이 있는 분야에 집중하기 위한 광범위한 계획의 일환입니다. 견고한 1분기 실적과 미래에 대한 명확한 비전을 바탕으로 트러스트마크는 주주를 위한 가치를 지속적으로 창출하는 동시에 시장에서 입지를 재편할 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
트러스트마크 코퍼레이션(TRMK)이 전략적 매각을 진행하고 금융 서비스 강화에 집중하는 가운데, 인베스팅프로의 주요 지표는 회사의 현재 재무 상태와 시장 성과를 한눈에 파악할 수 있는 정보를 제공합니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 P/E 비율(조정)은 10.94로 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율에서 거래되고 있습니다. 이는 회사의 수익 잠재력을 고려할 때 투자자에게 매력적인 밸류에이션일 수 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 Trustmark는 제공된 날짜 기준 1 주 가격 총 수익률이 8.21 %로 지난주에 상당한 수익을 보였습니다. 또한 이 회사는 52년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 수익률에 대한 노력을 강조하고 있습니다. 최근 배당 수익률은 3.34%로 투자자들에게 꾸준한 수익 흐름을 보여주고 있습니다.
특히, 트러스트마크의 주가는 52주 신고가 근처에서 거래되고 있으며 지난 6개월 동안 큰 폭의 가격 상승세를 보이며 6개월 가격 총 수익률이 37.87%에 달하는 등 좋은 성과를 거두고 있습니다. 이러한 모멘텀은 회사의 현재 및 미래 이니셔티브에 대한 투자자의 신뢰를 나타낼 수 있습니다.
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