2024년 1분기에 순이익이 2억 8,500만 달러, 희석 주당 2.03달러, 조정 주당 순이익이 2.08달러를 기록하는 등 강력한 재무 성과를 달성한 East West Bancorp(EWBC)의 1분기 실적은 다음과 같습니다. 주택담보대출과 상업 및 산업(C&I) 잔액에 힘입어 평균 대출이 1% 성장했으며, 성공적인 설날 CD 캠페인에 힘입어 평균 예금이 20억 달러 급증하며 신기록을 세웠습니다.
이스트웨스트 뱅코프의 자산 건전성은 여전히 견고하여 부실 자산 비율은 23베이시스포인트에 불과했습니다. 향후 연간 대출 성장률은 3%에서 5% 사이를 예상하지만 순이자 이익은 2%에서 4% 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 2024년 하반기에 예상되는 경기 둔화에도 불구하고 이스트웨스트 뱅코프는 여전히 자본이 풍부하며 자사주 매입 프로그램을 계속할 계획입니다.
주요 테이크아웃
- 2024년 1분기 순이익은 2억 8,500만 달러, 희석 주당 2.03달러, 조정 주당 순이익은 2.08달러를 기록했습니다.
- 평균 대출은 주택담보대출과 C&I 잔액에 힘입어 1% 증가했습니다.
- 평균 예금은 20억 달러 증가하여 성공적인 설날 CD 캠페인 이후 사상 최고치를 기록했습니다.
- 45억 달러의 BTFP를 상환하고 총 차입금을 10억 달러 줄였습니다.
- 부실 자산 비율은 23베이시스포인트로 자산 건전성도 양호합니다.
- 2024년에는 3~5%의 대출 성장률을 예상하고 있습니다.
- 연간 순이자 수익은 2~4% 감소할 것으로 예상됩니다.
- 자본 전략의 일환으로 자사주 매입은 계속될 것입니다.
회사 전망
- 대출 성장은 2분기에 주로 C&I와 주택 대출에서 회복될 것으로 예상됩니다.
- 이스트웨스트 뱅코프는 2024년 하반기에 연준의 신호에 영향을 받아 경제가 더 부드러워질 것으로 예상합니다.
- 이 은행은 투자 포트폴리오의 순익을 성장 자금으로 사용할 계획입니다.
- 도매 기관에서 차입하는 것보다 고객에게 더 나은 금리를 지불하는 것을 선호하는 것으로 나타났습니다.
약세 하이라이트
- 연간 순이자 수익이 2%에서 4%로 감소할 것으로 예상됩니다.
- 2024년 하반기에 더 완만한 경기 침체가 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 부실 자산 비율이 23베이시스포인트로 견고한 자산 건전성 유지.
- 대출 수익률은 주로 주택담보대출 금리 상승으로 인해 분기 중 증가했습니다.
- 은행은 고정금리 포트폴리오를 늘려왔으며, 2025년 금리 하락 전망에 따른 수혜가 예상됩니다.
미스
- 제공된 실적 발표 요약에서는 구체적인 실적이 언급되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 은행은 향후 몇 분기 동안 매 분기 40억~50억 달러의 CD가 롤오버될 것으로 예상하고 있습니다.
- 3분기에는 25억 달러의 설날 CD 스페셜이 제거되어 금리 변동이 큰 분기가 될 것으로 예상됩니다.
- 고객들은 대출 만기까지 스왑을 활용하여 금리 롤오버 리스크를 줄였습니다.
- 은행은 문화와 성장 전략에 부합하는 인재를 선별적으로 채용하고 있습니다.
이스트웨스트 뱅코프는 실적 발표에서 강력한 대차대조표를 유지하고, 자본을 최적화하며, 하반기 예상되는 경기 둔화에 대비하는 데 전략적으로 초점을 맞추고 있다고 강조했습니다. 자산 건전성에 대한 탄탄한 기반과 금리 리스크 관리에 대한 선제적인 접근 방식을 통해 변화하는 경제 환경의 도전을 헤쳐나갈 준비가 되어 있습니다. 투자자와 이해관계자는 7월에 있을 다음 실적 발표에 참여하여 회사의 실적과 전략에 대한 추가 업데이트를 받아보시기 바랍니다.
인베스팅프로 인사이트
이스트 웨스트 뱅크코프(EWBC)의 2024년 1분기 재무 결과는 강력한 수익을 창출하고 견고한 자산 건전성을 유지하는 회사의 능력을 보여줍니다. 회사의 재무 건전성과 시장 성과를 더 깊이 파고들면 InvestingPro의 실시간 데이터와 전문가 분석을 통해 더 많은 인사이트를 얻을 수 있습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 이스트웨스트 뱅코프의 시가총액은 105억 4,000만 달러로 은행 부문에서 상당한 입지를 차지하고 있습니다. 이 회사의 주가수익비율(P/E)은 9.13으로 상대적으로 낮아 향후 수익 잠재력에 비해 주가가 저평가되어 있음을 나타냅니다. 또한 2023년 4분기 말 기준 주가/장부 비율은 1.52로, 회사의 시장 가치가 회계 평가와 일치한다는 것을 시사합니다.
고려해야 할 InvestingPro 팁은 이스트웨스트 뱅코프가 6년 연속 배당금을 인상하여 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여줬다는 점입니다. 이는 배당금 지급의 안정성과 성장을 추구하는 인컴 중심 투자자에게 특히 주목할 만한 소식입니다. 또한, 7명의 애널리스트가 향후 실적 전망치를 상향 조정하는 등 향후 실적에 대한 긍정적인 전망이 이어지고 있습니다.
보다 심층적인 분석과 추가 인베스팅프로 팁에 관심이 있는 분들을 위해 인베스팅프로 플랫폼에서 더 많은 인사이트를 제공합니다. 현재 이스트 웨스트 뱅코프에 대한 6가지 팁이 더 있으며, 이를 통해 회사의 재무 건전성과 시장 지위를 보다 포괄적으로 이해할 수 있습니다.
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