댈러스에 본사를 둔 금융 지주회사인 힐탑 홀딩스(HTH)는 2024년 1분기 실적을 발표하면서 순이익이 2,800만 달러, 희석 주당 0.42달러를 기록했다고 밝혔습니다. 플레인스 캐피탈 은행과 힐탑 증권으로 운영되는 이 회사는 다양한 경제적 압박으로 인해 혼합된 재무 결과를 마주했습니다.
플레인즈캐피탈 은행은 5천만 달러의 세전 수입으로 회복세를 보였지만 프라임렌딩은 세전 손실이 1,650만 달러에 달했습니다. 힐탑 증권은 1,900만 달러의 세전 수입으로 긍정적인 기여를 했습니다. 회사의 자본 수준은 보통주 티어 1 자본 비율 19.7%로 견고한 상태를 유지했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 Hilltop은 주주들에게 2,100만 달러를 환원하고 플레인스 캐피털 은행의 경영진 교체를 발표했습니다.
주요 내용
- 힐탑 홀딩스는 2,800만 달러의 순이익, 즉 희석 주당 0.42달러의 순이익을 보고했습니다.
- 세전 수익이 5천만 달러에 달하는 PlainsCapital Bank의 높은 수익률.
- 프라임렌딩은 낮은 주택 재고와 높은 모기지 이자율로 인해 1,650만 달러의 세전 손실에 직면했습니다.
- 힐탑 증권은 모기지 거래와 자산 관리로 세전 수익 1,900만 달러를 올렸습니다.
- 이 회사는 탄탄한 자본 수준을 유지하며 주주들에게 2,100만 달러를 반환했습니다.
- 제레미 포드가 CEO로 취임하면서 플레인즈캐피털 은행의 리더십이 교체되었습니다.
회사 전망
- 2024년에도 예금 경쟁이 치열할 것으로 예상됩니다.
- 유동성 공급원은 약 74억 달러로, 무보험 및 무담보 예금을 상회합니다.
- 이자 부담 예금 비용의 증가가 예상됩니다.
- 비이자 수익은 1억 8,200만 달러로 모기지 관련 수익과 수수료가 감소했습니다.
- 신용 품질은 높은 수준의 대손상각으로 견고하게 유지되고 있습니다.
- 순이자마진은 압박을 받을 것으로 예상되지만 4분기에는 개선될 수 있습니다.
약세 하이라이트
- 예금 비용 상승으로 인해 순이자 수익이 15% 감소했습니다.
- 이자율 상승과 자기자본 요건 증가로 인해 상업 대출 시장이 위축되었습니다.
- 2025년 1분기에 예상되는 경기 침체가 신용 품질에 영향을 미칠 수 있습니다.
강세 하이라이트
- 플레인즈캐피탈 은행과 힐탑 증권이 높은 수익률을 기록했습니다.
- 구조화 금융 비즈니스의 거래 활동 개선으로 기타 수익이 증가했습니다.
- 경영진은 모기지 사업에 대해 낙관적인 전망을 유지하며 느린 회복을 예상하고 있습니다.
미스
- 계절적 요인과 시장 요인으로 인해 전국 창고 대출 및 잔액이 감소했습니다.
- 평균 총 예금이 전 분기 대비 3% 감소했습니다.
- HFI 대출은 전년 동기 대비 5,900만 달러 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 예금을 유치하기 위해 5% 90일 CD 상품 관리에 집중.
- 상당량의 변동금리 대출이 리셋되어 유리한 이자율로 재조정할 수 있는 기회를 제공했습니다.
- 연준에 재투자하거나 모기지를 보유하는 등 증권 포트폴리오가 축소될 수 있음.
- 단기적으로 순이자마진에 대한 압박이 예상되나, 연말에는 개선될 가능성이 있습니다.
- 장기적인 고금리 환경은 사업 부문 전반에 걸쳐 도전과 기회를 동시에 제시합니다.
결론적으로, 힐탑 홀딩스는 여러 사업 부문에서 엇갈린 성과를 거두며 어려운 경제 환경을 헤쳐나가고 있습니다. 예금 비용 상승과 어려운 모기지 시장이라는 역풍에 직면했지만, 회사는 견고한 자본 수준을 유지하고 주주에게 지속적으로 가치를 환원해 왔습니다. 올해 남은 기간 동안의 전망에는 치열한 예금 경쟁과 순이자 수익에 대한 압박이 포함되지만 연말에는 안정화 및 개선 가능성이 예상됩니다.
인베스팅프로 인사이트
힐탑 홀딩스(HTH)는 지난 9년 동안 꾸준한 배당금 지급과 8년 연속 배당금 인상에서 알 수 있듯이 주주 환원에 대한 의지를 보여줬습니다. 2024년 1분기 기준 최근 12개월 동안 배당 수익률은 6.25%로 2.27%에 달합니다. 이는 경제적 어려움과 시장 변동 속에서도 주주 가치 제공에 집중하고 있음을 반영합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 힐탑 홀딩스의 시가총액은 19.6억 달러, 주가수익비율(P/E)은 17.54이며, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 17.4로 소폭 조정된 것으로 나타났습니다. 같은 기간 매출이 5.21%로 소폭 감소했지만, 영업이익률은 13.28%로 여전히 견고하며 효율적인 관리 및 비용 통제 조치가 시행되고 있음을 나타냅니다.
인베스팅프로 팁은 최근 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익 기대치를 하향 조정했지만, 힐탑 홀딩스는 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있다고 강조합니다. 이는 지난 12개월 동안 수익성을 유지해 온 회사의 실적이 뒷받침하고 있습니다.
힐탑 홀딩스의 재무 및 미래 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 독자를 위해 인베스팅프로는 추가 인사이트와 지표를 제공합니다. HTH에 대한 더 많은 인베스팅프로 팁은 https://www.investing.com/pro/HTH 에서 확인할 수 있습니다. 투자 결정에 도움이 되는 종합적인 분석을 제공하는 프로 및 프로+ 구독을 연간 또는 2년 단위로 구독할 때 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.