American Express(NYSE: AXP)는 2024년 1분기에 전년 대비 11% 증가한 158억 달러의 매출과 39% 증가한 3.33달러의 주당 순이익을 기록하며 견고한 재무 실적을 달성했습니다. 이러한 성과는 특히 해외 카드 회원의 강력한 지출 증가와 성공적인 신규 카드 인수 덕분입니다. 미국 중소기업의 지출 둔화에도 불구하고 American Express는 9%에서 11%의 매출 성장과 12.65달러에서 13.15달러의 EPS 범위를 예상하는 연간 가이던스를 재확인했습니다.
주요 내용
- American Express의 매출은 전년 대비 11% 증가한 158억 달러, EPS는 39% 증가한 3.33달러를 기록했습니다.
- 이 회사는 340만 개의 신규 카드를 획득했으며, 이 중 70%가 수수료 기반 상품이었습니다.
- 해외 지출과 신규 고객 확보가 매출 성장에 크게 기여했습니다.
- 수수료 수익은 환율 조정 기준으로 16% 증가했습니다.
- American Express는 주주들에게 16억 달러를 반환했으며 2분기에 인증 사업을 매각할 계획입니다.
- 연간 매출과 주당순이익 가이던스는 각각 9%에서 11%, 12.65달러에서 13.15달러로 변동이 없습니다.
회사 전망
- 지속적인 매출 성장과 EPS에 대한 자신감을 반영하여 연간 가이던스를 재확인했습니다.
- 마케팅 및 제품 개편에 대한 투자는 EPS에 큰 영향을 주지 않으면서 장기적인 성장을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.
- 해외 확장과 페이 오버 타임 기능은 향후 성장을 견인하기 위한 핵심 초점입니다.
약세 하이라이트
- 미국 내 중소기업 지출은 여전히 부진합니다.
- 산업별 요인으로 인해 대규모 거래가 감소했습니다.
- 1분기 실적 호조에도 불구하고 EPS 가이던스를 상향 조정하지 않았습니다.
강세 하이라이트
- 특히 해외에서의 강력한 소비자 지출.
- 수수료 기반 상품에 중점을 둔 성공적인 신규 카드 인수.
- 안정적인 CET1 비율로 주주에게 상당한 자본이 환원되었습니다.
- 카드 상품 개편에 대한 긍정적인 반응.
미흡한 점
- 상업 비즈니스 성장률이 낮고 중소기업 성장률은 1%에 불과합니다.
- 향후 수익 성장은 완만해질 것으로 예상됩니다.
Q&A 하이라이트
- 비자 및 마스터카드 합의로 인해 프리미엄 고객에 초점을 맞춘 American Express의 전략이 변경되지는 않았습니다.
- 대출 워크아웃 프로그램은 1분기에 등록이 완화되는 등 좋은 성과를 거두고 있습니다.
- 또한 고객 충성도와 고객 유지를 강화하기 위해 백오피스 기능에 투자하고 있습니다.
2024년 아메리칸 익스프레스는 탄탄한 해외 지출과 프리미엄 고객을 대상으로 한 전략에 힘입어 매출과 수익이 눈에 띄게 증가하며 순조로운 출발을 보이고 있습니다. 제품 혁신, 마케팅 노력, 해외 시장 확장에 집중하고 있는 아메리칸 익스프레스는 올해 남은 기간 동안의 낙관적인 전망을 뒷받침하고 있습니다. 중소기업 부문의 약세와 같은 특정 과제를 인정하면서도, 장기적인 성장을 목표로 하는 일관된 연간 지침과 전략적 이니셔티브에서 알 수 있듯이 American Express의 전반적인 재무 건전성은 회복력이 있는 것으로 보입니다. 아메리칸 익스프레스는 자본 관리와 고객 참여에 대한 체계적인 접근 방식을 통해 주주와 고객에게 지속적으로 가치를 제공하면서 역동적인 금융 환경을 헤쳐나갈 준비가 되어 있습니다.
InvestingPro 인사이트
2024년 1분기에 아메리칸 익스프레스는 매출과 주당순이익이 크게 성장하며 괄목할 만한 성과를 거두었습니다. 회사의 재무 건전성과 시장 지위를 더 자세히 이해하기 위해 InvestingPro의 몇 가지 주요 지표와 인사이트를 살펴 보겠습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 시가총액은 1,661억 9,000만 달러로, 업계에서 상당한 입지를 확보하고 있는 것으로 나타났습니다. 주가수익비율은 19.03이며, 2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율은 18.22로 약간 낮아 단기 수익 성장에 비해 합리적인 밸류에이션을 보이고 있습니다. 예상 수익 성장을 고려하여 주식 가치를 측정하는 주가수익비율은 0.68로 매력적이며, 이는 성장 전망에 비추어 아메리칸 익스프레스의 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다.
두 가지 InvestingPro 팁은 이 회사의 강력한 시장 지위와 투자자의 잠재력을 강조합니다. American Express는 소비자 금융 업계에서 저명한 업체로 인정받고 있으며, 이는 지속적인 브랜드와 비즈니스 모델을 입증하는 증거입니다. 또한 54년 연속 배당금을 지급하며 주주 수익률과 재무 안정성에 대한 노력을 강조하고 있습니다.
아메리칸 익스프레스에 대한 투자를 고려하고 있다면 회사의 일관된 실적과 전략적 시장 포지셔닝이 고려해야 할 핵심 요소입니다. 투자자는 https://www.investing.com/pro/AXP 을 방문하여 아메리칸 익스프레스의 전망에 대한 더 깊은 통찰력을 얻을 수 있습니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받을 수 있으며, 아메리칸 익스프레스의 재무 건전성과 시장 잠재력에 대한 종합적인 분석을 제공하는 12가지 팁을 모두 살펴볼 수 있습니다.
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