메트로폴리탄 커머셜 은행(MCB)은 2024년 1분기에 1.46달러의 주당 순이익(EPS)을 기록하며 탄탄한 출발을 알렸습니다. 이 은행은 GPG 사업을 정리하고 디지털 트랜스포메이션 프로젝트에 착수하는 등 중요한 이니셔티브를 진행하고 있습니다.
MCB는 통화 정책의 잠재적 변화에도 불구하고 올해 내내 마진이 확대될 것으로 예상하고 있습니다. 은행의 자산 건전성은 포트폴리오에서 부정적인 추세가 없는 견고한 상태를 유지하고 있으며, 주로 예금을 통한 대출 성장이 가속화될 것으로 예상하고 있습니다. 올해 대출 성장의 약 1%에 해당하는 600만~800만 달러의 충당금을 적립할 것으로 예상됩니다.
핵심 사항
- MCB는 2024년 1분기에 1.46달러의 EPS를 보고했습니다.
- 이 은행은 대차대조표를 늘리고 강력한 신용 기준을 유지하는 데 주력하고 있습니다.
- 주요 이니셔티브에는 GPG 사업 정리와 디지털 전환 프로젝트가 포함됩니다.
- MCB는 통화 정책의 변화 가능성에도 불구하고 2024년 내내 마진 확대를 예상하고 있습니다.
- 자산 건전성은 여전히 견고하며 포트폴리오에 영향을 미치는 부정적인 추세는 없습니다.
- 대출 성장은 가속화될 것으로 예상되며 예금을 통해 자금을 조달할 것입니다.
- 올해 충당금은 대출 성장률의 약 1%, 즉 600만~800만 달러가 될 것으로 예상됩니다.
- 규제 개선 비용과 법률 비용은 연말까지 정산될 것으로 예상됩니다.
- 핵심 비용은 2025년까지 1억 4,800만~1억 5,000만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- 은행은 2024년까지 마진이 더욱 확대될 것으로 예상합니다.
- 예금에 의존하는 자금 조달 전략으로 대출 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다.
- 핵심 비용은 2025년에 약 1억 4,800만~1억 5,000만 달러가 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- MCB는 디지털 전환, GPG 폐지, 규제 개선과 관련된 비용이 발생하고 있습니다.
- GPG 수수료 수입의 감소는 2분기에도 비슷할 것으로 예상되며, 하반기에 가속화되어 연간 800만 달러에서 1,000만 달러까지 감소할 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 마이너스 포트폴리오 추세가 없는 견고한 자산 건전성.
- 소매 및 BaaS 업종에 힘입어 비이자성 예금이 증가했습니다.
- 특히 다가구 및 오피스 부문에서 대출 리파이낸싱에 대한 긍정적인 전망.
미스
- 디지털 전환, GPG 폐지, 규제 개선과 관련된 비용에 대한 구체적인 금액은 공개되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- GPG 예치금 정산은 여름 말까지 완료될 것으로 예상됩니다.
- 이번 분기 비이자 예금의 증가는 리테일과 BaaS에서 모두 발생했습니다.
- 부실 자산(NPA)은 2분기에 환입될 것으로 예상되며, 준비금 방출 가능성도 있습니다.
- 회사는 성장 스토리에 대한 자신감을 표명하며 성원에 감사를 표했습니다.
요약하면, MCB는 현재 진행 중인 이니셔티브와 현재 경제 환경의 어려움을 관리하면서 지속적인 성장과 효율성 개선을 위한 입지를 다지고 있습니다. 은행 경영진은 신중한 충당금 적립과 신중한 비용 관리로 뒷받침될 강력한 대차대조표와 자산 건전성을 유지하기 위한 전략에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
메트로폴리탄 커머셜 은행(MCB)의 1분기 실적과 전략적 이니셔티브는 흥미로운 재무 지표와 시장 인사이트로 보완됩니다. 다음은 투자자가 고려해야 할 최신 인베스팅프로 데이터 포인트와 인베스팅프로 팁입니다:
- MCB의 시가총액은 4억 3,716만 달러로 금융 부문에서 은행의 상당한 입지를 보여주고 있습니다.
- 2024년 1분기 기준 주가수익비율은 6.38, 지난 12개월 조정 주가수익비율은 6.42로 MCB는 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 주가가 수익에 비해 잠재적으로 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다.
- 최근 1주 주가 총 수익률이 17.26%로 상승했지만, 지난 3개월 동안 은행 주가는 20.22%나 크게 하락했습니다. 분석가들은 올해 수익성이 좋을 것으로 예상하지만 이는 주식의 변동성이 큰 시기임을 시사할 수 있습니다.
MCB에 대한 인베스팅프로 팁은 지난주 은행이 상당한 수익률을 보였지만 매출 총이익률이 약하다는 점을 강조합니다. 또한 MCB는 단기 수익 성장에 비해 높은 P/E 비율로 거래되고 있지만 주주에게 배당금을 지급하지 않으므로 소득 중심 투자자의 투자 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
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