맥쿼리 은행은 고객 계좌에서 제3자의 무단 수수료 거래를 방지하기 위한 통제가 불충분하다는 이유로 호주 연방법원으로부터 1천만 호주달러(640만 달러)의 벌금을 부과받았습니다. 호주증권투자위원회(ASIC)는 오늘 발표를 통해 은행이 거래를 제대로 모니터링하지 못했다고 강조했습니다.
맥쿼리 그룹(OTC:MQBKY)의 계열사인 이 은행은 고객이 재정 고문이나 증권 중개인 등 제3자에게 수수료 인출을 포함한 다양한 수준의 거래 권한을 부여할 수 있도록 허용했습니다. 그러나 2016년 5월부터 2020년 1월까지 맥쿼리은행은 제3자의 대량 거래가 실제로 수수료를 위한 것인지 확인할 수 있는 적절한 조치를 취하지 않았습니다.
이 문제는 은행이 제3자에게 제공한 대량 거래 도구를 오용하여 여러 고객 계좌에서 동시에 인출할 수 있게 한 후 밝혀졌습니다. ASIC의 성명에 따르면 감독 부재로 인해 금융 고문인 로스 홉킨스(Ross Hopkins)가 이 시스템을 이용해 고객 계좌에서 약 290만 호주달러를 부정하게 인출할 수 있었다고 밝혔습니다. 홉킨스는 고객 자금을 유용했다는 이유로 2021년 징역 6년형을 선고받았습니다.
법원의 결정에 따라 맥쿼리 은행은 감독 위반으로 피해를 입은 13명의 고객에게 배상하기로 약속하고 벌금을 납부하기로 합의했습니다. 은행은 제3자 거래를 적절히 모니터링해야 할 법적 의무를 위반했음을 인정했습니다.
맥쿼리는 2020년 1월에 이 문제를 바로잡기 위해 효과적인 통제 조치를 시행했습니다. 그럼에도 불구하고 벌금은 은행의 시스템이 사기 행위를 감지하지 못한 상당한 기간을 반영한 것입니다. 현재 환율은 1달러가 1.5642호주달러에 해당합니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.