윈트러스트 파이낸셜 코퍼레이션(NASDAQ: WTFC)은 2024년 1분기에 1억 8,700만 달러 이상의 기록적인 순이익을 달성했으며, 마카타와 은행을 전략적으로 인수할 계획이라고 발표했습니다. 순이자마진 3.59%를 기록하며 대출과 예금이 크게 성장했습니다.
비이자성 예금의 계절적 감소에도 불구하고 부실 대출과 대손상각이 감소하는 등 신용 실적은 견조한 수준을 유지했습니다. 강력한 대출 성장이 계속될 것으로 예상되는 가운데, 윈트러스트는 향후 전망과 새로운 인수를 통합하면서 신용 규율을 유지할 수 있는 능력에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 윈트러스트 파이낸셜 코퍼레이션은 2024년 1분기에 1억 8,700만 달러가 넘는 순이익을 기록했습니다.
- 1분기 대출 증가액은 11억 달러로, 지난 4분기 총 36억 달러에 달했습니다.
- 2분기에는 1분기 수치를 뛰어넘는 강력한 대출 성장을 예상하고 있습니다.
- 부실 대출은 안정적이며 대손상각액은 2,180만 달러로 신용 품질은 여전히 견고합니다.
- 하반기의 순이자 수익은 상반기보다 높을 것으로 예상됩니다.
- 마카타와 은행 인수는 성장에 도움이 될 것으로 예상되며 문화적으로도 잘 맞을 것으로 예상됩니다.
- 회사는 연방준비제도이사회 금리 인하에 대해 중립적인 입장으로 마진이 3.5% 내외로 유지될 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 윈트러스트는 특히 상업용 프리미엄 금융 포트폴리오, 핵심 C&I 파이프라인, 리스 수요에서 대출 성장이 지속될 것으로 예상합니다.
- 회사는 대출 성장과 신용 규율에 전념하고 있습니다.
- 순이자 수익에 대한 기대치는 상반기에 비해 하반기에 더 높을 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 비이자성 예금은 주로 계절적 요인과 더 높은 유동성 금리 옵션을 찾는 고객으로 인해 약 4억 3,000만 달러 감소했습니다.
- 차입 비용 상승은 C&I 라인 활용률과 CRE 프로젝트에 대한 대출 수요에 영향을 미칠 수 있습니다.
강세 하이라이트
- 회사의 대출 성장은 핵심 상업 대출, 창고 신용 한도, 상업용 부동산 및 임대에 의해 주도됩니다.
- 부실 대출과 대손상각이 낮아 신용 성과가 견고합니다.
- 안정적인 CRE 포트폴리오와 완만한 CRE NPL 증가는 건전한 신용 환경을 나타냅니다.
미스
- 운송 부문에서 부실 대출이 증가했지만 이는 중대한 우려 사항으로 보이지 않습니다.
- 은퇴 고문 사업 매각은 수수료 및 비용에 소폭의 영향을 미칠 것입니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 비용을 통제하면서 사업에 대한 투자를 계속할 것이라고 밝혔습니다.
- 회사는 성장에 기여할 수 있는 숙련된 은행원을 고용할 의향이 있습니다.
- 예금 금리는 경쟁사에 대응하여 인하하지 않았으며, 머니마켓 금리는 4% 내외, 한계 CD는 5% 내외입니다.
- 정상화된 상각률은 약 20~25 베이시스 포인트가 될 것으로 예상됩니다.
- 이 회사는 성장 전략에 부합하는 추가 인수에 열려 있습니다.
- 도매 자금 조달은 대출 성장을 가속화하기 위한 단기적인 해결책으로 사용될 수 있으며, 신규 C&I 대출에 대한 현물 금리는 여전히 매력적입니다.
- 현재 진행 중인 인수와 시카고에서의 추가 기회에 대한 낙관론이 표명되었습니다.
인베스팅프로 인사이트
윈트러스트 파이낸셜 코퍼레이션의 최근 수익 보고서와 전략적 움직임이 큰 관심을 끌었으며, 인베스팅프로의 인사이트는 이 회사의 주식을 고려하는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다.
인베스팅프로 데이터 지표는 탄탄한 재무 기반을 보여줍니다:
- 회사의 시가총액은 58억 6천만 달러로, 금융 부문에서 상당한 입지를 차지하고 있음을 반영합니다.
- 9.8의 낮은 주가수익비율(P/E)은 단기 수익 성장을 고려할 때 주가가 저평가되어 있음을 시사하며, 이는 0.94의 주가수익비율로 뒷받침되어 회사의 수익 성장이 P/E 비율과 일치하고 있음을 나타냅니다.
- 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 성장률은 11.98%로, 이는 회사의 재무적 입지가 확대되고 있음을 보여주는 강력한 지표입니다.
인베스팅프로 선정 팁은 주주 수익률과 미래 수익성에 대한 회사의 노력을 강조합니다:
- 윈트러스트 파이낸셜은 25년 연속 배당금을 인상한 훌륭한 실적을 보유하고 있으며, 이는 투자자들에게 안정적인 수익을 돌려준다는 신호입니다.
- 5명의 애널리스트가 향후 실적과 올해 수익성 전망을 상향 조정하면서 윈트러스트의 재무 관리 및 성장 전망에 대한 투자자들의 신뢰가 더욱 강화되고 있습니다.
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