2024년 1분기에 총 수익이 전년 동기 대비 3% 증가한 45억 달러, 주당 순이익(EPS)이 11% 증가한 1.25달러를 기록한 BNY Mellon(뉴욕증권거래소: BK)이 견고한 실적을 달성했습니다. 투자 서비스 수수료와 서비스 수수료의 8% 증가 등 다양한 부문에서 성장세를 보였습니다.
예금 구성의 변화와 금리 상승으로 인해 순이자 수익이 감소했음에도 불구하고 BNY Mellon은 전년 대비 2%의 비용 증가에 그치며 긍정적인 영업 레버리지를 달성했습니다. 또한 60억 달러 규모의 새로운 자사주 매입 프로그램을 발표했으며 2024년 수익의 100% 이상을 주주에게 환원할 계획입니다.
주요 요점
- BNY 멜론의 총 수익은 45억 달러로 전년 대비 3% 증가했습니다.
- 세전 주당순이익은 1.25달러로 전년 대비 11% 증가했으며, 세전 마진과 ROTCE가 확대되었습니다.
- 회사는 효율성과 리스크 관리를 개선하기 위해 디지털화와 AI에 투자하고 있습니다.
- 60억 달러 규모의 새로운 주식 환매 프로그램이 승인되었습니다.
- 순이자 이익은 주로 예금 구성의 변화로 인해 전년 동기 대비 8% 감소했습니다.
- 2024년 전체 순이자 수익은 전년 대비 10% 감소할 것으로 예상됩니다.
- 2024년 비용은 주목할 만한 항목을 제외하고 전년 대비 보합세를 보일 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- BNY 멜론은 2024년 순이자 이익이 전년 대비 10% 감소할 것으로 예상합니다.
- 주목할 만한 항목을 제외한 비용은 전년 대비 보합세를 유지할 계획입니다.
- AI와 디지털화에 대한 지속적인 투자는 2026년 이후 비용에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 예금 구성의 변화와 금리 인상으로 인해 순이자 수익이 역풍을 맞고 있습니다.
- 신용 손실 충당금은 주로 상업용 부동산 익스포저로 인해 2,700만 달러가 발생했습니다.
강세 하이라이트
- 서비스 수수료가 전년 대비 8% 증가하면서 투자 서비스 수수료가 수익 성장을 주도했습니다.
- 회사는 클리어런스 및 담보 관리 비즈니스의 성장에 자신감을 갖고 있습니다.
- 경영진은 순 신규 자산 성장과 순이자 수익의 강세에 대해 낙관적인 전망을 내놓았습니다.
미스
- 새로운 회계 지침의 채택은 순이익과 EPS에 도움이 되지도 방해가 되지도 않는 중립적인 영향을 미쳤습니다.
- 특정 부문에서의 강력한 성장에도 불구하고 순이자 이익은 전년 동기 및 전분기 대비(QoQ) 모두 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- BNY 멜론은 올해 3분기까지 퍼싱의 오프보딩을 완료할 것으로 예상하고 있습니다.
- 이 회사는 새로운 상용 커버리지 모델을 통해 비즈니스를 조정하고 고객 솔루션을 개발하는 데 주력하고 있습니다.
- 경영진은 진화하는 거래 후 환경에서 플랫폼 판매 및 아웃소싱 기회에 대한 잠재력에 대해 논의했습니다.
BNY 멜론의 1분기 실적은 전략적 투자와 주주 수익률에 대한 노력으로 견고한 재무 성과를 달성한 것을 반영합니다. 고객을 위한 솔루션 통합과 AI와 같은 기술에 대한 투자에 집중한 것은 비즈니스 운영에 대한 미래지향적 접근 방식을 보여줍니다.
순이자 수익 감소와 신용 손실 충당금 적립과 같은 도전 과제가 존재하지만, BNY Mellon은 성장 전략과 효율성 이니셔티브의 장기적인 이점에 대해 확신을 갖고 있습니다. 실적 발표 중 회사의 전망과 운영 하이라이트에 대한 명확한 커뮤니케이션은 투자자와 이해관계자에게 투명한 시각을 제공합니다.
인베스팅프로 인사이트
뉴욕멜론(뉴욕증권거래소: BK)은 2024년 1분기 실적에서 회복력과 전략적 통찰력을 보여주었으며, 이는 최신 InvestingPro 데이터에 반영된 일부 긍정적인 추세를 반영하고 있습니다. 시가총액이 406억 2천만 달러에 달하는 이 회사는 금융 업계에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 10.73으로, 회사의 단기 수익 성장과 비교할 때 투자자에게 잠재적 가치가 있음을 나타냅니다. 이는 같은 기간 0.41의 PEG 비율로 더욱 뒷받침되며, 이는 BNY 멜론의 수익 성장이 현재 주가에 완전히 반영되지 않았을 수 있음을 시사합니다.
13년 연속 배당금 인상과 주목할 만한 자사주 매입 이니셔티브에서 알 수 있듯이 투자가 팁은 주주 환원에 대한 회사의 노력을 강조합니다. 경영진의 공격적인 자사주 매입 전략과 54년 동안 유지되어 온 일관된 배당 정책은 투자자에게 가치를 제공하는 데 중점을 두고 있음을 보여줍니다. 또한 가격 변동성이 낮은 주가는 예측하기 어려운 시장에서 안정성을 제공하는 요소입니다.
투자자들은 최근 6명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 기대치를 상향 조정했다는 사실도 주목해야 합니다. 이러한 컨센서스의 변화는 향후 재무 성과로 이어질 수 있는 근본적인 비즈니스 강점과 운영 효율성을 나타낼 수 있습니다. 지난 12개월 동안의 수익성과 애널리스트들의 올해 지속적인 수익성 예측은 BNY Mellon에 대한 낙관적인 전망을 더하고 있습니다.
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