2023년 12월 31일에 마감된 회계연도의 운영 실적을 발표한 Sachem Capital Corp.(NYSE American: SACH)은 2022년 5,230만 달러에서 25.5% 증가한 6,560만 달러의 매출을 기록했다고 밝혔습니다. 은행 부실, 인플레이션 불확실성, 금리 상승으로 특징지어지는 어려운 환경에도 불구하고 회사는 양질의 대출 모집에 집중해 왔습니다. 사켐 캐피털은 보통주 주주에게 귀속되는 순이익이 약 1,210만 달러, 주당 순이익은 0.27달러로 보고했습니다. 이 회사는 현금 및 현금 등가물 5,040만 달러와 총 부채 3억 7,770만 달러를 보유하여 유동성이 풍부한 상태로 한 해를 마감했습니다.
주요 테이크아웃
- Sachem Capital의 매출은 전년 대비 25.5% 증가한 6560만 달러로 증가했습니다.
- 이 회사는 모기지 리츠 업계에서 어려움에 직면했지만 양질의 대출을 제공하는 데 집중했습니다.
- 보통주 주주에게 귀속되는 순이익은 약 1,210만 달러, 주당 순이익은 0.27달러였습니다.
- 대출 기준이 강화되면서 대출 개시 규모가 감소하여 311건의 대출에 대한 연말 원금 잔액이 4억 9,920만 달러로 감소했습니다.
- 사켐은 현금 및 현금 등가물 5,040만 달러와 총 부채 3억 7,770만 달러를 유지했습니다.
- 대출 파이프라인은 여전히 견고하지만, 자본 보호를 위해 자금 조달은 거래의 10%로 제한하고 있습니다.
회사 전망
- 사켐 캐피털은 다각화된 포트폴리오와 미래 성과를 위한 탄탄한 재무 기반을 갖추고 있다고 확신합니다.
- 회사의 자산은 6억 2,550만 달러로 전년 대비 10.6% 증가했습니다.
- 대출에 대한 체계적인 접근 방식과 자본 보호에 중점을 두는 것이 회사 전략의 핵심입니다.
약세 하이라이트
- Sachem은 주로 사무실 대출과 관련하여 약 640만 달러의 비현금 손상이 발생했습니다.
- 회사는 지속적인 대출 손상을 예상하고 있지만 성공적으로 관리해 온 이력이 있습니다.
- 높은 이자율과 엄격한 대출 기준으로 인해 환매 시설의 사용이 감소하고 있습니다.
강세 하이라이트
- 시장의 어려움에도 불구하고 매출 성장과 탄탄한 대출 파이프라인은 긍정적인 지표입니다.
- 회사는 대출 기준을 강화하여 더 큰 규모의 대출과 더 나은 품질의 부동산에 초점을 맞추고 있습니다.
- 분기당 약 2,000~2,500만 달러의 자금이 지원되는 등 Sachem의 제품에 대한 수요는 여전히 높습니다.
미스
- 순이익과 주당 순이익이 전년도에 비해 감소했습니다.
- 회사는 신중한 자본 접근 방식으로 인해 더 적은 비율의 거래에 자금을 지원하고 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 존 빌라노는 약 1억 달러의 꾸준한 수요로 Sachem의 제품에 대한 높은 수요에 대해 설명했습니다.
- Sachem은 스폰서를 선별적으로 선정하고 있으며, 그 결과 더 많은 양질의 스폰서가 회사에 접근하고 있습니다.
- 대출자들은 금리에 민감하고 높은 금리에 익숙하기 때문에 향후 금리 인하로 인해 수요가 증가할 것으로 예상됩니다.
- 회사는 다음 분기에는 대출 건수가 감소할 것으로 예상하면서 비즈니스를 발전시키고 있습니다.
통화에서 존 빌라노는 현재 경제 상황에서 대출의 양보다 질에 초점을 맞추는 회사의 신중한 입장을 강조했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고, 사켐 캐피털은 다각화된 포트폴리오와 체계적인 대출 접근 방식을 통해 시장의 불확실성을 자신 있게 헤쳐 나갈 수 있는 입지를 구축했습니다.
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