월요일, 파이퍼 샌들러는 퍼스트 비즈니스 파이낸셜 서비스(NASDAQ:FBIZ)를 커버리지로 삼고 44달러의 목표주가에 비중확대 등급을 부여했습니다. 이 회사는 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 8.5배를 기준으로 목표치를 산정했는데, 이는 동종업계 평균인 8.9배에 근접한 수준입니다.
35억 달러의 자산을 보유한 First Business Financial은 위스콘신주에서 가장 인구가 많은 대도시 통계 지역(MSA)과 캔자스시티에서 4개의 풀서비스 지점에서 지점형 모델을 운영하고 있습니다. 이 은행은 주로 상업 은행 업무에 중점을 두면서 자산 관리 서비스도 제공합니다.
파이퍼 샌들러에 따르면 이 은행의 접근 방식은 고객 중심적이고 총체적인 것으로 설명되며, 이는 높은 품질에 기여한다고 합니다. 또한 퍼스트 비즈니스 파이낸셜은 수익 다양성을 높이고, 유기적인 대출 성장의 기회를 창출하며, 경기 사이클을 통해 우수한 순이자마진(NIM)을 유지하는 특수 업종도 운영하고 있습니다.
파이퍼 샌들러는 이 은행의 예상 주가수익비율(P/E) 배수 확대에 자신감을 표하며 동종 업계와 보조를 맞출 수 있다고 전망했습니다. 이러한 잠재적 상승은 현재 2024년과 2025년 예상 수익에 대해 2~3배 할인된 것과는 대조적입니다.
퍼스트 비즈니스 파이낸셜은 2024년과 2025년 예상 평균 자산 수익률(ROA)과 유형 보통주 수익률(ROTCE)이 각각 약 1.1%, 14%-15%로 예상되는 등 견조한 수익성을 이어갈 것으로 전망하고 있습니다. 이러한 예상치는 입증된 대차대조표 전략, 매력적인 유기적 성장, 우호적인 신용 품질에 의해 뒷받침됩니다.
InvestingPro 인사이트
파이퍼 샌들러가 퍼스트 비즈니스 파이낸셜 서비스(NASDAQ:FBIZ)에 대해 낙관적인 전망을 내놓은 가운데, 인베스팅프로는 투자자들이 관심을 가질 만한 추가 인사이트를 제공합니다. 시가 총액이 2 억 8,242 만 달러 인이 회사는 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안의 조정 된 P / E 비율 인 8.02보다 약간 낮은 7.83의 P / E 비율을 제시합니다. 이 밸류에이션 지표는 FBIZ가 현재 수익에 비해 합리적인 가격에 거래되고 있음을 시사합니다.
수익성 측면에서 FBIZ는 지난 12개월 동안 수익을 내며 탄탄한 실적을 보여줬습니다. 이는 회사의 수익성이 지속적으로 견고할 것이라는 파이퍼 샌들러의 기대와도 일치합니다. 또한 FBIZ는 11년 연속 배당금을 인상하여 주주들에게 가치를 환원하겠다는 의지를 표명했습니다. 이는 20년 연속 배당금 지급을 유지해왔으며 배당 수익률이 2.94%에 달한다는 점에서 더욱 강조됩니다.
투자자들은 회사가 수익성이 있고 배당금 성장의 역사를 가지고 있지만 InvestingPro 팁에 따르면 4 명의 분석가가 다가오는 기간 동안 수익을 하향 조정했음을 알 수 있습니다. 이는 회사의 과거 실적은 강력했지만 앞으로 수익 잠재력에 영향을 미칠 수 있는 도전이 있을 수 있음을 시사합니다.
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