NASDAQ에 상장된 뉴욕 커뮤니티 뱅크(New York Community Bancorp)는 오늘 일부 대출을 차익을 남기고 매각을 성공적으로 완료했다고 발표했습니다. 이 금융 기관은 또한 최근 인수한 파산한 대출 기관인 시그니처 은행을 재무 보고 시스템에 통합하는 작업도 진행 중입니다. 이러한 움직임은 NYCB가 상당한 어려움을 겪은 후 안정화를 모색하는 과정에서 나온 것입니다.
NYCB는 지난 1월 31일 상업용 부동산(CRE) 포트폴리오와 관련된 충당금 증가로 인해 4분기에 예상치 못한 손실이 발생한 이후 상당한 압박을 받아왔습니다.
이 손실로 인해 NYCB의 주가는 37.7% 급락했고, 이후 배당금도 70% 삭감되었습니다. 이러한 사건이 발생한 후 무디스는 NYCB와 그 자회사인 플래그스타 은행의 신용등급 강등 가능성을 검토했습니다.
이 은행의 주가는 2월 1일에 추가로 11.1% 하락하며 미국 지역 은행 주식의 광범위한 매도세에 기여하는 등 계속 하락세를 보였습니다. 그러나 NYCB는 시장이 자신들의 조치에 대한 가치를 인정하면서 주가가 반등할 것이라는 자신감을 보였습니다. 다음 날 주가는 5% 상승하며 소폭 회복세를 보였습니다.
2월 5일, 은행의 주가는 다시 하락세로 돌아섰는데, 이는 NYCB의 최고 리스크 책임자 닉 먼슨의 퇴임이 확인된 시점과 일치했습니다. 이 소식은 재닛 옐런 미국 재무장관이 2월 6일 하원 금융서비스위원회 청문회에서 은행의 CRE 관련 스트레스에 대한 우려를 인정하는 동시에 규제 지원을 통해 상황을 관리할 수 있다는 자신감을 표명한 직후에 나왔습니다.
주주들은 은행이 신용 손실 충당금 증가를 공개하지 않아 주주들을 속였다고 비난하며 NYCB를 상대로 집단 소송을 제기했습니다. 이러한 상황이 전개되자 무디스는 NYCB의 장기 및 일부 단기 발행자 등급을 정크 등급으로 강등하고 추가 강등 가능성을 시사했습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 NYCB는 2월 5일 기준 총 예금이 2023년 말 814억 달러에서 830억 달러로 소폭 증가했다고 보고했습니다. 또한 은행은 새로운 최고 위험 책임자 및 최고 감사 책임자를 찾고 있다고 발표했습니다.
2월 7일, 애널리스트들은 경영진의 퇴임이 늦어지면서 거버넌스 리스크에 대한 우려를 제기했지만 NYCB의 강력한 유동성 포지션에 주목했습니다. 이 은행은 은행 베테랑인 알레산드로 디넬로를 회장으로 임명하고 문제가 되고 있는 CRE 부문에 대한 노출을 줄이기 위해 노력했습니다.
모닝스타 DBRS는 2월 8일 NYCB의 신용 등급을 'BBB(높음)'에서 'BBB'로 하향 조정하면서 상업용 부동산 대출에 대한 대출 기관의 상당한 익스포저를 강조했습니다. 그럼에도 불구하고 2월 9일, 디넬로를 비롯한 NYCB의 최고 경영진은 은행에 대한 개인 지분을 공개했고, 이는 주가 상승에 도움이 되었습니다.
2월 29일에는 4분기 손실을 27억 달러로 수정했는데, 이는 이전보다 크게 증가한 수치이며, "회사 내부 통제의 중대한 약점"을 인정하면서 연례 보고서 발표가 지연되었습니다. 3월 1일에는 피치와 무디스가 신용등급을 추가로 하향 조정했습니다.
3월 6일, NYCB는 스티븐 므누신 전 미국 재무장관이 이끄는 리버티 스트래티직 캐피털을 비롯한 투자자들로부터 10억 달러를 유치하고 조셉 오팅 전 통화감독국장을 새 CEO로 임명했습니다. 이 은행은 3월 7일 지난 한 달 동안 예금이 7% 감소했다고 공시했으며 1월에 이어 두 번째로 분기 배당금을 줄였습니다.
안정화 및 발전을 위한 NYCB의 최근 노력에는 오늘 공개한 바와 같이 일부 대출을 차익으로 매각하고 시그니처 은행을 재무 보고에 통합하는 작업이 포함됩니다.
이러한 조치는 최근의 어려움을 해결하고 재무 상태를 개선하기 위한 NYCB의 광범위한 전략의 일환입니다. 이 정보의 출처는 회사 성명서, 컨퍼런스 콜, 언론 보도 등입니다.
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