그리스 국립은행(NBG)이 2023년 연간 재무 실적을 발표하며 그리스의 긍정적인 경제 환경 속에서 강력한 실적을 보여주었습니다. 파블로스 마일로나스(Pavlos Mylonas) CEO는 12억 유로의 세후 핵심 이익과 18% 이상의 유형 자기자본 수익률을 기록했다고 발표했습니다.
은행의 대출 수수료, 카드 및 무역 금융 관련 서비스는 전년 대비 증가했으며, 수수료 및 수수료 수입은 매년 한 자릿수대의 높은 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다. 은행의 디지털 혁신 노력으로 전자 뱅킹 거래가 17% 증가했습니다. 은행은 배당금과 자사주 매입을 통한 주주 보상에 중점을 두고 수익성과 디지털 전환을 지속적으로 강화할 계획입니다.
주요 시사점
- 그리스 국립은행은 세후 12억 유로의 연간 핵심 이익으로 예상을 뛰어넘는 실적을 달성했습니다.
- 은행의 핵심 유형 자기자본 수익률은 18% 이상으로, 견조한 재무 성과를 반영했습니다.
- 대출 수수료와 카드 및 무역 금융 관련 서비스 수수료가 전년 대비 증가했습니다.
- 디지털 혁신으로 인해 전자 뱅킹 거래가 17% 증가했고 총 거래는 9% 증가했습니다.
- 은행은 순이자 수익 보호를 목표로 하고 있으며 수수료 및 수수료 수입이 매년 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
- 초과 자본은 배당 및 자사주 매입 계획과 함께 전략적 유연성을 제공합니다.
회사 전망
- 은행은 수익성을 개선하고 디지털 혁신을 지속할 계획입니다.
- 야심찬 2030년 기후 배출량 목표와 강화된 ESG 거버넌스를 설정했습니다.
- 향후 10% 중반의 안정적인 유형 자기자본 핵심 수익률을 목표로 하고 있습니다.
- 은행은 배당금과 자사주 매입을 통해 주주에게 보상을 제공할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 2023년 순이자소득(NII)은 이전 수준에 비해 소폭 감소할 것으로 예상됩니다.
- 2024년에는 NII가 감소하고 2025년과 2026년에는 정체를 보일 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 그리스에서 예상보다 큰 규모의 1차 예산 흑자가 기록되었습니다.
- 은행의 대차 대조표에서 정상 대출이 증가하고 부실 익스포저가 감소한 것으로 나타났습니다.
- CET1 비율은 17.8%로 증가했고, MREL 비율은 2025년 요건을 초과했습니다.
미흡
- 은행은 아직 지침에 자사주 매입 프로그램을 도입하지 않았습니다.
- 현재까지 주주에 대한 환입은 이루어지지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사의 자산 관리 전략에는 고객을 더 유익한 상품으로 전환하는 것이 포함됩니다.
- 은행은 사업 기간 동안 관리 자산을 두 배로 늘릴 것으로 예상합니다.
- 고객 경험과 백오피스 효율성을 향상시키기 위해 IT 및 디지털 트랜스포메이션을 중점적으로 추진하고 있습니다.
- 은행은 핀테크 기업과의 파트너십과 시너지 효과를 창출할 수 있는 잠재적 M&A도 고려하고 있습니다.
- ECB 금리 및 예금 베타에 대한 가정을 통해 구조적 헤지를 설정했습니다.
- MREL 포지션은 2025년 1월 목표를 초과 달성했으며, 2025년 목표 달성을 위해 추가 발행을 계획하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
그리스 국립은행의 최신 재무 결과는 상당한 수익성과 디지털 뱅킹 발전으로 견고한 회계 연도를 강조합니다. InvestingPro 데이터와 팁은 은행의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 심층적인 통찰력을 제공합니다.
InvestingPro 데이터 지표에 따르면 시가총액은 70억1천만 달러로, 시장에서 상당한 존재감을 드러내고 있습니다. 은행의 주가수익비율은 5.79로 낮은 수준이며, 이는 은행의 주가가 수익에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 또한 은행은 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안 15.53 %의 매출 성장을 경험하여 재정 유입이 견실하게 증가했음을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁은 엇갈린 전망을 제시합니다. 한편으로 분석가들은 은행이 보고한 세후 핵심 이익과 일치하는 올해 수익성이 있을 것으로 예측합니다. 반면에 은행은 현금을 빠르게 소진하는 것으로 지적되어 장기 유동성 및 자본 관리에 대한 우려가 제기 될 수 있습니다. 또한 은행은 배당금을 지급하지 않으므로 특히 정기적인 수입을 원하는 투자자의 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
그리스 국립은행의 투자 잠재력에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 독자를 위해 https://www.investing.com/pro/NBGIF 에서 인베스팅프로 팁을 추가로 제공합니다. 이 팁은 은행의 낮은 매출 총이익률과 낮은 잉여현금흐름 수익률을 의미하는 기업가치 평가 등 유용한 인사이트를 제공합니다. 현재 투자 결정에 도움이 될 수 있는 6개의 InvestingPro 팁이 추가로 등록되어 있습니다.
종합적인 분석에 관심이 있으신 분은 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 InvestingPro에서 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받으세요. 이 혜택을 이용하면 그리스 국립은행의 전체 재무 상황을 이해하는 데 중요한 독점 지표와 인사이트에 액세스할 수 있습니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.