금요일, 금융 서비스 회사인 Compass Point는 뉴욕 커뮤니티 뱅크(NYSE:NYCB)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 5.00달러에서 4.50달러로 하향 조정하고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이 수정은 최근 시장 활동과 은행의 전략적 결정을 기반으로 한 일련의 재무 재조정을 반영합니다.
이 회사의 애널리스트는 NYCB의 자본 확충으로 인해 희석 주식이 크게 증가한 것을 조정의 주요 요인으로 꼽았습니다. 이번 자본 확충으로 은행의 보통주 1등급(CET1) 자본이 목표치인 10% 이상으로 강화될 것으로 예상되며, 이는 최근 주가 변동성과 신용 우려 증가 이후 투자자들에게 은행의 안정성에 대한 확신을 심어줄 것으로 보입니다.
또한 애널리스트는 2024년과 2025년 회계연도의 핵심 주당 순이익(EPS)을 기존 추정치인 0.42달러와 0.80달러에서 각각 0.19달러와 0.40달러로 조정하면서 변경 사항을 지적했습니다. 이러한 변경은 예상 충당금 증가에 따른 것으로, 새로운 경영진이 2023년 마지막 분기보다는 덜 공격적이기는 하지만 2024년 1분기에 준비금을 크게 늘릴 수 있음을 시사합니다.
또한, 수정된 추정치는 순이자이익(NII)과 순이자마진(NIM)의 감소를 고려한 것입니다. 이는 최근 주가 변동에 따른 저원가성 핵심예금의 손실과 예금 가격의 지속적인 상향 조정에 기인합니다.
목표주가를 낮췄음에도 불구하고 컴퍼스 포인트는 상승 가능성을 인정하면서도 목표 및 핵심 주당순이익 추정치에 대한 리스크 증가도 인정하고 있습니다. 이 회사는 NYCB가 직면한 불확실성과 도전을 고려할 때 단기적으로 신중한 접근이 필요하다고 제안합니다.
보고서는 이러한 불확실성에 직면한 NYCB의 실행의 중요성을 강조하며 마무리합니다. 새로운 경영진과 자본 확충은 긍정적인 조치로 보이지만 규제, 신용 및 예금 문제를 효과적으로 해결할 수 있는 역량을 입증하는 데 시간이 필요한 '보여주기식' 사례로 묘사됩니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.