금요일, 윌리엄 블레어는 HCI 그룹(뉴욕증권거래소: HCI)의 등급을 시장수익률에서 초과수익률로 상향 조정했습니다. 이 회사는 견조한 재무 성과에 따른 HCI 그룹의 유망한 수익 성장 궤도를 강조했습니다. HCI Group은 4분기에 3.22달러의 주당순이익(EPS)과 2023년 연간 7.41달러의 주당순이익을 보고했습니다. 이러한 실적은 21%의 보험료 성장률과 87%의 효율적인 합산 비율에 힘입어 달성되었습니다.
HCI 그룹은 플로리다 시티즌과의 제휴를 통한 다양한 유기적 성장 기회와 혜택에 힘입어 보험료 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다. 윌리엄 블레어의 애널리스트들은 또한 플로리다의 불법행위 개혁으로 인한 재보험 시장의 안정과 소송 감소로 인한 마진 개선 가능성에 주목했습니다. 이러한 요인은 Citizens의 낮은 보험 인수 비용 및 효과적인 비용 관리와 결합되어 수익을 높일 것으로 예상됩니다.
회사의 매출은 2025년까지 최소 10% 성장할 것으로 예상되며, 합산 비율은 80년대 후반에서 90년대 후반 사이를 유지할 것으로 전망됩니다. 이러한 전망에 따르면 2025년까지 영업 이익은 약 11달러에 이를 것으로 예상됩니다. HCI 그룹의 주식은 2025년 예상 수익의 9배에 거래되고 있지만, 분석가들은 회사의 강력한 복리 능력을 고려할 때 13~14배의 멀티플이 적절하다고 생각합니다.
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