글로벌 금융 서비스 기업인 Aegon N.V.(AEG)는 2023년 재무 약속을 초과 달성했다고 보고했으며, CEO Lard Friese는 ASR과의 거래 완료 및 자사주 매입 프로그램 개시와 같은 전략적 및 상업적 발전을 강조했습니다.
미국 비즈니스의 강력한 실적과 배당금 인상 계획에 힘입어 2025년 목표 달성을 위한 순조로운 행보를 이어가고 있습니다. 시장 상황의 어려움과 IFRS 영업 실적의 감소에도 불구하고 Aegon의 영업 자본 창출과 잉여 현금 흐름은 견고한 성장세를 보였습니다.
주요 내용
- Aegon의 비용 차감 전 영업 자본 창출은 2022년에 비해 16% 증가했습니다.
- 회사는 자사주 매입 프로그램의 76%를 완료하여 11억 유로 이상을 주주에게 환원했습니다.
- 2023년 최종 배당금은 주당 0.16유로이며, 연간 배당금은 보통주당 0.30유로입니다.
- 에이곤의 미국 사업은 특히 개인 솔루션 및 은퇴 플랜 부문에서 성장세를 보였습니다.
- 그룹 지급여력 비율은 9% 포인트 감소했음에도 불구하고 193%를 기록했습니다.
- 미국 사업부는 부정적인 사망률 경험 등 불리한 보험금 청구 및 보험계약자 경험으로 인해 영향을 받았습니다.
회사 전망
- Aegon은 2024년 운영 자본 창출이 약 11억 유로에 달할 것으로 예상하면서 2025년 재무 목표를 달성하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
- 2027년 말까지 금융 자산에 사용되는 자본을 약 22억 달러로 줄이는 것을 목표로 하고 있습니다.
- Aegon은 2027년까지 11만 명의 에이전트 모집을 목표로 WFG의 에이전트 모집을 늘릴 계획입니다.
약세 하이라이트
- IFRS 영업 실적과 주주 자본이 감소했습니다.
- 지급여력비율이 9% 포인트 감소했습니다.
- 불리한 보험금 청구 및 보험계약자 경험이 미국 영업 실적에 영향을 미쳤습니다.
강세 하이라이트
- Aegon은 수입보험료 및 운영 자본 창출에 대한 수익이 증가했습니다.
- 미국 RBC 비율은 432%로 증가했고, 스코티시 에퀴티의 지급여력 비율은 187%로 증가했습니다.
- 특히 생명보험과 퇴직연금 부문에서 미국 비즈니스가 호조를 보였습니다.
미스
- 영국 플랫폼 활동은 거시 경제 환경으로 인해 소매 채널에서 순유출에 직면했습니다.
- 자산 관리 사업은 시장 상황으로 인해 어려움을 겪었지만 4분기에 개선되었습니다.
Q&A 하이라이트
- Aegon은 다양한 회계 프레임워크가 수익과 경영 활동에 미치는 영향에 대해 논의했습니다.
- 유니버설 생명보험의 재보험과 장기요양보험의 보험료율 인상에 대한 규제 승인을 포함한 금융 자산에 대한 업데이트를 제공했습니다.
- 코로나19가 사망률에 미치는 영향과 단기 변동에 대한 예상에 대한 논의도 있었습니다.
- Aegon은 완전한 성과 그림을 위해 주주 자본과 CSM의 발전을 살펴보는 것이 중요하다고 강조했습니다.
에이곤의 실적 발표는 여러 가지 도전과 기회를 헤쳐나가고 있는 회사의 모습을 보여주었습니다. 전략적 기동과 탄탄한 성장 분야에 집중함으로써 2025년 목표를 향해 지속적으로 나아갈 수 있는 기반을 마련하고 있습니다. 투자자와 이해관계자들은 Aegon이 시장 상황에 지속적으로 적응하고 전략적 이니셔티브를 활용하는 과정을 면밀히 지켜볼 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
Aegon N.V.(AEG)가 전략적 이니셔티브를 추진함에 따라 InvestingPro의 최근 데이터는 회사의 재무 건전성 및 시장 성과에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. AEG의 경영진은 자사주 매입 프로그램의 76%를 완료한 것에서 알 수 있듯이 주주에게 가치를 환원하겠다는 회사의 약속에 따라 적극적으로 자사주를 매입하고 있습니다.
또한, AEG는 3년 연속 배당금을 인상하는 등 배당금 인상 실적도 보유하고 있어 일관된 주주 환원에 대한 노력을 보여주고 있습니다.
AEG의 시장 지위를 나타내는 InvestingPro 데이터에 따르면 시가총액은 90억 9,000만 달러로 금융 서비스 부문에서 상당한 존재감을 드러내고 있습니다. 그러나 주가수익비율은 -3.68이며, 2023년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 -5.02로 수익성 문제를 반영하고 있습니다.
그럼에도 불구하고 2024년 중반 기준 배당 수익률은 4.61%로 경쟁력이 있으며 인컴 중심의 투자자에게 매력적일 수 있습니다.
또한 애널리스트들이 올해 순이익과 매출 성장을 예상하고 있어 재무 성과가 개선될 가능성이 있다는 점도 AEG에 대한 투자 팁입니다. 또한 회사는 13 년 연속 배당금을 유지하여 주주 소득 제공에 대한 신뢰성을 강화했습니다.
그러나 분석가들은 올해 수익성을 예측하면서 잠재적으로 더 밝은 재무적 미래를 가리키고 있지만, 지난 12개월 동안 AEG는 수익성이 없었다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
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