국제 보험 그룹인 Ageas(AGS.BR)는 최근 실적 발표에서 생명보험과 손해보험 모두에서 눈에 띄는 증가세를 보이며 강력한 상업적 성과를 보여주었습니다. 회사의 순영업실적은 11억 7,000만 유로로 가이던스의 상위 절반을 무난히 달성했습니다.
또한, Ageas는 총 현금 배당금을 8% 인상하여 올해 주당 3.25유로를 제안했습니다. 향후 2024년에도 상당한 규모의 정기 배당금을 받을 수 있을 것으로 낙관하고 있으며, 재무 전략의 일환으로 자사주 매입을 고려하고 있습니다.
주요 내용
- 아게아스는 고정 환율로 8%의 유입 증가를 기록했으며, 특히 비생명 부문 유입이 17% 크게 증가했습니다.
- 순영업 이익은 11억 7,000만 유로로 회사 가이던스의 상반기에 부합하는 실적을 달성했습니다.
- 생명보험과 손해보험 부문 모두에서 견고한 언더라이팅 실적을 달성했습니다.
- 운영 자본 창출은 18억 유로를 기록했으며 현금 포지션은 9억 5,900만 유로로 강화되었습니다.
- Ageas는 2024년에 7억 5천만 유로에서 8억 유로의 정기 배당금을 받을 것으로 예상하고 있습니다.
- 최종 배당금은 주당 1.75유로로, 올해 총 현금 배당금은 3.25유로로 전년 대비 8% 증가할 것으로 예상됩니다.
- 자사주 매입은 검토 중이며, 올해 중반쯤 결정될 것으로 예상됩니다.
- 중국의 지급여력 비율은 162%에서 280%를 약간 상회하는 수치로 눈에 띄게 증가했습니다.
- 아게아스는 시장 내 통합 기회를 열어두고 있으며 동남아시아와 인도에서 더 높은 수익 성장을 기대하고 있습니다.
회사 전망
- Ageas는 2024년에 12억 유로 이상의 순영업수익을 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 Impact24의 전략적 야망을 달성할 수 있다고 확신합니다.
- 부동산 자산은 계속해서 안정적인 임대 수익을 창출하고 있으며, 주차 사업은 코로나19 이후 회복세를 보이고 있습니다.
약세 하이라이트
- 영국 가계부는 전반적으로 만족스러운 실적을 보였지만 약세를 보였습니다.
- 벨기에와 포르투갈의 유닛 연계 판매는 시장 움직임과 소비자 선호도의 영향을 받아 완만했습니다.
- 향후 지급여력 수준은 금리 변동과 주식 시장 변동성에 영향을 받을 수 있습니다.
강세 하이라이트
- Ageas는 견조한 언더라이팅 실적이 계속될 것으로 예상합니다.
- 잠재적인 금리 영향에도 불구하고 중국 사업부의 지급 능력과 배당금 기여에 대해 낙관적으로 전망하고 있습니다.
- 동남아시아와 인도의 경제 회복과 상업적 견인이 더 높은 수익 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
미스
- 2024년 통합 비율에 대한 구체적인 지침은 제공되지 않았습니다.
- 대규모 주주가 지분을 매각한다는 소문에 대해서는 언급하지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 아게아스는 올해 내내 추가 금리 인상이 계속될 것으로 예상합니다.
- 날씨가 합산 비율에 미치는 영향은 약 1.5로 추정되었습니다.
- 자본 이득에 대한 구체적인 지침은 제공되지 않았지만, 회사는 강력한 반복 자산 수익률을 예상하고 있습니다.
- 자사주 매입에 대한 결정은 보류 중이며, 1분기에 추가 현금이 유입될 것으로 예상됩니다.
- 특히 시장 내 통합을 위한 M&A 기회는 여전히 열려 있습니다.
아게아스의 실적 발표는 회사의 탄탄한 재무 건전성과 시장 입지를 더욱 강화하기 위한 전략적 이니셔티브를 강조했습니다. 2024년에 대한 확고한 전망과 주주 수익률에 대한 약속을 바탕으로 Ageas는 글로벌 보험 환경의 복잡성을 계속해서 헤쳐나가고 있습니다. 안토니오 카노의 퇴임 발표는 아게아스가 성장과 안정의 궤도를 이어갈 준비를 하는 가운데 회사 리더십의 전환을 의미합니다.
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