뉴욕 커뮤니티 뱅코프(뉴욕증권거래소:NYCB)는 일련의 재무 및 운영 문제에 직면함에 따라 CEO 교체를 포함한 상당한 리더십 변화를 겪었습니다. 금요일, 은행은 24억 달러의 영업권 손상을 공개하고 대출 심사와 관련된 내부 통제에서 '중대한 약점'을 인정했습니다. 이 발표로 주식 가치가 급격히 하락했습니다.
금요일 개장 전 거래에서 주가는 20.25% 하락했습니다.
NYCB의 문제는 1월 31일 은행이 배당금을 70% 삭감하고 상업용 부동산(CRE) 포트폴리오의 어려움으로 인해 4분기에 예상치 못한 손실을 보고하면서 시작되었습니다. 이 소식에 주가는 37.7% 하락했습니다. 무디스는 같은 날 NYCB와 그 자회사인 플래그스타 은행의 신용등급 강등 가능성을 검토 중이라고 발표했습니다.
2월 1일 NYCB 주가는 11.1% 더 하락하여 미국 지역 은행 주식의 광범위한 매도세에 기여했습니다. 은행은 "가치 제고 조치"를 취하면서 주가가 회복될 것이라는 낙관론을 표명했습니다. 2월 2일에는 이틀간 45% 하락했던 주가가 5% 상승하며 약간의 회복세를 보였습니다. 하지만 장이 마감된 후 Fitch는 NYCB와 플래그스타 은행의 장기 발행자 채무불이행 등급을 강등했습니다.
2월 5일에는 최고 리스크 책임자 닉 먼슨이 회사를 떠났다는 사실이 확인되면서 파이낸셜 타임즈의 보도에 따라 은행 주가가 계속 하락했습니다. 2월 6일, 재닛 옐런 미국 재무장관은 하원 금융서비스위원회 청문회에서 CRE 스트레스가 은행에 미치는 영향에 대한 우려를 언급하며 규제 지원을 통해 상황을 관리할 수 있다고 말했습니다. 같은 날, NYCB는 신용 손실 준비금 증가를 공개하지 않았다는 사기를 주장하는 주주들의 집단 소송에 직면했습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 NYCB는 2월 5일 현재 총 예금이 2023년 말의 814억 달러에서 830억 달러로 소폭 증가했다고 보고했습니다. 이 은행은 새로운 최고 리스크 책임자와 최고 감사 책임자를 채용하는 과정에 있습니다.
분석가들은 2월 7일, 특히 은행의 임원 퇴임 공개 지연과 관련하여 거버넌스 리스크에 대한 우려를 제기했습니다. 그럼에도 불구하고 그들은 NYCB의 강력한 유동성을 인정했습니다. 은행은 알레산드로 디넬로를 회장으로 임명하여 문제가 되고 있는 CRE 부문에 대한 노출을 줄이겠다는 약속을 했습니다.
2월 8일, Morningstar DBRS는 NYCB의 신용 등급을 'BBB(높음)'에서 'BBB'로 하향 조정하며, 동종 업계에 비해 은행의 CRE 대출 익스포저가 크다는 점을 지적했습니다. 다음 날 DiNello를 비롯한 최고 경영진은 NYCB에 대한 개인 투자를 공개했고, 이는 주가 상승에 도움이 되었습니다.
더 나아가 2월 29일, NYCB는 디넬로를 CEO로 임명하고 4분기 손실을 당초 예상치의 10배가 넘는 27억 달러로 수정했습니다. 또한 은행은 내부 통제의 취약점이 확인되어 연례 보고서 발표를 연기했습니다. 이러한 지속적인 문제로 인해 NYCB는 현재의 어려움을 헤쳐나가는 과정에서 불안정한 위치에 놓이게 되었습니다.
인베스팅프로 인사이트
뉴욕 커뮤니티 뱅코프(뉴욕증권거래소: NYCB)가 최근 어려움을 겪고 있는 가운데, 투자자들은 은행의 재무 지표와 시장 성과를 예의주시하며 안정 또는 추가적인 어려움의 징후를 주시하고 있습니다. 특히, NYCB의 시가총액은 34억 6,000만 달러로, 운영상의 격변 속에서 회사의 현재 가치를 반영하고 있습니다.
밸류에이션 관점에서 볼 때 NYCB는 0.34의 낮은 주가/장부 배수에서 거래되고 있으며, 이는 회사의 주식이 장부에 반영된 실제 순자산 가치에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. 이는 금융업종에서 잠재적인 저가 매물을 찾는 투자자들을 끌어들일 수 있습니다. 또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정된 은행의 주가수익비율은 4.06으로 상대적으로 낮으며, 이는 수익에 비해 주가가 저렴하다는 것을 의미할 수 있습니다.
최근 배당금 삭감에도 불구하고 NYCB는 31년 연속 배당금을 유지한 주목할 만한 역사를 가지고 있으며, 이는 주주 수익률에 대한 장기적인 노력을 입증하는 증거입니다. 이 인베스팅프로 팁은 주주에게 꾸준한 수익을 제공한 은행의 실적을 강조하며, 이는 수익 중심 투자자가 고려해야 할 요소일 수 있습니다.
하지만 애널리스트들이 향후 수익 전망치를 하향 조정했고, 올해 순이익이 감소할 것으로 예상된다는 점에 유의해야 합니다. 이러한 정보는 은행의 높은 가격 변동성과 함께 잠재적 투자자에게 신중한 접근을 제안할 수 있습니다.
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로이터 통신이 이 기사에 기여했습니다.이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.