MBIA(MBI)는 2023년 4분기에 전년 동기 5,200만 달러의 손실에서 확대된 1억 3,800만 달러의 연결 GAAP 순손실을 기록했다고 공시했습니다. 연간 순손실은 2022년 1억 9,500만 달러에서 4억 9,100만 달러로 확대되었습니다.
연간 손실의 증가는 손실 및 LAE 비용의 증가와 수익 감소에 기인합니다. MBIA 보험 공사는 4분기에 900만 달러의 법정 순손실을 기록하여 전년 동분기의 4,000만 달러 순이익에서 감소했습니다.
국가공공재정보증공사는 한 해 동안 1억 4,200만 달러의 법정 순손실을 기록하여 7,500만 달러의 순이익에서 반전했습니다. 이 회사의 전략은 푸에르토리코, 특히 PREPA에 대한 노출을 해결하고 궁극적으로 회사 매각을 추진하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
주요 요점
- 2023년 4분기 연결 GAAP 순손실은 1억 3,800만 달러, 연간 총액은 4억 9,100만 달러입니다.
- MBIA 보험회사와 국가공공재정보증공사는 모두 2023년 4분기와 회계연도에 손실을 보고했습니다.
- 이 회사의 주요 목표는 푸에르토리코 익스포저를 해결하고 회사를 매각하는 것입니다.
- MBIA는 2024년 MTN 중 일부를 할인된 가격에 재매입했으며 추가 부채 재매입을 고려하고 있습니다.
- 이 회사는 12억 달러의 DTA를 보유하고 있으며, 잠재적 구매자는 이를 활용하기 위해 평가할 것입니다.
- 주식 환매 승인은 남아 있지만 환매 여력은 현재 지주회사로 제한되어 있습니다.
- 유동성은 2028년까지 채무 상환에 충분하며, 특별 배당 및 구조조정 가능성도 있습니다.
회사 전망
- 푸에르토리코 익스포저의 해결과 포트폴리오의 유출은 자본 분배 잠재력을 알려줄 것입니다.
- 자본금 분배에 대한 최종 결정권은 뉴욕주 금융서비스부에 있습니다.
- 지주회사 차원의 유동성 증가는 추가적인 유연성을 제공합니다.
- 회사는 PREPA 상황이 해결됨에 따라 내셔널에서 더 많은 가치를 창출할 수 있는 유리한 위치에 있습니다.
약세 하이라이트
- 내셔널은 2022년에 비해 4분기와 연간 순손실이 크게 증가했습니다.
- 푸에르토리코 익스포저, 특히 PREPA와 관련된 지속적인 문제가 재무 성과에 계속 영향을 미치고 있습니다.
강세 하이라이트
- 회사는 2024년 MTN을 포함한 부채를 재매입하고 있으며, 할인된 가격으로 부채를 재매입할 수 있는 추가 기회를 모색하고 있습니다.
- PREPA 계획이 예상대로 진행될 경우 잠재적인 상승 여력이 있습니다.
미스
- MBIA의 순손실은 전년도 수치에 비해 확대되었습니다.
- MBIA 보험공사와 국가공공재정보증공사는 전년도 수입 수준을 충족하지 못했습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 2028년까지 부채를 감당할 수 있는 충분한 유동성을 확인했으며 향후 특별 배당이나 구조조정을 배제하지 않았습니다.
- 나머지 7,100만 달러의 주식 환매 자금은 회사 또는 내셔널에서 활용할 수 있으며, 현재 내셔널에 더 많은 여력이 있습니다.
- 회사는 장기 부채의 잠재적 매입을 포함하여 자본 배분 기회를 평가하는 데 열려 있습니다.
는 순손실 증가와 푸에르토리코 부채에 대한 상당한 익스포저를 해결하기 위한 지속적인 노력으로 어려운 시기를 헤쳐나가고 있습니다. 회사는 부채 재매입 이니셔티브와 신중한 자본 배분 등 재무 상태를 관리하기 위한 전략적 조치를 취하고 있습니다.
MBIA가 이러한 문제를 계속 해결함에 따라 투자자와 이해 관계자들은 PREPA 확인 청문회 결과와 가치를 극대화하고 잠재적으로 매각을 준비하기 위한 회사의 전반적인 전략을 면밀히 주시할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
MBIA(MBI)는 4분기와 2023년 한 해 동안 상당한 순손실이 보고된 것에서 알 수 있듯이 격변하는 재무 환경을 헤쳐나가고 있습니다. 회사의 전략적 결정과 성과 지표는 회사의 미래 전망을 고려하는 투자자에게 매우 중요합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 MBIA의 시가총액은 3억 4,263만 달러로 금융 시장에서의 규모를 반영하고 있습니다. 그러나 회사의 P/E 비율은 -0.65로 현재 긍정적 인 수익을 창출하지 못하고 있음을 나타냅니다.
이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정된 P/E 비율인 -0.71에서 더욱 강조됩니다. 이 회사의 매출은 지난 12개월 동안 91.55% 크게 감소하여 MBIA가 직면한 재정적 어려움을 강조합니다.
인베스팅프로 팁의 관점에서 MBIA의 경영진은 적극적으로 주식을 매입하여 회사의 내재 가치에 대한 자신감을 나타내고 있습니다. 반면 분석가들은 올해 매출 감소를 예상하고 있으며, 이는 회사의 수익 흐름에 영향을 미칠 수 있습니다. 재정적 역풍에도 불구하고 MBIA의 유동 자산은 단기 부채를 초과하여 회사가 어느 정도의 재무 유연성을 유지하고 있음을 시사합니다.
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회사의 최근 실적과 이러한 인베스팅프로 인사이트는 이해관계자들이 현재의 과제를 관리하고 미래의 잠재적 기회를 활용할 수 있는 MBIA의 능력을 평가하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.
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