월요일, CFRA는 씨티그룹(NYSE:C)의 주가를 보류에서 매수로 상향 조정하고 목표 주가를 기존 54달러에서 65달러로 상향 조정했습니다. 이 수정은 은행의 5년 과거 평균과 일치하는 10.8배의 선행 주가수익비율(P/E)을 반영한 것입니다.
새로운 목표 주가는 씨티그룹의 순 유형 장부 가치(NTBV)인 81.65달러에서 20% 할인된 것으로, 일반적으로 액면가 또는 그 이상에서 거래되는 동종 업계와 뚜렷한 대조를 이룹니다.
이번 업그레이드는 씨티그룹이 운영을 간소화하고 시장을 선도하는 부문을 성장시키는 데 초점을 맞추면서 이루어졌습니다. 씨티그룹은 기업 재무 서비스 부문에서 강력한 입지를 확보하고 있으며, 반복 수수료 수익과 신규 계좌 증가를 보이고 있습니다. 또한, 씨티그룹은 미국 외 지역의 기관 및 개인 뱅킹을 위한 글로벌 뱅킹 서비스로도 인정받고 있습니다.
씨티그룹 경영진은 2023년에 15억 달러의 구조조정 및 퇴직금 비용, 2024년에 7억~10억 달러의 추가 비용 등 운영 효율성을 개선하기 위한 목표를 설정했습니다.
이러한 이니셔티브는 은행의 수익성과 잉여 현금 흐름을 개선할 것으로 기대됩니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고 씨티그룹의 주당 순이익(EPS) 예상치는 2024년 6.00달러, 2025년 7.05달러로 변동 없이 유지됩니다.
씨티그룹은 신용등급에 대한 잠재적 위험, 특히 급격한 금리 하락의 영향을 인정하고 있습니다. 2024년 씨티그룹 총 수익의 70%가 순이자 수익에서 발생한다는 점을 고려할 때 이는 중요한 고려 사항입니다.
애널리스트는 향후 씨티그룹의 비이자 수익 성장과 마진 확대를 예상하고 있습니다.
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