AXA 그룹(AXA)이 유기적 성장, 기술 역량 강화, 운영 효율성 향상을 목표로 하는 2024~2026년 전략 계획인 'Unlock the Future'를 발표했습니다. 이번 실적 발표에서는 AI와 데이터를 통한 기술 역량 확장, 성장 분야 확대, 생산성 향상에 중점을 두고 있다고 설명했습니다.
AXA는 시가총액의 25%를 주주에게 환원하고, 수익의 25%를 성장을 위해 유보할 계획이며, 향후 3년간 연간 5%의 탑라인 성장률을 목표로 하고 있습니다. 또한 건강 사업의 도전 과제, 중소기업 시장에 대한 계획, 다양한 부문의 마진 개선 전략에 대해서도 언급했습니다.
주요 내용
- AXA의 새로운 전략 계획은 더 높은 유기적 성장, 기술 확장, 운영 우수성을 목표로 합니다.
- 기후 적응과 포용적 보험에 집중할 것입니다.
- 재무 목표에는 기본 주당 순이익 증가, 자기자본 수익률, 현금 송금 증가 등이 포함됩니다.
- AXA는 시가총액의 25%를 주주에게 환원하고 유기적 성장을 위해 수익의 25%를 유보할 계획입니다.
- 성장률 목표는 마진 개선을 통해 연간 5% 내외의 수익률을 달성하는 것입니다.
- AXA는 데이터 및 AI 프로젝트를 확장하고 비수수료 비용 비율을 낮추는 것을 목표로 하고 있습니다.
회사 전망
- AXA는 연간 6~8%의 주당 순이익 성장을 목표로 하고 있습니다.
- 자기자본 수익률은 14%에서 16%, 배당률은 75%를 예상하고 있습니다.
- 향후 3년간 AI를 활용해 생산성을 10% 향상시킬 계획입니다.
- 이 전략은 직원 복리후생을 위한 중소기업 시장과 같이 성장 잠재력이 있는 분야로 확장하는 데 중점을 두고 있습니다.
약세 하이라이트
- AXA는 코로나19, 국제 재보험, Health UK 사업으로 인해 건강 사업에서 수익성 문제가 발생하고 있음을 인정했습니다.
- 할인 혜택 축소, Nat Cat 부담금 증가, 금리 하락, OECD 세제 개편 등의 역풍을 꼽았습니다.
강세 하이라이트
- 회사는 우수한 내부 거버넌스와 강력한 경영진을 언급하며 목표 달성에 대한 자신감을 표명했습니다.
- AXA는 P&C 부문에서 4~6%, 생명 및 건강 부문에서 4~6%의 기본 수익을 성장시킬 계획입니다.
- 자산 관리는 연간 7%의 수익 성장을 예상하고 있습니다.
- 향후 3년간 250억~330억 유로의 자본을 창출하여 170억 유로를 주주에게 환원할 것으로 예상하고 있습니다.
미스
- 2024년에 대한 구체적인 수익 예측은 제공되지 않았습니다.
- 개인 라인 마진과 XL 보험의 수익성에 대한 우려가 제기되었습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 영국 리테일과 독일 리테일의 개인 라인 마진을 개선하기 위한 방안을 논의했습니다.
- 그들은 XL 보험이 주기적 관리 관행을 통해 관리되고 있음을 확신했습니다.
- 향후 논의를 위해 기술 및 자산 관리에 대한 질문이 제안되었습니다.
AXA의 전략 계획 "Unlock the Future"는 기술과 데이터를 활용하여 효율성과 수익성을 개선하는 데 중점을 두고 회사의 성장을 위한 야심찬 목표를 설정하고 있습니다. 회사는 신흥 시장과 중소기업 부문에서 시장의 도전과제를 해결하고 기회를 활용하면서 주주에게 가치를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 실행과 자본 관리에 중점을 두고 있는 AXA는 향후 몇 년 동안 업계 최고의 보험사로 자리매김할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
AXA 그룹(AXA)이 전략 계획에 따라 '미래 개척'을 준비하는 과정에서 회사의 재무 건전성과 시장 성과는 투자자들에게 중요한 맥락을 제공합니다. InvestingPro 데이터에 따르면 AXA는 현재 770억 달러의 견고한 시가총액을 자랑하며 보험 업계에서 상당한 입지를 확보하고 있습니다. 이는 11.25의 주가수익비율(P/E)로 보완되며, 2023년 2분기 기준 최근 12개월을 보면 10.89로 조정되어 수익 대비 매력적인 밸류에이션이 형성되어 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 4년 연속 배당금을 인상하고 45년 연속 배당금 지급을 유지하는 등 주주 환원의 역사를 가지고 있다는 점을 강조합니다. 이러한 일관된 성과는 투자자에게 가치를 환원한다는 전략 계획의 강조점과 일치하는 주주에 대한 회사의 약속을 입증하는 것입니다. 또한, 현재 주가는 52주 신고가 부근에서 거래되고 있어 성장 잠재력을 갖춘 안정적인 기업에 투자하고자 하는 투자자들에게 긍정적인 신호가 될 수 있는 강한 시장 신뢰를 보여주고 있습니다.
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AXA의 전략적 이니셔티브는 재무 지표 및 시장 성과와 함께 미래를 바라볼 뿐만 아니라 안정과 성장의 토대 위에 구축된 회사라는 것을 시사합니다.
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