는 2023년 4분기 실적 발표를 통해 긍정적인 전망을 제시하며 분기 경제 수익률 7.8%, 연간 수익률 2.7%를 발표했습니다. 이 회사는 8억 6,000만 달러의 대출을 매입하고 한 해 동안 8건의 증권화를 완료하는 등 강력한 인수 및 증권화 활동을 보고했습니다. CEO인 크레이그 넛슨은 다른 임원들과 함께 회사의 재무 성과, 포트폴리오 성장, 자금 조달 비용 절감에 대한 기대와 강력한 다가구 브리지 대출 포트폴리오 유지에 중점을 둔 향후 전망에 대해 논의했습니다.
주요 내용
- MFA Financial은 4분기에 7.8%의 경제 수익률과 연간 2.7%의 수익률을 기록했습니다.
- 이 회사는 4분기에 평균 10%의 쿠폰으로 8억 6,000만 달러의 대출을 인수했습니다.
- 해당 분기의 GAAP 수익은 8,150만 달러로 주당 0.35달러의 배당금을 지급했습니다.
- MFA의 자회사인 리마 원은 4분기에 5억 9,000만 달러, 연간 23억 달러 이상의 대출을 유치했습니다.
- MFA는 4분기에 증권화를 통해 4억 5,000만 달러 이상의 채권을 발행했습니다.
- 내년에는 10억 달러 규모의 스왑 만기로 인해 자금 조달 비용이 낮아질 것으로 예상하고 있습니다.
- 연체율은 BPL 대출의 경우 3.9%, 다가구 대출의 경우 2%로 낮은 수준을 유지했습니다.
회사 전망
- MFA 파이낸셜은 2024년 말과 2025년 초에 만기가 도래하는 스왑으로 자금 조달 비용 절감의 이점을 누릴 수 있을 것으로 예상됩니다.
- 앞으로도 비우량 주택담보대출에 집중하고 강력한 다가구 브리지 대출 포트폴리오를 유지할 계획입니다.
약세 하이라이트
- 1분기 대출 개시 규모가 약 4억 5,000만 달러로 추정되는 등 감소할 것으로 예상됩니다.
- BPL 대출의 60일 이상 연체율이 3.9%로 소폭 상승했습니다.
긍정적 하이라이트
- 두 건의 증권화를 통해 4억 5,000만 달러 이상의 채권을 성공적으로 발행했습니다.
- REO 포트폴리오 감소에 따른 신용 실적 호조.
미흡한 점
- 현재 기간 동안 시장에서 새로운 기회를 찾지 못했습니다.
Q&A 하이라이트
- Lima One의 성과와 전략, 특히 다가구 브리지 북에 대해 논의했습니다.
- MFA Financial은 낮은 연체율과 보수적인 언더라이팅을 언급하며 포트폴리오의 상태에 대해 만족감을 표했습니다.
MFA 파이낸셜은 자사의 전략과 포트폴리오, 특히 리마 원을 통해 관리되는 다가구 브리지 대출에 대해 확신을 갖고 있습니다. 이 회사는 안정적인 포트폴리오의 지표로 언더라이팅 프로세스의 보수적인 특성과 낮은 연체율을 강조했습니다. 평균 대출 규모가 60만 달러이고 부동산 리노베이션 경험이 있는 대출자에게 초점을 맞추고 있는 MFA Financial은 주택을 완전히 임대하고 GSE 테이크아웃 파이낸싱을 통해 엑시트하는 것을 목표로 하고 있습니다. 다음 실적 발표는 5월에 예정되어 있으며, 컨퍼런스 콜은 5월 22일까지 다시 들을 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
(MFA)는 최근 실적 발표에서 알 수 있듯이 성장과 주주 수익률에 대한 의지를 보여주었습니다. 재무 건전성과 향후 전망에 대한 자세한 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro의 실시간 데이터를 기반으로 한 몇 가지 주요 인사이트를 소개합니다:
인베스팅프로 데이터:
- 이 회사의 시가총액은 11억 3천만 달러로, 시장에서의 위치를 반영합니다.
- 매출은 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안 375.42% 성장하며 큰 폭의 증가세를 보였습니다.
- 어려운 환경에도 불구하고 MFA Financial은 같은 기간 동안 75.65%의 견고한 매출 총이익률을 유지했습니다.
인베스팅프로 팁:
- 애널리스트들은 올해 순이익이 증가할 것으로 예상하면서 MFA Financial의 미래를 낙관적으로 전망하고 있습니다. 이는 회사의 긍정적인 전망과 보고된 경제 수익률과 일치합니다.
- 26년 연속으로 꾸준히 배당금을 지급해 온 MFA는 높은 배당금을 유지하는 것이 최우선 과제이며, 이는 특히 소득 중심 투자자에게 매력적입니다.
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