(티커는 제공되지 않음)는 2023년 4분기 실적 발표에서 89억 달러의 신규 보험(NIW)과 1,970억 달러의 총 원수보험을 기록했다고 보고했습니다. 전 분기 대비 1% 증가한 8,340만 달러의 GAAP 순이익과 18%의 견고한 자기자본 수익률을 달성했습니다. 2023년에 70개의 신규 대출 기관을 추가하여 활성 계정을 1,500개 이상으로 확장했습니다. 내셔널 MI는 또한 새로운 쿼터 공유 재보험 계약과 초과 손실 재보험 계약을 발표하여 세전 자본 비용의 약 5%로 2024년 사업에 대한 포괄적인 위험 보호를 제공하기로 했습니다. 신용평가 기관은 보험사의 재무 건전성과 지주회사 신용 등급을 상향 조정했습니다.
주요 내용
- 내셔널 MI 홀딩스는 2023년 4분기에 89억 달러의 NIW를 기록했습니다.
- GAAP 순이익은 8,340만 달러로 전 분기 대비 1% 증가했습니다.
- 자기자본 수익률은 18%를 기록했으며 2023년에 70명의 신규 대출자를 추가했습니다.
- 2024년 신규 사업 생산을 보호하기 위한 새로운 재보험 계약이 발표되었습니다.
- 회사는 1월에 3대 신용평가사로부터 모두 신용등급을 상향 조정받았습니다.
- 경영진은 채무 불이행이 증가했음에도 불구하고 높은 품질로 간주되는 2022년 장부 연도의 실적에 대해 논의했습니다.
- 이 회사는 광범위한 활성 계정 네트워크를 통해 주소 지정이 가능한 MI 시장의 약 95%에 접근하고 있습니다.
- 2024년에도 개인 MI 시장은 견조할 것으로 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 내셔널 MI는 2024년에 인력, 고객 서비스, 리스크 책임, 주주 가치에 집중할 준비가 되어 있습니다.
- 회사는 계속해서 시장을 선도하고 주주에게 가치를 제공할 수 있는 역량을 갖추고 있다고 확신합니다.
약세 하이라이트
- 2022년 회계연도에는 채무 불이행이 발생하고 있으며, 이는 코로나19 HPA 랠리의 혜택을 받지 못한 차입업체의 자기자본 감소에 기인합니다.
- 회사는 인력과 시스템에 대한 투자로 인해 순운영비용이 다소 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
강세 하이라이트
- 이 보험사는 보험 포트폴리오가 지속적으로 성장하고 있으며 1,500개 이상의 활성 계정과 강력한 관계를 맺고 있습니다.
- 회사의 전략적 집중은 우호적인 신용 경험과 지속적인 비용 효율성으로 이어졌습니다.
- 경영진은 개인 MI 시장의 강세에 대해 낙관적이며 투자 포트폴리오와 순투자 수익의 성장을 기대하고 있습니다.
미스
- 4분기의 순투자수익은 세금 및 손실 채권 매입으로 인해 8천만 달러의 단기 유동성이 감소하여 영향을 받았습니다.
Q&A 하이라이트
- 부도율, 지속성 비율, 자본 수익률 계획, 배당 고려 사항, 보험료 수익률 안정성, 재보험 비용 및 양도 청구, 2022년 빈티지에 대한 손실 발생 등이 논의되었습니다.
- CFO는 이번 분기의 낮은 세율은 순투자수익과 관련이 없는 스톡옵션 행사로 인한 것이라고 밝혔습니다.
내셔널 MI 홀딩스는 2023년 4분기에 시장에서의 입지를 확보하기 위한 전략적 움직임과 앞으로의 성장과 효율성에 중점을 두면서 강력한 재무 성과를 보여주었습니다. 회사는 엄격한 운영 비용 프로필을 유지하고 전략적 리스크 관리에 중점을 둔 것이 동급 최고의 수익률을 달성하는 데 핵심적인 역할을 한 것으로 강조되었습니다. 내셔널 MI 홀딩스는 다가오는 컨퍼런스 참가 발표를 통해 투자자 및 업계 동료들과의 가시성과 참여를 유지할 예정입니다.
인베스팅프로 인사이트
내셔널 MI 홀딩스의 견조한 실적을 고려할 때, 인베스팅프로 데이터와 팁은 회사의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 시가 총액이 25 억 2,200 만 달러이고 P / E 비율이 7.89로 현저히 낮은 내셔널 MI 홀딩스는 합리적인 가격으로 성장 잠재력을 찾는 투자자에게 매력적인 가치로 거래되고 있습니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정된 수치인 7.62를 고려하면 이 회사의 P/E 비율은 훨씬 더 매력적입니다.
InvestingPro 팁은 National MI Holdings의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 투자자가 즉각적인 재정적 약속을 이행 할 수있는 회사의 능력을 안심시킬 수있는 강력한 유동성 포지션을 나타내고 있음을 강조합니다. 또한 52주 신고가 부근에서 거래되고 있으며 주가는 이 고점의 93.2% 수준에서 거래되고 있어 긍정적인 시장 분위기와 향후 전망에 대한 자신감을 시사하고 있습니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 10.64% 증가한 매출 성장률도 눈에 띄며, 같은 기간 분기별 매출 성장률은 13.73%로 더욱 강조되고 있습니다. 이러한 성장은 76.97%에 달하는 상당한 매출 총이익률로 뒷받침되며, 이는 비용 관리와 수익성 극대화 능력을 반영합니다.
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