미국과 캐나다의 중산층 가구를 대상으로 금융 서비스를 제공하는 선도적인 기업인 Primerica(PRI)가 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표했습니다. 4분기 조정 순영업수익은 4% 증가했고 연간으로는 8% 증가했다고 보고했습니다. Primerica의 견고한 실적은 유통망 확대와 여러 주요 사업 부문의 성장에 기인합니다.
주요 테이크아웃
- Primerica의 조정 순영업수익은 4분기에 4%, 연간으로는 8% 증가했습니다.
- 회사 이사회는 자사주 매입 승인 한도를 4억 2,500만 달러로 늘리고 분기 배당금을 15% 인상한다고 발표했습니다.
- 채용은 전년 대비 17% 증가하여 약 9만 명이 새로 영업 인력으로 합류했습니다.
- 4분기에 발행된 신규 정기보험은 89,000건으로 12% 증가했습니다.
- 투자 및 저축 상품(ISP) 매출은 13% 증가한 24억 달러로 증가했습니다.
- Primerica는 2024년에 3~5% 더 많은 정책과 5%의 ISP 매출 증가를 예상하고 있으며, 영업 인력도 3% 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
- 운영 비용은 2024년에 약 4,000만 달러 증가할 것으로 예상되며, 이는 인력, 비즈니스 성장 지원 및 기술 이니셔티브에 기인합니다.
- 이 회사는 소외된 중간 소득층 시장을 공략하고 시니어 건강 사업을 구축하는 데 주력하고 있습니다.
회사 전망
- Primerica는 2024년에 영업 인력 규모가 3% 증가하고 정책 발행 건수가 3~5% 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
- ISP 매출은 2024년에 약 5% 성장할 것으로 예상됩니다.
- 시니어 건강 비즈니스는 성장을 위한 핵심 중점 분야입니다.
- 다양한 성장 및 기술 이니셔티브로 인해 운영 비용이 4천만 달러 증가할 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 시니어 건강 부문은 4분기에 270만 달러의 영업 손실을 기록했지만, 2024년에는 개선될 것으로 예상됩니다.
- C&O 부문은 세전 조정 영업손실 540만 달러를 기록하여 전년 대비 개선되었습니다.
- 경제 압박으로 인한 정책 손실 증가가 우려되지만, 시간이 지나면 정상화될 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- 자산 기반 수익은 12% 증가했으며, 평균 고객 자산 가치는 9% 증가했습니다.
- 미국 관리형 계정과 캐나다 뮤추얼 펀드의 자산 수준이 높아졌습니다.
- 수수료를 제외한 매출 기반 수익은 2024년에 400만 달러에서 500만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다.
미스
- 4분기 시니어 건강 부문의 영업 손실은 전년도 수익보다 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 글렌 윌리엄스 CEO는 연중 이벤트가 매출과 채용에 미치는 영향에 대해 설명하며, 이벤트 기간과 그 이후에 급격한 성장을 예상했습니다.
- 이 회사는 시니어 건강 계약을 전환하여 마케팅 비용과 평생 가치를 개선했습니다.
- Primerica는 소외된 지역을 인위적으로 공략하기보다는 강력한 리더십을 갖춘 지역의 성장에 집중하고 있습니다.
Primerica의 CEO 글렌 윌리엄스는 미국과 캐나다의 인구 추세에 발맞추고 리더십을 구축한 분야에 집중하는 회사의 전략적 성장 접근 방식을 강조했습니다. 소외된 중산층 시장과 Primerica 영업 인력이 리드의 25%를 창출하는 노인 건강 부문에 중점을 둔 것은 기존의 강점을 활용한 목표 확장 전략의 일환입니다.
전반적으로 Primerica의 재무 실적과 전략적 이니셔티브는 시장의 어려움을 효과적으로 헤쳐나가는 동시에 지속적인 성장을 위한 입지를 다지고 있는 회사의 모습을 반영합니다. 배당금과 자사주 매입 승인 증가는 회사의 재무 건전성에 대한 자신감과 주주에게 가치를 제공하겠다는 약속을 보여줍니다.
인베스팅프로 인사이트
프라이메리카의 주주 가치 제공에 대한 노력은 최근 분기 배당금을 15% 인상한 인상적인 배당금 인상 실적에서 잘 드러납니다. 이러한 움직임은 14년 연속 배당금을 인상한 회사의 역사를 강조하는 InvestingPro 팁과 일치하며, 자본 분배에 대한 신뢰할 수 있고 투자자 친화적인 접근 방식을 보여줍니다.
또 다른 인베스팅프로 팁에 따르면 이 회사의 주식 실적도 견조한 것으로 보이며 주가는 52주 최고치에 근접해 거래되고 있습니다. 이는 인베스팅프로의 실시간 데이터에 의해 뒷받침되는데, 프리메리카의 주가는 52주 최고가의 98.8% 수준이며, 이는 회사의 전망에 대한 시장의 강한 신뢰를 반영합니다.
인베스팅프로 데이터는 프라이메리카의 재무 건전성에 대한 이해를 더욱 풍부하게 해줍니다. 이 회사는 14.82의 견고한 주가수익비율을 자랑하며 단기적인 수익 성장을 고려할 때 잠재적으로 저평가된 주식임을 시사합니다. 또한, 2023년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 성장률은 1.14%로 꾸준히 증가하고 있으며, 분기별 성장률은 3.28%로 더욱 뚜렷합니다. 이러한 수치를 통해 투자자들은 경기 변동 속에서도 일관된 실적을 달성하고 있다는 사실을 확인할 수 있습니다.
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