Principal Financial Group(PFG)은 4분기와 2023년 연간 모두 견고한 재무 실적을 발표했으며, 비일반회계기준 영업 이익은 16억 달러(희석 주당 6.55달러)로 자체 전망을 뛰어넘는 실적을 달성했습니다. 또한 자사주 매입과 배당을 통해 13억 달러 이상을 재분배하며 주주 환원에 대한 강력한 의지를 보여주었습니다. 총 운용 자산은 전년 대비 9% 이상 증가한 6,950억 달러를 돌파하며 크게 증가했습니다. 또한 Principal은 고품질 투자 포트폴리오와 건전한 상업용 모기지 대출 포트폴리오를 유지하면서 은퇴, 특수 혜택, 해외 사업 등 사업 부문 전반에서 강력한 성과를 보여주었습니다.
핵심 사항
- Principal Financial Group은 2023년 비일반회계기준(Non-GAAP) 영업 이익이 16억 달러로 재무 전망을 초과 달성했습니다.
- 주주들은 13억 달러 이상의 자본 수익으로 보상을 받았습니다.
- 관리 자산은 9% 이상 증가한 6,950억 달러로 증가했습니다.
- 퇴직연금, 특별 복리후생, 해외 사업 부문에서 높은 성과를 거두었습니다.
- 회사의 투자 포트폴리오는 견고한 자본 포지션과 함께 높은 품질을 유지했습니다.
회사 전망
- 프린시펄 파이낸셜 그룹은 2024년 주당 순이익이 9%에서 12% 성장할 것으로 예상하고 있습니다.
- 회사는 75%에서 85%의 잉여 자본 흐름 전환율을 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 회사는 포트폴리오의 일부에 잠재적 손실이 있는지 모니터링하고 있습니다.
- 향후 몇 분기 동안 시장의 어려움과 잠재적인 역풍이 있을 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 올해 신용 변동과 손실은 예상보다 양호했습니다.
- 성장을 위한 투자로 비용을 줄이면서 마진은 견조한 수준을 유지했습니다.
- 60억 달러 규모의 강력한 부동산 파이프라인을 보유하고 있으며, 민간 부채와 성장 및 소득 투자에 10억 달러를 투자할 계획입니다.
미스
- 4분기 비일반회계기준(Non-GAAP) 영업 수익은 상당한 변동으로 인해 영향을 받았습니다.
- 대체 포트폴리오의 성과는 2023년에 기대치를 밑돌았습니다.
Q&A 하이라이트
- Principal Financial Group은 2024년의 부동산 및 사모채권 투자 전략에 대해 논의했습니다.
- 연금 플랜의 자금 수준이 견고할 것으로 예상하고 2024년 PRT 매출 목표를 25억~30억 달러로 잡았습니다.
- 홍콩에서 보증 상품이 종료되면 2024년 매출과 영업 이익에 영향을 미칠 것이지만 자본은 확보했습니다.
- 버뮤다 자회사의 설립은 신규 영업과 자본 효율성에 초점을 맞춰 PRT 및 정기 생명보험 사업을 지원할 것으로 예상됩니다.
- 퇴직으로 인해 RIS 수수료 사업에서 가입자 이탈이 소폭 증가했지만 기본 펀더멘털은 여전히 견조합니다.
PFG를 티커로 하는 Principal Financial Group은 경제 불확실성으로 점철된 한 해 동안 회복력과 전략적 성장을 보여주었습니다. 관리 자산의 대폭적인 증가와 함께 재무 전망을 뛰어넘는 회사의 능력은 시장에서의 탄탄한 입지를 입증합니다. 주당 순이익 증가와 신규 영업 및 자본 효율성에 중점을 두는 등 2024년을 위한 명확한 전략을 갖춘 Principal Financial Group은 앞으로 다가올 도전과 기회를 헤쳐나갈 준비가 잘 되어 있는 것으로 보입니다.
인베스팅프로 인사이트
Principal Financial Group(PFG)은 작년에 실제로 강력한 재무 성과를 보여줬으며, InvestingPro 데이터와 팁은 회사의 현재 위치에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 시가총액이 185억 6,000만 달러에 달하는 PFG는 금융 업계에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 주주 환원에 대한 회사의 노력은 15년 연속 배당금을 인상한 인상적인 실적에서 더욱 입증되며, 이는 회사의 재무 건전성과 회사의 미래 전망에 대한 경영진의 자신감을 보여주는 증거입니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 최근 12개월 동안 약간 조정된 29.77의 주가수익비율(P/E)도 30.38에 달합니다. 이는 수익 대비 회사의 가치를 시장에서 평가하고 있음을 나타냅니다. 주가순자산비율(P/B)은 1.7로, 자산 대비 주식 가치가 합리적으로 평가될 수 있음을 시사합니다.
22년 연속 배당금 지급을 통해 알 수 있듯이 회사는 탄탄한 배당 정책을 유지해 왔지만, 애널리스트들은 올해 매출이 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 또한 올해 순이익이 감소할 것으로 예상되어 지속적인 성장을 기대하는 투자자들에게는 우려의 대상이 될 수 있습니다. 그러나 PFG가 지난 3개월 동안 15.05%의 높은 수익률로 우수한 성과를 거둔 것은 회사의 최근 활동과 향후 전망에 대한 긍정적인 시장 심리를 나타낼 수 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
인베스팅프로 팁에 따르면 애널리스트들은 올해도 수익성을 유지할 것이며 지난 12개월 동안 수익성이 좋았다고 예측하고 있습니다. 또한 PFG의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 회사의 견고한 유동성 상태와 즉각적인 금융 부채를 충족 할 수있는 능력을 강조합니다.
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